證券交易第八章ppt課件-wenkub
2023-05-18 08:13:19 本頁面
【正文】 請、征信與選擇 （一）客戶的申請 （二）客戶征信調(diào)查 證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的 身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好 ，并以書面和電子方式予以記載、保存 （三）客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn) 證券公司應(yīng)當(dāng)按 《 辦法 》 規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級證券賬戶。 ，用于 存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 ，用于 記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券 ，不得用于證券買賣。 融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按 “董事會 ——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu) ——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門 ——分支機(jī)構(gòu) ”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。 4 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 二、融資融券業(yè)務(wù)資格 （一）證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件 （二）證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的要求 5 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)擔(dān)具備下列條件： （ 1）經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿 3年 ，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為 創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司 ； （ 2）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)； （ 3）公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近 2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形； 6 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 2022年 1月 22日，中國證監(jiān)會印發(fā) 《 關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見 》 ，對首批申請?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件作了規(guī)定： （ 1）最近 6個(gè)月凈資本均在 50億元以上； （ 2）最近 一次證券公司分類評級為 A類； 7 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)自收到規(guī)定的申請材料之日起 10個(gè)工作日內(nèi) ，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的書面意見。 取得融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向 交易所 申請融資融券 交易權(quán)限 。 9 融資融券業(yè)務(wù)的管理 證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。 11 融資融券業(yè)務(wù)的管理 ，用于 記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。 ，用于 存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。 13 融資融券業(yè)務(wù)的管理 ，是客戶在證券公司開立的用于 記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。一般主要包括一下幾方面： 15 融資融券業(yè)務(wù)的管理 ：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿 半年 以上 （試點(diǎn)初期一般都要求滿 18個(gè)月以上） 。 ：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。 17 融資融券業(yè)務(wù)的管理 （二）風(fēng)險(xiǎn)揭示 《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 中注意的幾點(diǎn)內(nèi)容： 1～ 4（略） 率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，客戶將面臨 融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn) ?？蛻魺o論因何種原因沒有及時(shí)收到有關(guān)通知，都會面臨 擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn) ，可能會給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失?？蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的 姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)
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