【正文】 （一）離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；（二）玩忽職守，造成大額記賬差錯的；（三）柜員代客戶辦理業(yè)務或自辦業(yè)務，造成不良后果的；（四）非數(shù)據(jù)移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運行故障、應用軟件缺陷等原因引起重復付款的；（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的。第二十七條 有下列行為之一，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員警告至記大過處分： （一）未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務的；（二）未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預警信息或其他違規(guī)核銷預警信息的。第二十三條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大責任事故、嚴重違規(guī)違紀違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；（二）業(yè)務主管人員未按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查，未按時完成上級行下達的專項檢查的； （三）故意隱瞞或明顯低估風險狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴重不實的。本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時的失當行為；（三）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯誤的執(zhí)法或者司法行為形成風險的。對一級分行轄內(nèi)當年發(fā)生一起1000萬元（含）以上或兩起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應停止一級分行主管部門負責人、主管副行長職務，或責令（引咎）辭職；行長必須作出檢查。取消支行領導班子成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導班子成員當年評先資格。受到降職、撤職處分的，解除處分不視為對原崗位職務的恢復。第十五條 紀律處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動解除。國家有特殊規(guī)定的，按國家特殊規(guī)定處理。無職可撤、無職可降的，視情節(jié)輕重給予記大過處分或解除勞動合同處理。第九條 因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關規(guī)定，承擔全部或部分賠償責任。 第八條 本辦法所稱不良后果是指：因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（不含）以下案件的；造成100萬元（不含）以下資金風險或損失的；對本行形象、聲譽在社會上造成一定負面影響的。開除處分適用于受到刑事處罰或因重大違規(guī)造成嚴重后果的直接責任人員。第四條 對違規(guī)責任人員的處理原則：（一）實事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范； （二）視行為情節(jié)輕重，過錯歸責，保障員工合法權益；（三）教育與懲戒相結(jié)合；（四）視違規(guī)后果，量紀適當。 第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關制度，應受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。 第三條 本辦法規(guī)定的有關責任人員，是指未履行或未正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括各級行領導班子成員（含同職級人員，下同）、主管人員和一般員工。第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和內(nèi)退人員。給予開除處分的，同時解除勞動合同?！　乐睾蠊侵?因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（含）以上案件的；造成100萬元（含）以上資金風險或損失的；造成重大責任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報批評、責令整改或處罰的；對本行形象、聲譽在社會上造成嚴重負面影響的。第十條 案件調(diào)查過程中，辦案部門按程序有權對有關責任人員采取停職、責令辭職、免職等組織處理措施。第十二條 對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應受紀律處分的，按其違規(guī)行為應給予的最高處分檔次，加重一檔處分。第十四條 本辦法規(guī)定的紀律處分，警告、記過的處分期為6個月，記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。對于受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，直至解除勞動合同。對二級分行轄內(nèi)當年發(fā)生一起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下或兩起300萬元（含）以上500萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應停止二級分行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。待案件查結(jié)后，根據(jù)風險資金大小給予相應處理；給予上級行主管部門負責人相應處理。第十九條 有下列行為之一的，應當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成嚴重后果的；（三）在共同違規(guī)行為中負主要責任的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（五）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）推卸責任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的；（九）因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；（十）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風險或消除影響而未采取的；（十一）其他具有從重、加重情節(jié)的。在警告處分最低檔次進行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級等其他處理；停職、引咎辭職、責令辭職、免職按照領導干部問責辦法的有關規(guī)定執(zhí)行；解除勞動合同的，按照勞動合同法和本行勞動合同管理的有關規(guī)定執(zhí)行。第二十四條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：（一）對違規(guī)人員應移送未移送的；（二）對違規(guī)人員應處理未處理的；（三）擅自將績效工資挪作他用的。第二十八條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；（二）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；（三）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務的；（四）明知或應知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。第三十二條 在辦理密碼業(yè)務中，未按規(guī)定受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務且造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分。第三十六條 在預留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）未按規(guī)定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務的；（二）違規(guī)向他人提供預留印鑒的；（三）未按規(guī)定保管客戶預留印鑒和銀行內(nèi)部預留印鑒的；（四）為無印鑒、應填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務的；（五）對采用電子驗印、系統(tǒng)自動核驗未通過，驗印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進行核驗和換人復核，造成嚴重后果的；（六）驗印操作員離柜（崗）未按規(guī)定退出電子驗印系統(tǒng)的。