【正文】 金資產(chǎn)凈值的40％；(4)本基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的60％—95％，債券投資比例為基金資產(chǎn)的0％—35％，權(quán)證投資比例為基金資產(chǎn)凈值的0—3%，并保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；(5)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％； (6)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％； (7)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鹜泄苋藢鹜顿Y的監(jiān)督和檢查至基金合同生效之日開始。（二）訂立托管協(xié)議的目的訂立本協(xié)議的目的是明確基金管理人與基金托管人之間在基金財(cái)產(chǎn)的保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(草案) 基金管理人：華商基金管理有限公司 基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司 二零一零年五月華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金募集申請材料之四 托管協(xié)議(草案)目 錄一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人 1二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則 2三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查 2四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查 5五、基金財(cái)產(chǎn)的保管 6六、指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行 8七、交易及清算交收安排 9八、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算 12九、基金收益分配 15十、基金信息披露 16十一、基金費(fèi)用 17十二、基金份額持有人名冊的保管 18十三、基金有關(guān)文件檔案的保存 18十四、基金管理人和基金托管人的更換 19十五、禁止行為 20十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 21十七、違約責(zé)任 22十八、爭議解決方式 23十九、托管協(xié)議的效力 23二十、其他事項(xiàng) 23二十一、托管協(xié)議的簽訂 23鑒于華商基金管理有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力，擬募集發(fā)行華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金；鑒于中國建設(shè)銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；鑒于華商基金管理有限公司擬擔(dān)任華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金的基金管理人，中國建設(shè)銀行股份有限公司擬擔(dān)任華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金的基金托管人；為明確華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金的基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，特制訂本托管協(xié)議；除非另有約定，《華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)中定義的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時應(yīng)具有相同的含義；若有抵觸應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)，并依其條款解釋。（三）訂立托管協(xié)議的原則基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；(8)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；(9)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，％；(10)本基金持有的所有流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%。（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人投資流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。本基金投資受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金?；鸸芾砣藢Ρ净鹜顿Y受限證券的流動性風(fēng)險負(fù)責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險采取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動性問題。，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個工作日向基金托管人提交有關(guān)書面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（3）非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。5. 基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對基金管理人進(jìn)行以下事項(xiàng)監(jiān)督：（1）本基金投資受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。，從其規(guī)定。基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。該賬戶由基金管理人開立并管理。（三）基金銀行賬戶的開立和管理，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋杌蛭唇?jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。，內(nèi)容包括被授權(quán)人名單、預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本，授權(quán)文件應(yīng)注明被授權(quán)人相應(yīng)的權(quán)限。（二）指令的內(nèi)容、分紅付款指令、回購到期付款指令、與投資有關(guān)的付款指令、實(shí)物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。對于被授權(quán)人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。如果銀行間簿記系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，基金管理人要書面通知基金托管人。指令到達(dá)基金托管人后，基金托管人應(yīng)指定專人立即審慎驗(yàn)證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名，如有疑問必須及時通知基金管理人?；鹜泄苋瞬怀袚?dān)因未執(zhí)行該指令造成損失的責(zé)任。（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律法規(guī)，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人?；鹜泄苋烁鼡Q接受基金管理人指令的人員，應(yīng)提前通過錄音電話通知基金管理人。七