年金險銷售流程-wenkub
2023-05-03 08:10:12 本頁面
【正文】 ，也要購買一些年金險，那么在我的字典里就是每個人都需要年金險。■收入一定會有結(jié)余，結(jié)余一定要做規(guī)劃?！龈鶕?jù)美國國家保險專員協(xié)會(NAIC)統(tǒng)計美國人均年金險占理財規(guī)劃總額的35%。當(dāng)我知道每個人都需要年金險的時候我開始鎖定我的客戶*************鎖定目標(biāo)客戶：■標(biāo)準(zhǔn)：企業(yè)主，專業(yè)性人才，每年可支配收入，10萬以上。最關(guān)鍵點，我會用簽單后的動作，兩句問話來結(jié)束。這個過程中我也是提問的形式，那收入的一部分還會用來交稅或者應(yīng)酬，您這部分的占比又是多少呢？客戶會說，哎呀我這個占比真沒算，可能很多錢。在這里我會備注，通過客戶的一個喜好了解習(xí)慣，以備以后活動邀約。如果付清，那么您過往有沒有儲蓄的習(xí)慣，您每個月存多少錢， 已經(jīng)存了多少年，來計算她的一個儲蓄規(guī)劃。那這個時候我也會舉例，我有10萬塊錢，我們?nèi)ダ碡斂赡芩幕貓舐适?%，第二年是4%，第三年是5%，但是我一直在增值，首先是保值然后增值。如果他給我勾的是養(yǎng)老金，子女教育，財富傳承，這個時候我要跟他溝通的是，收入和理財?shù)年P(guān)系。那通過對客戶的了解，我會進入下一個環(huán)節(jié)，那就是年金險銷售的第二部分收入與理財?shù)年P(guān)系***那么首先講一下收入，其實我們收入是來源于兩個部分，第一個叫主動收入，第二個叫被動收入，我們的主動收入就是我們賺的工資，血汗錢。那這個時候我會講，二十一世紀(jì)。所以的合理的規(guī)劃也是很重要的。 當(dāng)講完之后，我會進入理財三要素1， 安全性，2，流動性，3，收益性***首先安全性，我會問客戶，現(xiàn)在市場上您聽說過的具備理財功能且相對安全的產(chǎn)品都有哪些？客戶很配合的告訴我，大多數(shù)會說，銀行，房產(chǎn)，國債，信托等，包括票據(jù)基金等等。其實這個時候我還是跟他
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