【正文】 地址：執(zhí)照注冊號：第八條 股東享有下列權(quán)利：（一） 有選舉和被選舉為公司董事、監(jiān)事的權(quán)利；（二） 根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定要求召開股東會；（三） 對公司的經(jīng)營活動和日常管理進行監(jiān)督；（四） 有權(quán)查閱公司章程、股東會會議記錄和公司財務(wù)會計報告，對公司的經(jīng)營提出建議和質(zhì)詢；（五） 按出資比例分取紅利，公司新增資本時，有優(yōu)先認繳權(quán)；（六） 公司清盤解散后，按出資比例分享剩余資產(chǎn)；（七） 公司侵害其合法利益時，有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提出要求，糾正該行為，造成經(jīng)濟損失的，可要求予以賠償。 第十一條 公司置備股東名冊，記載下列事項： （一）股東的姓名或名稱； （二）股東的住所；（三）股東的出資額、出資比例；（四）出資證明書編號。第四章 組織機構(gòu)第十六條 公司設(shè)股東會，公司股東會由全體股東組成，股東會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)。第十九條 股東會每年召開一次年會。第二十一條 召開股東會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日前以書面方式或其它方式通知全體股東。第二十二條 股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。 第二十七條 董事任期三年，董事任期屆滿，可以連選連任。 董事會會議由董事長召集和主持，董事長因特殊原因不能履行職務(wù)時，由董事會指定副董事長或者其他董事召集和主持。第六章 經(jīng)營管理機構(gòu)第三十條 公司設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu)，經(jīng)營管理機構(gòu)設(shè)經(jīng)理一人，并根據(jù)公司情況設(shè)若干管理部門。 董事、經(jīng)理不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人、債務(wù)提供擔(dān)保。 董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。監(jiān)事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務(wù)。 當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時，要求董事和經(jīng)理予以糾正。 財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)包括下列財務(wù)會計報表及附屬明細表：（一）資產(chǎn)負債表；（二）損益表；（三）財務(wù)狀況變動表；（四）財務(wù)情況說明書；（五）利潤分配表。 公司在從稅后利潤中提取法定公積金、法定公益金后所剩利潤，按照股東的出資比例分配。第四十一條 對公司資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立帳戶存儲。第四十五條 清算組成立后，公司停止與清算無關(guān)的經(jīng)營活動。第四十八條 清算組在清理公司財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，應(yīng)當(dāng)制定清算方案，并報股東會確認。并向公司登記機關(guān)申請公司注銷登記，公告公司終止。 公司章程的修改程序，應(yīng)當(dāng)符合公司法及其本章程的規(guī)定。第五十五條 公司股東會通過的有關(guān)公司章程的補充決議，均為本章程的組成部分，應(yīng)當(dāng)報公司登記機關(guān)備案。第二章 組織機構(gòu)設(shè)置的總體架構(gòu)第三條 股東會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)，下設(shè)董事會和監(jiān)事會。第五條 董事會設(shè)董事會秘書，對董事會負責(zé)?？偨?jīng)理因故不能主持會議，可授權(quán)其他成員主持會議。根據(jù)會議議題由會議主持人確定相關(guān)參會人員。（五）其他有關(guān)經(jīng)營、管理方面的問題。（二） 負責(zé)按照公司的中長期發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營計劃，擬定和執(zhí)行新業(yè)務(wù)的拓展計劃、實施方案；（三） 負責(zé)編制公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展計劃、業(yè)務(wù)流程細則和業(yè)務(wù)部門管理辦法。