【正文】 現(xiàn)金管理平臺(tái)客戶；審核客戶所填列的集團(tuán)成員公司（單位）或委托賬號(hào)，都已提供《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，填寫的委托賬戶的賬號(hào)戶名一致；客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實(shí)有效。（二）在進(jìn)行集團(tuán)開戶前，集團(tuán)本部和集團(tuán)內(nèi)各成員單位必須已經(jīng)是上海銀行現(xiàn)金管理平臺(tái)的客戶。登錄成功后，客戶應(yīng)及時(shí)更改登錄密碼和證書密碼。17）交客戶。（三）密碼傳遞開戶成功后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將操作員登錄密碼通過電子郵件和短信的方式發(fā)送給《企業(yè)開戶申請(qǐng)表》中登記的企業(yè)操作員。（二）頒發(fā)若持續(xù)簽約失敗的賬戶，可聯(lián)系總行產(chǎn)品開發(fā)部查明原因。第八條 簽訂協(xié)議客戶開戶申請(qǐng)審核（或?qū)徟┩ㄟ^，分支行與客戶簽訂《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)服務(wù)協(xié)議書》（見附件3）與客戶協(xié)商確認(rèn)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)金額，并填寫在《企業(yè)開戶申請(qǐng)表》中的收費(fèi)欄位；審核收費(fèi)賬戶是否為“開通賬號(hào)－本企業(yè)賬號(hào)”中的賬號(hào)；客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實(shí)有效。第七條 受理審核（一）申請(qǐng)材料填寫完成后，由客戶或客戶經(jīng)理遞交分支行營業(yè)部。（二）分支行將相關(guān)申請(qǐng)材料打印后提供客戶填寫，或客戶直接在現(xiàn)金管理網(wǎng)站上下載后打印填寫。第五條 業(yè)務(wù)開辦網(wǎng)點(diǎn)企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的開辦機(jī)構(gòu)為總行營業(yè)部、各分行、各區(qū)支行本部（以下簡稱“分支行”）。同時(shí)，還向客戶提供了批量付款、預(yù)約付款、集團(tuán)賬戶委托查詢和轉(zhuǎn)賬、支票直通車等增值服務(wù)功能。處理客戶從企業(yè)端發(fā)起的交易賬務(wù)，同時(shí)生成憑證和報(bào)表數(shù)據(jù)。（二）簽約平臺(tái)。（一）企業(yè)端。第三條 系統(tǒng)架構(gòu)”企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)由企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)企業(yè)端（以下簡稱“企業(yè)端其目的是對(duì)企業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)流入、流出及存量的運(yùn)作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，幫助企業(yè)在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求財(cái)務(wù)效益最大化。30日【生效日期】2008年月附件：上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作規(guī)程【擬稿部門】產(chǎn)品開發(fā)部【簽發(fā)日期】20082110年日【備案批準(zhǔn)】否【規(guī)章層級(jí)】操作規(guī)章【匯編定位】產(chǎn)品開發(fā)－企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)第一章 總 則第一條 宗旨為規(guī)范開展企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一操作流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)管理辦法》（上海銀行公金〔2008〕28（二）企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)是指利用）、統(tǒng)一簽約平臺(tái)系統(tǒng)（以下簡稱“簽約平臺(tái)”）組成。是提供給企業(yè)客戶使用的，由客戶通過是銀行內(nèi)部操作員使用的，對(duì)企業(yè)現(xiàn)金管理客戶進(jìn)行開戶和維護(hù)管理、部分業(yè)務(wù)后臺(tái)處理、參數(shù)管理，并提供業(yè)務(wù)查詢和報(bào)表的系統(tǒng)平臺(tái)。第四條 主要業(yè)務(wù)功能企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)主要業(yè)務(wù)功能包括：（一）賬戶管理提供直觀清晰的單個(gè)客戶或集團(tuán)客戶的賬戶管理架構(gòu)、靈活的自定義賬戶分組。（三）流動(dòng)性管理包括資金歸集、集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)、集團(tuán)頭寸共享、虛擬分戶核算等多種產(chǎn)品模型。2原則上，客戶應(yīng)向其結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)所屬的分支行申請(qǐng)辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)業(yè)務(wù)?？蛻粜杼峤蝗缦虏牧希骸渡虾ｃy行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶及數(shù)字證書申請(qǐng)表》（以下簡稱“《企業(yè)開戶申請(qǐng)表》”，見附件（二）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請(qǐng)材料，應(yīng)與客戶充分溝通，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查確認(rèn)：確認(rèn)客戶是否已閱知《企業(yè)開戶申請(qǐng)表》中《SHECA（三）材料審核無誤，受理分支行在《企業(yè)開戶申請(qǐng)表》及《企業(yè)開戶申請(qǐng)表附表》（如有）上加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。