試談商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定-wenkub
2023-04-27 08:36:50 本頁(yè)面
【正文】 圍作出特別限定。第七條適用審批制的中間業(yè)務(wù)品種包括：（一）票據(jù)承兌；（二）開(kāi)出信用證；（三）擔(dān)保類業(yè)務(wù)，包括備用信用證業(yè)務(wù)；（四）貸款承諾；（五）金融衍生業(yè)務(wù)；（六）各類投資基金托管；（七）各類基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；（八）代理證券業(yè)務(wù)；（九）代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十）中國(guó)人民銀行確定的適用審批制的其他業(yè)務(wù)品種。第四條商業(yè)銀行開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查同意，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督檢查。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 中國(guó)人民銀行 ()第一條為進(jìn)一步促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，規(guī)范與完善銀行服務(wù)，提高競(jìng)爭(zhēng)能力，同時(shí)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，特制定本暫行規(guī)定。第五條商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下要求：（一）符合金融市場(chǎng)發(fā)展的客觀需要；（二）不損害客戶的經(jīng)濟(jì)利益；（三）有利于完善銀行的服務(wù)功能，有利于提高銀行的盈利能力；（四）制定了相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；（五）具備合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（六）具備適合開(kāi)展業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；（七）中國(guó)人民銀行要求的其他條件。第八條適用備案制的中間業(yè)務(wù)品種包括：（一）各類匯兌業(yè)務(wù)；（二）出口托收及進(jìn)口代收；（三）代理發(fā)行、承銷、兌付政府債券；（四）代收代付業(yè)務(wù)，包括代發(fā)工資、代理社會(huì)保障基金發(fā)放、代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)（如代收水電費(fèi)）；（五）委托貸款業(yè)務(wù)；（六）代理政策性銀行、外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；（七）代理資金清算；（八）代理其他銀行銀行卡的收單業(yè)務(wù)，包括代理外卡業(yè)務(wù)；（九）各類代理銷售業(yè)務(wù)，包括代售旅行支票業(yè)務(wù)；（十）各類見(jiàn)證業(yè)務(wù)，包括存款證明業(yè)務(wù)；（十一）信息咨詢業(yè)務(wù)，主要包括資信調(diào)查、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估、資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)、金融信息咨詢；（十二）企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)；（十三）企業(yè)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，包括融資顧問(wèn)、國(guó)際銀團(tuán)貸款安排；（十四）保管箱業(yè)務(wù)；（十五）中國(guó)人民銀行確定的適用備案制的其他業(yè)務(wù)品種。第十一條商業(yè)銀行開(kāi)辦本規(guī)定第七條、第八條未列出的中間業(yè)務(wù)，按審批制報(bào)中國(guó)人民銀行審查。商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)之前，應(yīng)就開(kāi)辦業(yè)務(wù)的品種及其屬性向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘袌?bào)告。第十六條商業(yè)銀行總行申請(qǐng)開(kāi)辦適用審批制的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)提交下列文件和資料（一式三份）：（一）開(kāi)辦申請(qǐng)；（二）可行性研究報(bào)告。（二）申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)品種的操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度；（三）中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件和資料。第二十條商業(yè)銀行應(yīng)健全內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部控制，保證對(duì)中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)建立監(jiān)控和報(bào)告各類中間業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面反映各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和存在的問(wèn)題。（一）未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)或予以備案，擅自開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)；（二）開(kāi)辦業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反了國(guó)家法律法規(guī)，危害了國(guó)家和公眾利益；（三）開(kāi)辦業(yè)務(wù)過(guò)程中，逃避中國(guó)人民銀行監(jiān)督檢查；（四）開(kāi)辦業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，內(nèi)控混亂，造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)際重大資金損失；（六）中國(guó)人民銀行認(rèn)定需要進(jìn)行處理的其他情形。中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》有關(guān)問(wèn)題的通知2002年4月22日 銀發(fā)〔2002〕89號(hào) 10:01:00 法制 中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行： 現(xiàn)就實(shí)施《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2001〕第5號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）有關(guān)問(wèn)題通知如下： 一、關(guān)于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入 （一）關(guān)于中間業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入 對(duì)中國(guó)人民銀行規(guī)定無(wú)需審批或備案的中間業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行在事前向人民銀行提交書(shū)面報(bào)告即可開(kāi)辦，無(wú)需人民銀行回復(fù)。例如，商業(yè)銀行要開(kāi)辦“外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”，可按“外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”所屬的“期權(quán)業(yè)務(wù)”申報(bào)，也可單獨(dú)申報(bào)“外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”，但不能按第一個(gè)分類層次“交易類中間業(yè)務(wù)”申報(bào)?！ 。ㄈ?zhǔn)入形式 對(duì)適用備案制的中間業(yè)務(wù)申請(qǐng)，統(tǒng)一
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