【正文】 的日常管理（十三）負責融資融券業(yè)務(wù)市場營銷及業(yè)務(wù)培訓的整體規(guī)劃。（八）負責融資融券業(yè)務(wù)的投資者教育工作，并制定投資者教育方案。（五）負責提出可充抵保證金的證券及折算率、標的證券范圍及其管理建議。具體職責為：（一）負責制訂融資融券合同等有關(guān)客戶的標準法律文本。具體包括：（一）負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（二）確定開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部選擇標準，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部；（三）確定對單一客戶和單一證券的授信額度，審定超過1000萬元以上的客戶授信額度申請；（四）確定融資融券的期限和利率(費率)標準；（五）確定并調(diào)整保證金比例、補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例；（六）確定可充抵保證金的證券種類及折算率及相關(guān)管理制度；（七）確定客戶可融資買入和融券賣出的證券種類；（八）審議確定融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項。公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應(yīng)當相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務(wù)審計的部門和崗位獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不兼管風險監(jiān)控部門和稽核審計部門。第十一條　客戶資產(chǎn)安全原則。涉及業(yè)務(wù)相關(guān)風險點應(yīng)建立風險識別、評估與控制體系，對業(yè)務(wù)進行事前、事中、事后風險管理，確保風險可測、可控、可承受。銷售、交易職能的履行與核算、清算、監(jiān)控等職能的履行相分離。第七條 業(yè)務(wù)隔離原則。本辦法是公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本規(guī)范，公司應(yīng)根據(jù)本制度融資融券相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)的管理辦法、實施細則以及業(yè)務(wù)流程。第二條　本管理辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。第三條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須依《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》要求取得監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定及中國證券業(yè)協(xié)會的自律要求，按照證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司的實施細則操作。第二章　業(yè)務(wù)管理基本原則第六條 集中統(tǒng)一管理原則。公司融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離，實行獨立封閉運行。監(jiān)督部門不從事業(yè)務(wù)操作等活動，業(yè)務(wù)運作與技術(shù)支持保持相互獨立，從而實現(xiàn)信用交易業(yè)務(wù)前中后臺分離和制衡。第十條 強制留痕原則?？蛻羧谫Y融券業(yè)務(wù)應(yīng)當以三方存管為前提，同時通過加強對業(yè)務(wù)流程、技術(shù)系統(tǒng)的管理，防止出現(xiàn)技術(shù)故障、操作失誤、制度與流程漏洞、員工道德風險等可能影響客戶資產(chǎn)安全的問題，以保障客戶資產(chǎn)的安全。第十三條　董事會負責制定公司融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定融資融券業(yè)務(wù)組織機構(gòu)，確定公司融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。第十六條　融資融券部負責融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，對分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進行復核、審批和監(jiān)督。（二）及時了解和分析分支機構(gòu)及客戶融資融券業(yè)務(wù)需求，制訂公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃并負責執(zhí)行。對影響擔保品和標的證券價格波動的重大突發(fā)事件以及對該品種的影響程度做出及時評估。（九）接受客戶的查詢，處理有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的投訴及糾紛等工作。（十四）按規(guī)定定期匯總業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，按要求上報業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。第二十條　經(jīng)紀管理總部的職責經(jīng)紀管理總部負責制訂營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)的資質(zhì)標準并提交融資融券決策小組審定，具體負責營業(yè)部資格審核；協(xié)助制定融資融券業(yè)務(wù)客戶篩選標準；結(jié)合公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶需求，協(xié)助融資融券部制定分支機構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)客戶營銷方案；監(jiān)督檢查證券營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)操作流程，防范操作風險；協(xié)助組織開展融資融券客戶投資者教育，協(xié)助處理融資融券業(yè)務(wù)客戶糾紛與投訴。