4），一式兩份，客戶和分支行分別加蓋公章和法人章。交易完成后通過憑證打印交易打印企業(yè)客戶開戶憑證及收費(fèi)設(shè)置憑證（A4USBkey完成系統(tǒng)開戶后，向客戶頒發(fā)操作員號(hào)記載在開戶憑證中。余下一份申請(qǐng)材料和憑證在分支行留存。（二）如客戶需銀行提供安裝支持服務(wù)，由開戶分支行安排人員支持。（三）申請(qǐng)材料提交集團(tuán)客戶申請(qǐng)辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)集團(tuán)開戶業(yè)務(wù)的，原則上需向集團(tuán)本部現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)材料：集團(tuán)本部填寫的《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)集團(tuán)開戶/變更申請(qǐng)表》（以下簡稱“《集團(tuán)申請(qǐng)表》”，見附件材料審核無誤，受理分支行在《集團(tuán)申請(qǐng)表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。第三章 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)功能變更第十二條 功能變更內(nèi)容企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)客戶功能變更，包括基本信息維護(hù)、下掛賬戶維護(hù)、授權(quán)模式維護(hù)、開通業(yè)務(wù)維護(hù)、企業(yè)操作員維護(hù)、操作員7）一式兩份，須加蓋客戶公章和法人章。同時(shí)，審核《企業(yè)變更申請(qǐng)表》時(shí)需注意以下事項(xiàng)：若客戶申請(qǐng)新增賬戶，則需檢查是否已在《企業(yè)變更申請(qǐng)表》中寫明新賬戶應(yīng)分配的相應(yīng)企業(yè)操作員；7若客戶申請(qǐng)注銷賬戶的，應(yīng)提示客戶確認(rèn)該賬戶是否已參與集團(tuán)資金歸集、集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)或虛擬分戶業(yè)務(wù)，若有，則在通過集團(tuán)資金歸集變更/集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)變更/虛擬分戶變更取消相關(guān)賬戶前，該賬戶不能注銷；若客戶申請(qǐng)新開通業(yè)務(wù)功能的，則需檢查是否已在《企業(yè)變更申請(qǐng)表》中寫明新業(yè)務(wù)功能應(yīng)分配的相應(yīng)企業(yè)操作員；若企業(yè)在現(xiàn)金管理平臺(tái)已經(jīng)定義資金歸集計(jì)劃或集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)計(jì)劃的，應(yīng)先刪除計(jì)劃后，方可申請(qǐng)取消集團(tuán)資金歸集或集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)功能；若客戶申請(qǐng)密碼重置的，必須準(zhǔn)確填寫手機(jī)號(hào)碼和遺失、損壞、鎖定等原因需申請(qǐng)更換新USB－Key，數(shù)字證書也需申請(qǐng)更新。（四）總行公司金融部收到分支行提交的申請(qǐng)材料后進(jìn)行評(píng)估，同意客戶開戶申請(qǐng)的，應(yīng)在《企業(yè)變更申請(qǐng)表》上加蓋部門公章或負(fù)責(zé)人簽章，并將《企業(yè)變更申請(qǐng)表》復(fù)印一份留存。交易完成后通過憑證打印交易并打印企業(yè)客戶維護(hù)憑證及收費(fèi)維護(hù)憑證（A4處理若企業(yè)操作員發(fā)生次以上）等原因無法使用，應(yīng)向開戶行發(fā)起企業(yè)操作員（三）證書更新企業(yè)操作員數(shù)字證書有效期為一年，有效期屆滿前，現(xiàn)金管理平臺(tái)自動(dòng)提醒客戶更新證書，企業(yè)操作員登陸企業(yè)端后可自行下載更新證書。余下一份申請(qǐng)材料和憑證在分支行留存。（三）受理審核分支行營業(yè)部收到集團(tuán)客戶變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第十一條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。紙），一式兩份。對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。（二）系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)發(fā)起的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，T4支行間往來貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)分錄：借：407001核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成并打印《》、《企業(yè)現(xiàn)金管》日間報(bào)表，作為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)生成《企業(yè)現(xiàn)金》和《》報(bào)表，分支行打印留存。單位活期存款付款人貸：261008T24T24408408第十九條 跨行匯款（一）跨行匯款是客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)發(fā)起的依托大額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)對(duì)外匯款的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。（三）系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)分錄：借：201存放中中央銀行款項(xiàng)（四）日終處理借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)每日在人民銀行大額對(duì)賬結(jié)束后，通過（五）批量憑證及報(bào)表T24科目傳票與網(wǎng)點(diǎn)表內(nèi)軋賬單匹配。