深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法-wenkub
2023-04-27 07:38:55 本頁面
【正文】 經(jīng)營歷史在2年以上；（三）主營倉儲物流業(yè)務(wù)，具備規(guī)范的出入庫管理、內(nèi)部控制、人員培訓(xùn)制度和業(yè)務(wù)操作流程，人員結(jié)構(gòu)穩(wěn)定；（四）具有較強(qiáng)的合作意愿，建立和完善與我行業(yè)務(wù)模式相適應(yīng)的監(jiān)管制度和應(yīng)急預(yù)案；（五）我行監(jiān)管方等級分類認(rèn)定不低于C類； （六）凈資產(chǎn)不低于300萬元，對外連帶擔(dān)保金額不超過凈資產(chǎn)的3倍； （七）具有良好的商業(yè)信譽(yù)，無不良信用記錄；（八）我行認(rèn)為必要的其他條件。第四條 本辦法適用于為貨押業(yè)務(wù)提供抵/質(zhì)押物監(jiān)管服務(wù)的監(jiān)管方，監(jiān)管方須納入總行《監(jiān)管方目錄》管理。深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法（，2009年）第一章 總 則第一條 為促進(jìn)貨押業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，防范抵/質(zhì)押物監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管方的選擇和管理，特制訂本辦法。第二章 監(jiān)管方職責(zé)及主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第五條 監(jiān)管方是貨押業(yè)務(wù)管理重要參與方，在貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管中必須承擔(dān)下述職責(zé)： （一）代表我行對抵/質(zhì)押物實(shí)行24小時(shí)監(jiān)管；（二）接受我行指令，嚴(yán)格控制抵/質(zhì)押物的入庫、存儲和出庫；（三）協(xié)助我行落實(shí)抵/質(zhì)押物品質(zhì)及權(quán)屬檢驗(yàn)工作，收集相關(guān)證明材料； （四）在先票（款）后貨業(yè)務(wù)中，協(xié)助我行落實(shí)先票（款）后貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；（五）向我行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合我行完成監(jiān)管對賬工作； （六）配合我行核庫、巡庫工作并接受我行各類檢查；（七）及時(shí)反饋授信企業(yè)經(jīng)營動(dòng)態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助我行對授信企業(yè)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警；（八）建立貨押監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制，配合我行對突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處理；（九）我行認(rèn)為必要的其他職責(zé)。第三章 監(jiān)管方等級分類認(rèn)定方法第八條 監(jiān)管方等級分類認(rèn)定是基于監(jiān)管方監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)、監(jiān)管能力、監(jiān)管模式、代償能力等方面的資質(zhì)差異綜合評定的，我行監(jiān)管方設(shè)A、B、C共三個(gè)等級。第十一條 如果單一監(jiān)管方同時(shí)進(jìn)行兩種模式的監(jiān)管業(yè)務(wù)，則需按兩張打分卡要求分別評分，評分結(jié)果低的為其最終評分。第四章 監(jiān)管方等級分類認(rèn)定流程第十五條 監(jiān)管方等級分類認(rèn)定分為首次等級分類認(rèn)定和年度等級分類認(rèn)定，監(jiān)管方等級分類認(rèn)定有效期為一年。（三）監(jiān)管方已在《監(jiān)管方目錄》內(nèi)且終審單位為總行：（1）如原總行終審意見滿足分行監(jiān)管需求，分行可直接使用總行對該監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定結(jié)果，無需再發(fā)起監(jiān)管方等級分類認(rèn)定，但合作必須符合總行對該監(jiān)管方終審意見要求以及不同等級監(jiān)管方對應(yīng)的監(jiān)管區(qū)域限制要求；（2）如分行監(jiān)管需求超過原總行終審意見規(guī)定范圍，分行則仍需發(fā)起監(jiān)管方等級分類認(rèn)定，申請調(diào)整原監(jiān)管方終審意見，并按審批流程經(jīng)分行審查后，報(bào)總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。第二十條 總行或分行權(quán)限內(nèi)終審?fù)ㄟ^的監(jiān)管方需納入全行《監(jiān)管方目錄》管理：（一）分行發(fā)起等級分類認(rèn)定的，分行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見批復(fù)后5個(gè)工作日內(nèi)，將監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審意見報(bào)總行貿(mào)易融資部備案，總行貿(mào)易融資部根據(jù)備案情況更新《監(jiān)管方目錄》；（二）總行貿(mào)易融資部發(fā)起的，總行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見后及時(shí)更新《監(jiān)管方目錄》。