負責融資融券技術(shù)系統(tǒng)的日常運行維護，提供日常技術(shù)支持并確保系統(tǒng)運行安全、穩(wěn)定。負責向公司融資融券決策小組提交該項業(yè)務(wù)的客戶融資融券利率和費率建議；負責在董事會授權(quán)的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模內(nèi)，籌集所需資金、進行資金計劃調(diào)度，并建立相關(guān)的制度和流程；擬訂和完善以上相關(guān)的制度和流程。通過集中監(jiān)控系統(tǒng)對融資融券業(yè)務(wù)進行合規(guī)監(jiān)控，組織融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)檢查。第二十七條　稽核審計部的主要職責對融資融券業(yè)務(wù)進行定期或不定期地全面稽核審計，向公司提交稽核審計報告，對發(fā)現(xiàn)問題的相關(guān)部門發(fā)限期整改通知書。（三）按照業(yè)務(wù)制度和要求履行包括追加擔保物在內(nèi)的各項客戶通知義務(wù)，負責客戶咨詢與服務(wù)、進行客戶回訪、債務(wù)追償?shù)裙ぷ?。第二十九條　公司對開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部實行資格管理。第三十二條　營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)資格審批程序（一）需要開展融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部，由營業(yè)部根據(jù)申請條件向經(jīng)紀管理總部提交業(yè)務(wù)申請，由經(jīng)紀管理總部審核后報融資融券決策小組審定。第五章　決策管理第三十三條　融資融券業(yè)務(wù)的主要決策事項包括： （一）融資融券業(yè)務(wù)基本管理制度；（二）融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責；（三）融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模；（四）融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（五）開展融資融券業(yè)務(wù)的證券營業(yè)部選擇標準，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的營業(yè)部；（六）單一客戶和單一證券的授信額度，超過1000萬元以上的客戶授信額度申請；（七）融資融券的期限和利率(費率)標準；（八）保證金比例、補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例；（九）可充抵保證金的證券種類及折算率及相關(guān)管理制度；（十）客戶可融資買入和融券賣出的證券種類；（十一）融資融券業(yè)務(wù)其他重大決策事項。第三十七條　公司確立集中管理、統(tǒng)一授信、內(nèi)部制衡、封閉運行、審慎經(jīng)營、防范利益沖突的風險控制原則，構(gòu)建符合公司自身發(fā)展的風險控制體系，明確風險控制的組織體系和部門職責，在業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制，通過獨立的監(jiān)督檢查部門，加強后臺監(jiān)督管理和監(jiān)控檢查，確保公司融資融券業(yè)務(wù)風險控制措施的有效執(zhí)行，切實防范風險。（三）融資融券部制定完善的逐日盯市和強制平倉制度，通過有效手段，落實和督促營業(yè)部及時完成客戶追加保證金的通知工作，對于規(guī)定時間內(nèi)未按要求足額追加保證金的客戶啟動強制平倉程序。（六）風險管理部依據(jù)《證券公司風險管理指標管理辦法》，建立融資融券業(yè)務(wù)風險指標體系，計劃財務(wù)部對凈資本充足率和資產(chǎn)流動性進行監(jiān)控，法律合規(guī)部對公司融資融券總規(guī)模、單個客戶融資融券規(guī)模、客戶單只證券的持倉規(guī)模、大額交易、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、大額融資融券，以及單只證券融券規(guī)模、客戶擔保物、客戶維持擔保比例等指標進行監(jiān)控，風險管理部定期對公司各項風險指標進行分析、評估和報告。（二） 法律風險指因有關(guān)法律文件存在缺陷或執(zhí)行不當造成的風險，公司采取審慎制定《中國銀河證券股份有限公司融資融券合同》及《融資融券交易風險揭示書》、強化投資者教育和風險揭示、建立客戶法律糾紛處理機制等措施控制法律風險。第七章 業(yè)務(wù)管理第一節(jié)　推薦人管理第四十一條　公司開展和管理融資融券業(yè)務(wù)實行推薦人制度。第四十四條　當客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，推薦人應(yīng)及時向客戶解釋追加擔保物的規(guī)則，提醒客戶實時關(guān)注信用賬戶的維持擔保比例情況。 第四十六條　公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須遵循“了解客戶”原則，客戶征信是了解客戶和對客戶進行授信的必要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。第四十九條　客戶授信由融資融券部集中管理，業(yè)務(wù)部門內(nèi)部應(yīng)當遵循“集體決策、分級授權(quán)”的管理原則，超過業(yè)務(wù)部門授權(quán)的應(yīng)當提交“融資融券決策小組”審議。第三節(jié)　客戶法律文件第五十三條　涉及與客戶的法律文件，由公司按照相關(guān)法律法規(guī)和本公司業(yè)務(wù)管理制度集中制定與管理。第四節(jié)　信用賬戶與結(jié)算管理第五十五條　公司融資融券業(yè)務(wù)必須通過專用信用賬戶進行，獨立于普通交易體系，實行獨立封閉運