第四十條 在現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的；（二）違反規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等出入庫或調(diào)撥的；（三）營業(yè)庫款遺留庫外的。第四十四條 在辦理票據(jù)掛失、同城清算、票據(jù)交換業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；（二）掛失未到規(guī)定期限，進行相關業(yè)務處理的；（三）未及時貸記持票人賬戶，延壓客戶資金的； （四）提出借方票據(jù)未堅持收妥進賬，貸方票據(jù)未堅持“先借后貸”的；（五）提出代付交換進賬單提前入賬，或未按規(guī)定辦理同城清算、票據(jù)交換業(yè)務的；（六）同城清算憑證未與有關憑證核對，交換提入清單與匯總表不符的；（七）資金清算業(yè)務發(fā)生差錯時，不及時解決或相互推諉的；（八）故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的；（九）未妥善保管交換票據(jù)，造成丟失、損毀的。第四十八條 在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按要求提供服務或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務的；（二）未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡的。第五十二條 在辦理保函業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第五十五條 在辦理實物黃金業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）實施虛假調(diào)撥套取實物黃金的；（二）違反操作規(guī)程套取客戶或銀行資金或?qū)嵨稂S金的。第四節(jié) 違反金融市場業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第五十九條 有下列行為之一，并造成嚴重后果的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)授權、超越授權或授權終止后從事金融市場業(yè)務（指各類自營及代客本外幣資金交易及投資業(yè)務，下同）經(jīng)營活動的；（二）違反行內(nèi)業(yè)務規(guī)章制度及風險管理政策規(guī)定，經(jīng)營管理金融市場業(yè)務的； （三）故意以不利于我行的非公平價格開展金融市場業(yè)務的。第六十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業(yè)務工作紀律的；（二）公開披露的信息資料和披露活動違反法律法規(guī)及其他有關規(guī)定，損害投資人及相關當事人合法權益的；（三）違反托管協(xié)議、保管合同等有關法律文件，造成不良后果的；（四）損毀、丟失托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和合同等資料的；（五）未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送報表，造成不良后果的；（六）未按規(guī)定及時、準確復核托管資產(chǎn)會計估值報表，造成不良后果的。第六十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反規(guī)定辦理國際結(jié)算、結(jié)售匯業(yè)務、提供對外擔保或開立備用信用證，造成不良后果的；（二）未按規(guī)定辦理國際收支申報，造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的；（三）對上報外匯業(yè)務市場準入與退出的申請材料弄虛作假的；（四）未按規(guī)定填報上級行要求的各類外匯業(yè)務統(tǒng)計報表，漏報、虛報業(yè)務數(shù)據(jù)，造成不良后果的；（五）未按業(yè)務實際發(fā)生期限和金額，準確、及時申報代理行授信額度占用的；（六）未經(jīng)批準超額使用代理行授信額度的；（七）未經(jīng)批準擅自與外資金融機構簽訂授信融資協(xié)議（含授信融資承諾）或授予外資金融機構本外幣融資信用額度的；（八）未按本行和SWIFT組織有關規(guī)定使用、維護SWIFT系統(tǒng)，導致通訊中斷、癱瘓、報文延誤等系統(tǒng)異常，造成不良后果的；（九）未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押的。第七十二條 在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定對信用卡申請人、保證人進行資信審查的；（二）需擔保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的；（三）未執(zhí)行24小時授權值班制度或授權值班期間擅自離崗，造成無人值班的；（四）未認真登記《授權登記簿》、《授權值班登記簿》的；（五）隨意占用授權業(yè)務專用設備或未按規(guī)定使用專用授權電話授權的；（六）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C具臨時交他人代管的； （七）未按規(guī)定對高風險賬戶進行止付或未執(zhí)行透支追索制度的；（八）未按規(guī)定辦理查詢、查復，造成不良后果的； （九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第九節(jié) 違反信貸業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第七十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）賬外發(fā)放貸款的；（二）擅自動用銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；（三）擅自動用質(zhì)押單證的；（四）發(fā)放虛假貸款，或內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。 第八十條 在應用CMS中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定向上級行或其他機構報送數(shù)據(jù)的；（二）未按規(guī)定完成各種系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)提取、交換的；（三）未按規(guī)定進行技術維護，造成系統(tǒng)運行出現(xiàn)事故的；（四）越權訪問，泄漏信息的。 第八十四條 在信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分： （一）未提出明確審查意見的； （二）未按規(guī)定對不同意的報備項目反饋報備審查意見的； （三）未對送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進行審查的； （四）違反規(guī)定對未經(jīng)有權調(diào)查部門調(diào)查的信貸業(yè)務進行審查，并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務環(huán)節(jié)的；（五）未對不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務按規(guī)定進行風險提示的。 第八十八條 在信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；（二）違規(guī)審批同意發(fā)放以貸收貸、以貸收息貸款的；（三）未按規(guī)定審批辦理貸款展期、重新約期的；（四）審批同意發(fā)放不符合借新還舊、還舊借新條件貸款的；（五）未按規(guī)定審批減免保證金的；（六）超出核定的客戶統(tǒng)一授信額度違反規(guī)定審批發(fā)放貸款的； （七）違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理貼現(xiàn)業(yè)務的。第九十二條 授信執(zhí)行過程中，有下列行為之一，未造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務的；（二）未按規(guī)定進行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款的；（三）簽訂信貸合同、辦理擔保手續(xù)不合規(guī)，影響法律效力的；（四）未按規(guī)定進行貸后檢查的；（五）未按規(guī)定進行資金賬戶監(jiān)管，導致信貸資金被挪用，或未及時發(fā)現(xiàn)客戶挪用信貸資金并預警的；（六）未按規(guī)定對抵（質(zhì)）押物和保證人進行管理的；（七）未按規(guī)定管理信貸檔案造成損毀遺失，并未采取補救措施的；（八）發(fā)現(xiàn)風險信號未及時報告或未及時處理，導致風險加大的；（九）不執(zhí)行貸后管理例會決議，導致風險加大的；（十）不執(zhí)行批復中提出的貸后管理要求的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）向不符合信用貸款條件的客戶辦理信用貸款業(yè)務的；（二）