【正文】 、合資財務公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設立申請。設立獨資財務公司、合資財務公司的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。申請籌建獨資財務公司、合資財務公司，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。第十八條 設立獨資財務公司或合資財務公司，應具備下列條件：（一）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者為金融機構(gòu)；（二）獨資財務公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；（三）獨資財務公司惟一股東或最大股東應在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構(gòu)2年以上；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構(gòu)；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則不需先設立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設立的代表機構(gòu)，是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；（四）獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管； （六）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。第二節(jié) 獨資財務公司、合資財務公司設立擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。第十五條 申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）擬設機構(gòu)籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；（六）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料； （七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。第十條 設立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設立兩個階段。注冊資本應當是實繳資本。第五條 本辦法要求提交的資料， 除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。第二條 本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和《外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司、外國銀行分行和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)。本辦法所稱外資法人機構(gòu)是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司和合資財務公司。以中文或英文以外文字印制的年報應附中文或英文譯本。第二章 機構(gòu)設立銀監(jiān)會根據(jù)獨資銀行、合資銀行的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。第十一條 籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。第十二條 申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應提交下列申請資料：（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設獨資銀行的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務種類，籌建合資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務種類； （二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預測；（三）擬設獨資銀行或合資銀行的章程；（四）擬設合資銀行合資經(jīng)營合同；（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件；（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；（八）初次設立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；（九）申請人的章程；（十）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，提交由擬設機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。第十四條 擬設獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設立。初審過程中，擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應將驗收結(jié)果書面通知申請人。第十六條 獨資銀行、合資銀行經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。開業(yè)延期的最長期限為3個月。第十七條 獨資財務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。第十九條 設立獨資財務公司或合資財務公司，還應滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。第二十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領取設立申請表。籌建延期的最長期限為3個月。申請設立獨資財務公司、合資財務公司，應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。第三節(jié) 外國銀行分行設立 第二十九條 設立外國銀行分行，還應滿足下列審慎性條件：（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績； （三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；（六）申請人所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制。第三十二條 籌建外國銀行分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。第三十三條 申請籌建外國銀行分行，申請人應提交下列申請資料：（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設外國銀行分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務種類。外國銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。申請設立外國銀行分行，擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第三十七條 外國銀行分行經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。第三十九條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件：（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（二）具有穩(wěn)健的風險管理體系；（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；（八）無重大違法違規(guī)記錄；（九）具有有效的反洗錢措施；（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交的申請資料為一式三份，向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設立申請。獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。第五十一條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領取開業(yè)申請表。籌建延期的最長期限為3個月。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應自受理之日起30日內(nèi)，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第五十七條 申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：（一）由擬設地分行或分行以上機構(gòu)負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）；（二）擬設置的機型、數(shù)量及提供的服務種類；（三）擬設地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；（四）擬負責自助銀行日常管理的機構(gòu)或人員；（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第六節(jié) 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設立申請設立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。外資法人機構(gòu)申請設立代表機構(gòu)的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。第一節(jié) 外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或者股份總額10%以上的股東所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第二節(jié) 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。第六十七條 外資法人機構(gòu)應在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。第七十條 外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應將驗收結(jié)果書面通知申請人。銀監(jiān)會應自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。第七十八條 外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請直接辦理更名手續(xù)的，應提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。第六節(jié) 外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)第八十一條 外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交該外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。第四章 調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構(gòu)獲準設立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構(gòu)截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務報告顯示盈利。第八十八條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務的申請，由擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。第八十九條 申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，申請人應向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；（二）可行性研究報告；（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；（四）擬開辦業(yè)務的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；（五）截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表及損益表；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第九十一條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務，應具備下列條件：（一）在中華人民共和國境內(nèi)設有營業(yè)性機構(gòu)；