（二）若交易可疑，表示由于網(wǎng)絡(luò)通訊等原因，系統(tǒng)無法判斷交易是否成功。（四）對(duì)于跨行匯款交易，交易成功僅表示客戶賬戶扣款成功，客戶13還需通過“付款指令查詢”進(jìn)一步查詢匯款的最終狀態(tài)。系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確定匯款的最終狀態(tài)，若狀態(tài)為匯款失敗，可通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理；若為其他狀態(tài)，需待每日人民銀行大額對(duì)賬結(jié)束后，再查詢匯款交易狀態(tài)，對(duì)對(duì)賬失敗的記錄進(jìn)行抹賬處理。第二十一條 批量收費(fèi)（一）批量收費(fèi)是客戶申請(qǐng)開通企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)功能或發(fā)生各類轉(zhuǎn)賬交易后，系統(tǒng)根據(jù)不同的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)頻率，在收費(fèi)周期屆滿日向收費(fèi)賬號(hào)批量扣收的處理。T24天未繳清欠費(fèi)，分支行有權(quán)暫停提供相關(guān)業(yè)務(wù)功能。審單網(wǎng)點(diǎn)在收到電子及書面申請(qǐng)后，加以審核。（三）通過審單網(wǎng)點(diǎn)審核的外匯匯出匯款申請(qǐng)信息，在MT103第二十三條 信用證開立申請(qǐng)（一）客戶在企業(yè)端提交信用證開立申請(qǐng)后，電子申請(qǐng)文件自動(dòng)發(fā)送至簽約平臺(tái)，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)操作員登錄簽約平臺(tái)，打印紙質(zhì)申請(qǐng)書并審核客戶遞交的紙質(zhì)單據(jù)。T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提交并復(fù)核相關(guān)的信用證開立交易，生成系統(tǒng)發(fā)送成功后即完成該筆信用證開立。8）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。第二十六條 受理審核（一）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請(qǐng)材料，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查：16客戶提交的各項(xiàng)申請(qǐng)材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實(shí)完整；集團(tuán)資金歸集功能中的賬戶必須是集團(tuán)各成員在現(xiàn)金管理平臺(tái)中開通的人民幣賬戶；審核客戶填寫的賬號(hào)戶名一致；客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實(shí)有效。（三）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團(tuán)開戶憑證或集團(tuán)維護(hù)憑證（A4余下的《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》以及相關(guān)憑證一并留存。若客戶同時(shí)辦理集團(tuán)變更和集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)，則每個(gè)成員的《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。（五）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團(tuán)維護(hù)憑證（A4余下的《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份，或有）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》（或有）以及相關(guān)憑證一并留存。單位活期存款付款人貸：407001核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)生成《企業(yè)現(xiàn)金》和《》報(bào)表，分支行打印留存。第三十一條 申請(qǐng)材料提交客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)材料：（一）集團(tuán)本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)19價(jià)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡稱“《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》”，見附件若客戶同時(shí)辦理集團(tuán)開戶/變更和集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)，則每個(gè)成員的《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。（二）若已經(jīng)開立集團(tuán)客戶，則在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作：進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－集團(tuán)關(guān)系維護(hù)”交易操作；進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－委托關(guān)系維護(hù)”交易操作；進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托維護(hù)”交易操作。（四）分支行將《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)開戶/維護(hù)憑證（一份）交客戶。其中，變更委托貸款賬戶組中包括新增下級(jí)賬戶、注銷下級(jí)賬戶和變更委托貸款利率和稅率。材料審核無誤，分支行在申請(qǐng)表格上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。憑證