（六） 負責(zé)完成上級交辦的其他工作。（三） 負責(zé)編制公司風(fēng)險控制流程細則和風(fēng)控部門管理辦法。第六節(jié) 業(yè)務(wù)部門第十四條 業(yè)務(wù)部門的主要職責(zé)：（一） 對各下屬業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)運作實施職能化管理（二） 監(jiān)督和優(yōu)化部門業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式和流程（三） 提出投資、擔(dān)保業(yè)務(wù)的合理化建議，優(yōu)化資源配置（四） 執(zhí)行公司投資擔(dān)保產(chǎn)業(yè)擴張戰(zhàn)略的前期拓展工作，為打造金融擔(dān)保集團做前沿開拓第七節(jié) 風(fēng)險管理部第十五條 風(fēng)險管理部的主要職責(zé)：（一） 建立健全公司風(fēng)險控制制度，實施風(fēng)險監(jiān)管和報告職能（二）常規(guī)性地對已有業(yè)務(wù)、新項目、新產(chǎn)品進行風(fēng)險評估，為公司項目評審委員會提供風(fēng)險評價依據(jù)（三） 對正在進行中的項目實施稽查，對各項操作程序的合規(guī)檢查，建立風(fēng)險預(yù)警機制（四） 風(fēng)險控制方法、策略和風(fēng)險等級界定的研究（五） 公司機密檔案管理、合同的審閱，以及與國家政策和法律法規(guī)相關(guān)的事務(wù)研究（六） 風(fēng)險管理和控制理念的推廣第八節(jié) 資產(chǎn)保全部第十六條 資產(chǎn)保全部的主要職責(zé)（一） 建立健全公司擔(dān)保項目保后管理制度，實施保后監(jiān)管和資產(chǎn)保全職能（二） 常規(guī)性地對已有擔(dān)保業(yè)務(wù)進行跟蹤管理，建立公司風(fēng)險檔案庫（三） 對公司出險業(yè)務(wù)實時施行資產(chǎn)保全措施（四） 提出保全業(yè)務(wù)的合理化建議，優(yōu)化資源配置（五） 逐步實現(xiàn)由單一資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)向綜合不良資產(chǎn)管理方向的發(fā)展第九節(jié) 財務(wù)部第十七條 財務(wù)部的主要職責(zé)：（一）負責(zé)公司財務(wù)、預(yù)算的編制與規(guī)劃（二）日常性財務(wù)報批、審核與費用管理（三）對公司的資金計劃和投放監(jiān)督（四）對公司的資金實施統(tǒng)一調(diào)度（五）各部門的財務(wù)檢查、監(jiān)管與審核工作（六）實現(xiàn)資金流的良性的內(nèi)部循環(huán)和外部循環(huán)第十節(jié) 總經(jīng)理辦公室第十八條 總經(jīng)辦的主要職責(zé)：（一） 負責(zé)公司后勤支持與保障（二） 公司信息化平臺的建設(shè)、維護與管理（三） 公司人力資源管理（四） 建立信息資源庫，收集、整合、處理加工各種信息資源（五） 公司及各下屬子公司統(tǒng)一形象策劃與宣傳（六） 公司內(nèi)部報告、材料的起草及相關(guān)文秘工作（七） 檔案管理與傳達。 第二條 總經(jīng)理辦公會會議由總經(jīng)理助理以上級別人員組成，董事長秘書列席會議。第五條 會議由總經(jīng)理或其授權(quán)人主持。臨時總經(jīng)理辦公會會議也可當(dāng)天通知。非參加會議人員不得隨意進入會場，如有特殊事由可經(jīng)會議主持人同意后參會或總經(jīng)理辦公室協(xié)助辦理。否則，將追究相關(guān)人員的責(zé)任。 第十六條 會議主持人決定總經(jīng)理辦公會會議是否要編寫會議紀要。第五章 附則第十九條 本制度由公司負責(zé)解釋，自公布之日起執(zhí)行。具體目標如下：（一） 嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)自律公約，逐步形成規(guī)范運作、穩(wěn)健發(fā)展，符合國際慣例的經(jīng)營風(fēng)格和投資理念；（二） 健全符合《公司法》和擔(dān)保業(yè)發(fā)展要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；（三） 建立切實有效的風(fēng)險控制系統(tǒng)，確保資產(chǎn)增值及投資擔(dān)保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；（四） 誠實信用、勤勉盡責(zé)地為客戶服務(wù)，保證客戶的合法權(quán)益不受侵犯；（五） 避免股東干涉公司正常的經(jīng)營管理活動；（六） 樹立良好的品牌形象，維護公司聲譽，不斷提高公司經(jīng)營管理的效率和效益，實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標和發(fā)展戰(zhàn)略。