案防知識(shí)信貸類1-wenkub
2023-05-09 22:34:45 本頁(yè)面
【正文】 C．授信 貸款申請(qǐng)與受理的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有哪些：（ADEF）。 （董事會(huì)）同意抵押的有效決議 D．第三方抵押企業(yè)法定代表人書面同意抵押的有效決議 權(quán)利質(zhì)押和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的（ A ）必須控制在規(guī)定的比例范圍內(nèi)，不得隨意降低質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)辦理質(zhì)押貸款。A．合同要素 嚴(yán)格控制以在建工程作為抵押物的抵押貸款。1辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)借款人身份通過(guò)“公安部身份核查系統(tǒng)”進(jìn)行核查。1在辦理抵押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸款機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持雙人實(shí)地調(diào)查或交叉核實(shí)，到相關(guān)部門核實(shí)抵押物權(quán)屬和有效性，客觀真實(shí)反映抵押物狀態(tài)，確保抵押物產(chǎn)權(quán)明晰、抵押足值。承貸機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對(duì)信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制。質(zhì)押貸款分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款和權(quán)利質(zhì)押貸款。再貼現(xiàn)——是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向中央銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為，是中央銀行的一種貨幣政策工具。質(zhì)押貸款——是指貸款人按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人動(dòng)產(chǎn)或權(quán)力為質(zhì)押物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)信貸類復(fù)習(xí)題一、名詞解釋貸款業(yè)務(wù)——指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮信用中介職能，按一定利率將資金出借給資金需求者，并約定期限歸還的經(jīng)濟(jì)行為。銀行承兌匯票——是指承兌申請(qǐng)人（出票人）簽發(fā)并向開戶銀行申請(qǐng)，委托銀行作為承兌人，經(jīng)銀行審查同意，在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的商業(yè)匯票。二、填空題貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)_資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票?，F(xiàn)金還貸時(shí)堅(jiān)持柜面繳款；轉(zhuǎn)賬或匯款還貸時(shí)，堅(jiān)持款項(xiàng)轉(zhuǎn)入 后進(jìn)行扣款。1抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，必須由銀行（信用社）保管，不得將原件交抵押人或借款人持有。三、單項(xiàng)選擇 貸前調(diào)查應(yīng)配備專職調(diào)查人員，堅(jiān)持（B ）調(diào)查，屬關(guān)系人的應(yīng)予以回避。以在建工程作為抵押物的，必須要求在建工程承包人出具（ B）的承諾。A．質(zhì)押率 發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款，必須嚴(yán)格按照操作流程，堅(jiān)持由農(nóng)戶本人憑（C ）到柜臺(tái)辦理貸款手續(xù)。 A．不具備借款主體資格 B. 借款用途不合規(guī) C .借款人沒(méi)有合法的還款來(lái)源 D. 貸款申請(qǐng)的數(shù)額和期限不合理E. 借款人有重大不良信用記錄F. 偽造資料或假冒他人名義辦理貸款申請(qǐng)貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有：（ABCD ）。C．全面了解借款人、擔(dān)保人目前的負(fù)債和對(duì)外擔(dān)保情況。A．落實(shí)審貸分離，單獨(dú)設(shè)立貸款審查崗。簽訂貸款合同的主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有哪些：（ ABCDEF）。D．合同文本簽字、簽章不合法。A．應(yīng)設(shè)立獨(dú)立放款管理部門或崗位，對(duì)提交的提款申請(qǐng)逐項(xiàng)審查提款條件的落實(shí)情況。貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有：（ ACD ）。D、違規(guī)辦理借款展期或借新還舊，以貸收息。五、判斷題貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→審核提款條件→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→
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