【正文】 匯票、本票和支票。（ ）8．政府除了是金融市場(chǎng)上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場(chǎng)上的身份是雙重的。（ √ ）4．資本市場(chǎng)是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對(duì)象的短期金融市場(chǎng)。A．商業(yè)匯票 B．銀行匯票 C．本票 D．支票12．（ B ）指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營(yíng)良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A．投資銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．投資信托公司 D．養(yǎng)老金基金8．商業(yè)銀行在投資過程當(dāng)中，多將（ D ）放在首位。A．市場(chǎng)交易頻繁 B．市場(chǎng)交易量大 C．市場(chǎng)交易靈活 D．市場(chǎng)交易對(duì)象固定3．金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（ B ）。所用教材60頁5． 基金證券：基金證券又稱投資基金證券，是指由投資基金發(fā)起人向社會(huì)公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的有價(jià)證券。2．貨幣經(jīng)紀(jì)人：貨幣經(jīng)紀(jì)人又稱貨幣市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人，即在貨幣市場(chǎng)上充當(dāng)交易雙方中介并收取傭金的中間商人。所用教材35頁3． 票據(jù)票據(jù)是指出票人自己承諾或委托付款人在指定日期或見票時(shí)，無條件支付一定金額、并可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。由此可看出，基金證券是投資基金發(fā)起人發(fā)行的一種投資工具。A．分配功能 B．財(cái)富功能 C．調(diào)節(jié)功能 D．反映功能4．（ C ）一般沒有正式的組織，其交易活動(dòng)不是在特定的場(chǎng)所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。A．期限性 B．盈利性 C．流動(dòng)性 D．安全性9．（ A）是證券市場(chǎng)上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。A．資產(chǎn)股 B．藍(lán)籌股 C．成長(zhǎng)股 D．收入股13．下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高（ A ）A．普通股 B．優(yōu)先股 C．企業(yè)債券 D．基金證券14．基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（ C ）A．產(chǎn)權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)關(guān)系 C．信托關(guān)系 D．保證關(guān)系15．下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利（ B ）A．金融期貨 B．金融期權(quán) C．金融互換 D．金融遠(yuǎn)期 三、多項(xiàng)選擇題1. 金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括（ ABCE ）A．聚斂功能 　B．財(cái)富功能 C. 流動(dòng)性功能 D. 分配功能 E．交易功能2．金融市場(chǎng)按交易與定價(jià)方式分為（ BCDE ）A．貨幣市場(chǎng) B．議價(jià)市場(chǎng) C．店頭市場(chǎng) D．第四市場(chǎng) E. 公開市場(chǎng)3．同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)（ ADE ）A．投資管理專業(yè)化 B．投資管理自由化 C．投資金額不定化 D．投資行為規(guī)范化 E. 投資結(jié)構(gòu)組合化4．在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列關(guān)系（ ABDE ）A．委托代理關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．管理關(guān)系 D．買賣關(guān)系E. 信任關(guān)系5．證券公司具有以下職能（ ACD ）A．充當(dāng)證券市場(chǎng)中介人 B．充當(dāng)證券市場(chǎng)資金供給者 C．充當(dāng)證券市場(chǎng)重要的投資人 D．提高證券市場(chǎng)運(yùn)行效率 6．保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)按保障范圍可分為（ ABCD ）A．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) B．人身保險(xiǎn) C．責(zé)任保險(xiǎn) D．保證保險(xiǎn)7．債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含（ ACD ）基本要素A．債券面值 B．債券價(jià)格 C．債券利率 D．債券償還期限8．股票通常具有以下特點(diǎn)（ ABC ）A．無償還期限 B．代表股東權(quán)利 C．風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng) D．流動(dòng)性較差9．基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別（ ABCDE ）A．投資地位不同 　B．風(fēng)險(xiǎn)程度不同 C. 收益情況不同 D. 投資方式不同 E．投資回收方式不同10．下列影響匯率變動(dòng)的因素有（ ABCDE ）A．國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r 　B．國(guó)際收支狀況 C. 通貨狀況 D. 外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響 E．各國(guó)匯率政策的影響四、判斷正確與錯(cuò)誤1．金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場(chǎng)的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。（ ）5．金融市場(chǎng)按交易方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。（ √ ）9．機(jī)構(gòu)投資者和家庭部門一樣，是主要的資金供給者，兩部門在資本市場(chǎng)的地位是互為促進(jìn)。（ ）13．匯票、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。對(duì)此可從四個(gè)方面理解。其四，是一個(gè)由許多具體市場(chǎng)組成的龐大的體系。收益性是指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來價(jià)值增值的特性。安全性又稱風(fēng)險(xiǎn)性，是指投資于金融工具的本金和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。（2）匯票、支票的當(dāng)事人有三個(gè)，即出票人、付款人和收款人；而本票則只有兩個(gè)，即出票人和收款人。（6）支票有保付、劃線制度；匯票、本票均沒有。（10）匯票有預(yù)備付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票則都沒有。從二者的相互區(qū)別看，主要表現(xiàn)在：（1）二者的性質(zhì)不同。（3）期限不同。（5）責(zé)任和權(quán)利不同。這些金融交易包括：(1)今天你訪問了一家當(dāng)?shù)劂y行，為購(gòu)買一輛小汽車和一些家俱融資而獲得了三年期貸款；(2)你在附近銀行購(gòu)買了9800元的國(guó)庫券，今天交割；(3) 某A股普通股票價(jià)格上漲，為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買入100股該股票；(4) 你獲得了一筆收入，和當(dāng)?shù)匾患一鸸韭?lián)系，買入15000元證券投資基金。A．銀行債券 B．企業(yè)債券 C．政府債券 D．金融債券2．（ A ）是四種存單中最重要、也是歷史最悠久的一種，它由美國(guó)國(guó)內(nèi)銀行發(fā)行。A．協(xié)議包銷 B．俱樂部包銷 C．銀團(tuán)包銷 D．委托包銷6．決定債券內(nèi)在價(jià)值（現(xiàn)值）的主要變量不包括（ D ）。A．達(dá)成交易 B．買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格 C．交割期限 D．交易者需求10．股票的買賣雙方直接達(dá)成交易