試談商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定-wenkub
2023-04-27 08:36:50 本頁面
【正文】 圍作出特別限定。第七條適用審批制的中間業(yè)務(wù)品種包括：（一）票據(jù)承兌；（二）開出信用證；（三）擔保類業(yè)務(wù)，包括備用信用證業(yè)務(wù)；（四）貸款承諾；（五）金融衍生業(yè)務(wù)；（六）各類投資基金托管；（七）各類基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務(wù)；（八）代理證券業(yè)務(wù)；（九）代理保險業(yè)務(wù)；（十）中國人民銀行確定的適用審批制的其他業(yè)務(wù)品種。第四條商業(yè)銀行開辦中間業(yè)務(wù)，應經(jīng)中國人民銀行審查同意，并接受中國人民銀行的監(jiān)督檢查。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 中國人民銀行 ()第一條為進一步促進商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，規(guī)范與完善銀行服務(wù)，提高競爭能力，同時有效防范金融風險，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，特制定本暫行規(guī)定。第五條商業(yè)銀行申請開辦中間業(yè)務(wù)，應符合以下要求：（一）符合金融市場發(fā)展的客觀需要；（二）不損害客戶的經(jīng)濟利益；（三）有利于完善銀行的服務(wù)功能，有利于提高銀行的盈利能力；（四）制定了相應的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；（五）具備合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（六）具備適合開展業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；（七）中國人民銀行要求的其他條件。第八條適用備案制的中間業(yè)務(wù)品種包括：（一）各類匯兌業(yè)務(wù)；（二）出口托收及進口代收；（三）代理發(fā)行、承銷、兌付政府債券；（四）代收代付業(yè)務(wù)，包括代發(fā)工資、代理社會保障基金發(fā)放、代理各項公用事業(yè)收費（如代收水電費）；（五）委托貸款業(yè)務(wù)；（六）代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；（七）代理資金清算；（八）代理其他銀行銀行卡的收單業(yè)務(wù)，包括代理外卡業(yè)務(wù)；（九）各類代理銷售業(yè)務(wù)，包括代售旅行支票業(yè)務(wù)；（十）各類見證業(yè)務(wù)，包括存款證明業(yè)務(wù)；（十一）信息咨詢業(yè)務(wù)，主要包括資信調(diào)查、企業(yè)信用等級評估、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)、金融信息咨詢；（十二）企業(yè)、個人財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（十三）企業(yè)投融資顧問業(yè)務(wù)，包括融資顧問、國際銀團貸款安排；（十四）保管箱業(yè)務(wù)；（十五）中國人民銀行確定的適用備案制的其他業(yè)務(wù)品種。第十一條商業(yè)銀行開辦本規(guī)定第七條、第八條未列出的中間業(yè)務(wù)，按審批制報中國人民銀行審查。商業(yè)銀行分支機構(gòu)開辦中間業(yè)務(wù)之前，應就開辦業(yè)務(wù)的品種及其屬性向中國人民銀行當?shù)毓茌犘袌蟾?。第十六條商業(yè)銀行總行申請開辦適用審批制的業(yè)務(wù)品種，應提交下列文件和資料（一式三份）：（一）開辦申請；（二）可行性研究報告。（二）申請開辦業(yè)務(wù)品種的操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度；（三）中國人民銀行要求提供的其他文件和資料。第二十條商業(yè)銀行應健全內(nèi)部經(jīng)營管理機制，加強內(nèi)部控制，保證對中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。第二十三條商業(yè)銀行應建立監(jiān)控和報告各類中間業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)，及時、準確、全面反映各項中間業(yè)務(wù)的開展情況及風險狀況，并及時向監(jiān)管當局報告業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和存在的問題。（一）未經(jīng)中國人民銀行批準或予以備案，擅自開辦中間業(yè)務(wù)；（二）開辦業(yè)務(wù)過程中，違反了國家法律法規(guī)，危害了國家和公眾利益；（三）開辦業(yè)務(wù)過程中，逃避中國人民銀行監(jiān)督檢查；（四）開辦業(yè)務(wù)過程中，存在不正當競爭行為；（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，未嚴格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，內(nèi)控混亂，造成嚴重風險及實際重大資金損失；（六）中國人民銀行認定需要進行處理的其他情形。中國人民銀行關(guān)于落實《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》有關(guān)問題的通知2002年4月22日 銀發(fā)〔2002〕89號 10:01:00 法制 中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行： 現(xiàn)就實施《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第5號，以下簡稱《規(guī)定》）有關(guān)問題通知如下： 一、關(guān)于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的準入 ?。ㄒ唬╆P(guān)于中間業(yè)務(wù)的準入 對中國人民銀行規(guī)定無需審批或備案的中間業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行在事前向人民銀行提交書面報告即可開辦，無需人民銀行回復。例如，商業(yè)銀行要開辦“外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”，可按“外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”所屬的“期權(quán)業(yè)務(wù)”申報，也可單獨申報“外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”，但不能按第一個分類層次“交易類中間業(yè)務(wù)”申報?！ 。ㄈ嗜胄问健 m用備案制的中間業(yè)務(wù)申請，統(tǒng)一
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