excel在理財規(guī)劃上的應(yīng)用(上)-wenkub
2023-05-27 13:57:53 本頁面
【正文】 務(wù)函數(shù)說明 NPER 與 RATE NPER 與 RATE 函數(shù) EXCEL 練習(xí) ? 幾年后可以累計 100萬資產(chǎn)退休 ?資產(chǎn) 20 萬 ,年投資 1萬 ,報酬率 8% ? NPER(8%,1,20,100,0)= ? 達成理財目標應(yīng)有的報酬率，目標 10年 累積 100萬 ,資產(chǎn) 20萬 ,年投資 6萬 ? RATE(10,6,20,100,0)=% 期間 現(xiàn)金流量 NPV(8%) 0 5000 5000 1 500 500 2 1000 1000 3 1500 1500 4 2022 2022 5 3000 3000 IRR % NPV= IRR與 NPV函數(shù) EXCEL 練習(xí) 理財目標方程序 檢驗理財目標合理 ? ?? 當前的可投資額 x 復(fù)利終值系數(shù) + 未來的年 儲蓄能力 x 年金終值系數(shù) =理財目標 ? ?? 理財目標 :5年后累積 100萬創(chuàng)業(yè)資金當前可投 資額 30萬 ,投資報酬率 6%每年儲蓄 10萬 ? ?? FV(6%， 5， 10， 30， 0)= ? ?? 輸入 end i=6%， n=5， PV=30， PMT=10， ? ?? CPT FV= ? ?? 100，理財目標無法達成，差一點 投資價值方程 ? 合理的投資價格 =每年可領(lǐng)取的固定現(xiàn) 金流量 *年金現(xiàn)值系數(shù) +到期回收的本金 *復(fù)利現(xiàn)值系數(shù) (N=到期年數(shù) R=折現(xiàn)率 ) ? 投資房地產(chǎn)每年可收租金 2萬 5年出售 可回收 50萬在 5%的折現(xiàn)率下的合理房 價 =PV(5%,5,2,50,1)= Excel
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