內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，因此，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；（四） 獨立性原則。各種內(nèi)部管理制度應(yīng)具有高度的權(quán)威性，是所有公司員工嚴格遵守的行動指南；（七） 適時性原則。如下圖所示：內(nèi)部控制制度體系圖公司章程內(nèi)部控制大綱基本管理制度部門管理制度人力資源管理制度財務(wù)管理制度風(fēng)險控制制度員工行為規(guī)范準則授權(quán)管理制度保密制度……內(nèi)部控制制度中，下一個層次制度的內(nèi)容不得與上一個層次制度相違背，其制訂、修改、實施、廢止須遵循相應(yīng)程序。第十條 部門管理制度是指各職能部門根據(jù)公司章程和本大綱等文件，結(jié)合各自業(yè)務(wù)特點和職能的不同而制定的各種業(yè)務(wù)操作辦法、工作流程等規(guī)章制度。其組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工應(yīng)體現(xiàn)獨立、相互制約及防火墻原則。中鐵多經(jīng)擔(dān)保公司有限公司內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)圖 股 東 會董事會監(jiān)事會公司治理結(jié)構(gòu)層面總經(jīng)理項目評審委員會公司經(jīng)營控制層面房地產(chǎn)擔(dān)保部個人業(yè)務(wù)部綜合業(yè)務(wù)部資產(chǎn)保全部行政人事部財務(wù)部風(fēng)險管理部工程擔(dān)保部總經(jīng)理辦公會第十四條 股東會由全體股東組成，是公司最高權(quán)力機構(gòu)，依照《公司法》和本公司章程的規(guī)定決定公司經(jīng)營方針、策略等事關(guān)公司發(fā)展的重大事項。第十六條 董事會對股東會負責(zé)，根據(jù)公司章程和股東會的授權(quán)履行職責(zé)，對公司的運作進行有效監(jiān)督?？偨?jīng)理辦公會負責(zé)協(xié)調(diào)公司日常經(jīng)營風(fēng)險的管理工作，確定內(nèi)部風(fēng)險控制的優(yōu)先次序。部門管理層應(yīng)定期對部門內(nèi)風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險管理戰(zhàn)略，設(shè)計實施風(fēng)險管理，監(jiān)控風(fēng)險管理績效，以不斷改進風(fēng)險管理能力。內(nèi)部控制文化主要體現(xiàn)在公司管理層和每個員工在工作中保持敏銳的風(fēng)險防范意識，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制環(huán)節(jié)中的漏洞，確保內(nèi)控機制的建立、完善和有效執(zhí)行。第二十五條 公司頒布、實施制度時，根據(jù)制度的約束范圍不同，由不同的機構(gòu)、部門組織員工學(xué)習(xí)，讓員工充分認識、理解制度的內(nèi)容。環(huán)境控制包括治理結(jié)構(gòu)控制、管理思想控制、員工素質(zhì)控制、授權(quán)控制等。各部門必須在適當(dāng)?shù)氖跈?quán)基礎(chǔ)上實行責(zé)任分離制度，決策部門、執(zhí)行部門和監(jiān)督部門相互獨立、相互牽制。 第三十條 前臺控制主要包括汽車貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)控制、房貸擔(dān)保業(yè)務(wù)控制、工程擔(dān)保業(yè)務(wù)控制和訴訟、投資等業(yè)務(wù)控制。（一） 公司必須建立安全高效運行的計算機信息系統(tǒng)，嚴格杜絕信息系統(tǒng)事故的發(fā)生；（二） 制訂切實有效的危機處理制度，擬定具體的應(yīng)急應(yīng)變措施。 公司制定民主、透明的決策程序和議事規(guī)則，建立高效嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，通過決策、執(zhí)行、監(jiān)督反饋系統(tǒng)的高效運作建立科學(xué)的公司治理結(jié)構(gòu)。高級管理人員應(yīng)確定各類工作崗位所需之知識與技能，并向員工提供必要的培訓(xùn)，提供公正且具有建設(shè)性的忠告以及業(yè)績考評；（三） 管理層的管理理念與經(jīng)營風(fēng)格亦可影響控制環(huán)境。對人力資源管理的控制主要包括：（一） 實行全員勞動合同制。 第三節(jié) 業(yè)務(wù)控制第三十七條 根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，公司嚴格制定各項業(yè)務(wù)的管理制度、操作流程和崗位手冊，并事前設(shè)置必要的控制程序。