對于合作跨分行的監(jiān)管方，主辦行在發(fā)起年度等級分類認(rèn)定前，非主辦行貿(mào)易融資部應(yīng)向主辦行貿(mào)易融資部提交《非主辦行監(jiān)管方合作評價(jià)報(bào)告》（具體格式見附件3），重點(diǎn)描述上監(jiān)管年度該監(jiān)管方在非主辦分行內(nèi)的監(jiān)管信息、監(jiān)管記錄及其他監(jiān)測預(yù)警情況，非主辦分行提交的報(bào)告應(yīng)納入監(jiān)管方檔案資料管理。第五章 監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警第二十五條 貨押業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行、分行貿(mào)易融資部、分行貨押監(jiān)管中心、總行貿(mào)易融資部通過日常拜訪、貨押業(yè)務(wù)操作、定期檢查等方式對監(jiān)管方經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管水平進(jìn)行日常監(jiān)測預(yù)警。第二十七條 出現(xiàn)以下任一情況的監(jiān)管方，應(yīng)納入退出范圍：（一）出現(xiàn)不良資信記錄進(jìn)入我行或他行“黑名單”的；（二）倉儲監(jiān)管未按規(guī)范流程操作而嚴(yán)重影響我行債權(quán)利益的或已經(jīng)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）與我行合作過程中配合程度不高，即不按照我行與其簽定的監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管我行抵/質(zhì)押貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行進(jìn)行監(jiān)管的；（四）發(fā)生重大責(zé)任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險(xiǎn)賠償?shù)幕蛏婕爸卮笤V訟，很可能需要承擔(dān)重大賠付；（五）被吊銷營業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營范圍改變不能承擔(dān)倉儲監(jiān)管義務(wù)的；（六）其他我行認(rèn)為應(yīng)該退出的情形?？傂匈Q(mào)易融資部負(fù)責(zé)全行監(jiān)管方監(jiān)管數(shù)據(jù)匯總工作，并將匯總后的統(tǒng)計(jì)報(bào)表按月抄送總行信貸管理部和總行貿(mào)易融資審批室。第三十三條 本辦法自發(fā)行之日起實(shí)施，《深圳發(fā)展銀行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方管理辦法》（深發(fā)銀[2006]152號）、《關(guān)于加強(qiáng)貨押業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方分類管理的通知》（深發(fā)貸管[2008]87號）同時(shí)廢止。監(jiān)管方在分行監(jiān)管記錄 上一監(jiān)管年度其監(jiān)管的貨押業(yè)務(wù)是否發(fā)生預(yù)警，如有，其應(yīng)急處理情況 對該監(jiān)管方的年度等級分類認(rèn)定建議 分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人意見 深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法（，2009年）第一章 總則第一條 為促進(jìn)貨押業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，防范抵/質(zhì)押物監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管方的選擇和管理，特制訂本辦法。第二章 監(jiān)管方職責(zé)及主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第五條 監(jiān)管方是貨押業(yè)務(wù)管理重要參與方，在貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管中必須承擔(dān)下述職責(zé)： （一）代表我行對抵/質(zhì)押物實(shí)行24小時(shí)監(jiān)管；（二）接受我行指令，嚴(yán)格控制抵/質(zhì)押物的入庫、存儲和出庫；（三）協(xié)助我行落實(shí)抵/質(zhì)押物品質(zhì)及權(quán)屬檢驗(yàn)工作，收集相關(guān)證明材料； （四）在先票（款）后貨業(yè)務(wù)中，協(xié)助我行落實(shí)先票（款）后貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；（五）向我行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合我行完成監(jiān)管對賬工作； （六）配合我行核庫、巡庫工作并接受我行各類檢查；（七）及時(shí)反饋授信企業(yè)經(jīng)營動(dòng)態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助我行對授信企業(yè)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警；（八）建立貨押監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制，配合我行對突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處理；（九）我行認(rèn)為必要的其他職責(zé)。第三章 監(jiān)管方等級分類認(rèn)定方法第八條 監(jiān)
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