第四十一條 危機處理控制的主要內(nèi)容包括：（一） 危機處理應(yīng)盡可能充分考慮到公司管理運作各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)緊急情況，清楚界定相關(guān)部門各崗位的責(zé)任，并制定相應(yīng)的處理辦法；（二） 對公司管理運作過程中尤其是擔(dān)保業(yè)務(wù)運作中各個環(huán)節(jié)出現(xiàn)的突發(fā)緊急事件進行及時處理，避免或最大限度地降低公司的損失；（三） 在危機處理過程中，當(dāng)公司利益與被保證人利益發(fā)生沖突時，以保護被保護人利益為重；第四章 附 則第四十二條 本制度依據(jù)現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時依據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展作進一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。根據(jù)會議議題由會議主持人確定相關(guān)參會人員。第六條 會前準備。 第八條 參加會議人員要按會議安排的時間準時到會。第十條 與會人員要充分發(fā)表意見，會議主持人充分聽取與會人員的意見，最后由會議主持人作出結(jié)論性發(fā)言，作為會議的決議。評審委員會委員投票實行一人一票制，需三分之二以上人數(shù)同意，方可通過決議。 第十二條 為保證政令暢通和有效執(zhí)行，形成會議決議后，任何人必須無條件執(zhí)行會議決議，不得因為對會議決議持異議而不予執(zhí)行。第四章 會議記錄、會議紀要和保管第十五條 會議由風(fēng)險管理部分管項目經(jīng)理負責(zé)記錄。第十八條 會議記錄和會議紀要要妥善保管、存檔，相關(guān)資料至少保管三年以上。第三條 公司總經(jīng)辦負責(zé)公司人事管理工作。第七條 擬聘員工應(yīng)具備以下一般條件：（一） 具有良好的品德修養(yǎng)和職業(yè)道德，遵紀守法，廉潔奉公，在最近三年內(nèi)未受到其所在單位或主管部門處罰；（二） 原則上具有擬聘崗位的相關(guān)或相近專業(yè)?？埔陨蠈W(xué)歷；具有從事兩年以上相關(guān)崗位的工作經(jīng)歷，具備一定的金融、財會、法律等專業(yè)知識；（三） 不得以任何理由在其他擔(dān)保機構(gòu)兼職；不得從事與本職工作相關(guān)的其他任何以盈利為目的的活動；（四） 有較好的語言表達能力和一定的文字寫作水平；掌握計算機辦公系統(tǒng)的使用方法。第九條 擬任本公司部門經(jīng)理的人員，尚應(yīng)具備下列條件：（一） 具有本科或以上學(xué)歷，年齡25歲以上；（二） 具有從事三年以上相關(guān)業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷，具有豐富的業(yè)務(wù)項目分析和良好的工作業(yè)績；（三） 行業(yè)內(nèi)的其他條件。第十二條 公司大量員工招聘工作在公司總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，由總經(jīng)辦負責(zé)，招聘工作詳見招聘程序圖（詳附件一）。主管經(jīng)理根據(jù)資料對應(yīng)聘人員進行初步篩選，確定面試人選，填寫《面試通知》交總經(jīng)辦，有總經(jīng)辦通知面試人員。第十五條 復(fù)試 用人部門主管經(jīng)理決定通過初試的人員是否參加復(fù)試。個人資料包括： 戶口本（外地員工提供擔(dān)保人戶口本）、身份證、畢業(yè)證書、職稱證書及本人其他證明材料； 原單位的個人資料，如離職證明、就業(yè)登記卡、社會保險卡、計劃生育證等； 一寸近期免冠彩色照片4張； 填寫服務(wù)志愿書，提交擔(dān)保人證明書。否則，總經(jīng)辦不予安排工作；（三） 總經(jīng)辦為新員工提供必要的辦公條件。第十九條 轉(zhuǎn)正（一） 試用期屆滿，試用人員如愿意繼續(xù)為公司服務(wù)，需提前一周向總經(jīng)辦提交《轉(zhuǎn)正申請》，經(jīng)所在部門及行政人事部按照員工考核辦法進行考核，考核合格，經(jīng)總經(jīng)理批準后轉(zhuǎn)為正式員工；（二） 試用期屆滿，未獲批準轉(zhuǎn)正的，如未延長試用期，視為試用協(xié)議自動終止；（三） 員工轉(zhuǎn)正后，公司與之簽訂《勞動合同》及補充協(xié)議，并按合同條款履行各項義務(wù)，合同期一般為一年～五年。第二十一條 勞動合同的簽訂由公司和員工本著平等自愿、協(xié)商一致的原則，依據(jù)《中華人民共和國勞動法》和國家、地方的有關(guān)法律、法規(guī)以及公司的有關(guān)規(guī)章制度進行。第二十四條 崗位設(shè)置的原則：精減高效、科學(xué)合理；第二十五條 公司任何員工都不得在其他擔(dān)保機構(gòu)兼職，一旦發(fā)現(xiàn)有兼職