資金業(yè)務(wù)-資金管理項(xiàng)目之銀行談判培訓(xùn)資料-wenkub
2023-04-23 05:24:37 本頁面
【正文】 用”或“負(fù)載均衡”技術(shù)，保障系統(tǒng)的可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性。該平臺支持TCP/IP、FTP等通信協(xié)議，數(shù)據(jù)報(bào)文采用XML格式。 2．2 銀行談判時(shí)間表 示例： 2．3 談判后續(xù)工作安排 談判后需簽署三方/雙方銀企直聯(lián)協(xié)議，及成員單位的銀行賬戶授權(quán)書等簽訂工作，需安排專人負(fù)責(zé)。 第二部分 銀企談判的步驟 2．1 準(zhǔn)備工作 準(zhǔn)備工作有： 銀企直聯(lián)相關(guān)的業(yè)務(wù)匯總，即對銀行系統(tǒng)提出的需求。 1. 3 銀企談判的方式 目前，客戶選擇進(jìn)行銀企談判的方式有2種：招投標(biāo)的方式，以及選定主辦銀行直接談判的方式。 在銀行談判中清晰用友方的角色，了解實(shí)施顧問應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容，熟悉銀行主要的賬戶模式等，會對項(xiàng)目的整體把控，銀企直聯(lián)的實(shí)施有很大的幫助。 第一部分 銀企談判概述 1. 1 銀企談判的目的 客戶同銀行進(jìn)行銀企談判，其重要目的就是將銀行提供的網(wǎng)銀系統(tǒng)和用友軟件提供的資金管理平臺進(jìn)行對接，建立以資金管理中心為運(yùn)行平臺、各成員單位為用戶、協(xié)作銀行網(wǎng)絡(luò)為依托的集團(tuán)資金管理體系，實(shí)現(xiàn)對全集團(tuán)資金的動(dòng)態(tài)反映、實(shí)時(shí)監(jiān)控，并通過合理地分配和調(diào)度全集團(tuán)的資金資源，科學(xué)地運(yùn)作沉淀資金，降低整個(gè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高結(jié)算效率，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)資金運(yùn)營效益最大化，為集團(tuán)的正常運(yùn)營和高速發(fā)展提供資金保障。 如果當(dāng)前客戶業(yè)務(wù)所在的主辦行較多，客戶想利用對銀行招投標(biāo)的方式，選擇出主辦銀行，爭取銀行提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。 選定的主辦銀行列表及相關(guān)聯(lián)系人。 銀行談判后進(jìn)行銀企直聯(lián)的測試工作，同用友公司的技術(shù)人員一同進(jìn)行測試工作。 工商銀行具備完善的安全策略，外部專線接入使用防火墻隔絕，并且安裝入侵檢測服務(wù)器，定期掃描安全漏洞。同時(shí)支持E－mail、磁盤等應(yīng)急通信方式。 如 收支兩條線，二級賬戶聯(lián)動(dòng)等模式，財(cái)務(wù)管理集中模式。凡實(shí)行收支兩條線管理的下級機(jī)構(gòu)均需分別設(shè)立收入專戶、支出原材料和支出費(fèi)用專戶，進(jìn)行資金來源和用途控制。 （三）財(cái)務(wù)管理集中模式 分級管理模式：即總公司（或財(cái)務(wù)公司）下管一級、監(jiān)控兩級；各子公司下管一級、監(jiān)控一級。 3．3 連接方式 每個(gè)銀行提供的銀企直聯(lián)系統(tǒng)所要求的連接方式不同。 包括：專線費(fèi)用 （必須通過專線進(jìn)行直聯(lián)的系統(tǒng)） CA證書費(fèi)用 （工本費(fèi)、年費(fèi)） 開通費(fèi) 硬件費(fèi)用 （如建行重客系統(tǒng)的加密機(jī)） 年服務(wù)費(fèi) 舉例：如應(yīng)用工行銀企直連的費(fèi)用包括 專線：64KDDN專線：1400元/月（專線費(fèi)用因各地而異） CA證書：工本費(fèi)：98元/張，年費(fèi)：200元/張 開通費(fèi)：10萬元50%（需網(wǎng)絡(luò)設(shè)備DTU2601:4000元） 年服務(wù)費(fèi) 跨地區(qū)集團(tuán)二級賬戶： 個(gè)數(shù)≤10：8萬元/年/個(gè)； 10＜個(gè)數(shù)≤30：； 30＜個(gè)數(shù)≤50：7萬元/年/個(gè)； 個(gè)數(shù)50：。 2．通過加密和簽名機(jī)制保證信息傳遞過程中的私密性、完整性、不可否認(rèn)性；通過文件序號、指令序號、時(shí)間戳在應(yīng)用層保障交易的安…… 3．交易跟蹤記錄。 建設(shè)銀行： 1．采用點(diǎn)對點(diǎn)專線聯(lián)接 2．采用硬加密機(jī)設(shè)備加密認(rèn)證 3．每次交易分配唯一ID判別身份 4．交易跟蹤記錄 中國銀行： 1．采用雙證書（加密證書/簽名證書）、雙中心（認(rèn)證中心/密鑰中心）機(jī)制的PKI技術(shù)架構(gòu)。 一般建議16：30以前進(jìn)行資金交易的轉(zhuǎn)賬處理?，F(xiàn)經(jīng)甲、乙、丙三方協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。 《賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書》是甲方的分支機(jī)構(gòu)授權(quán)乙方向甲方提供其賬戶信息，或同時(shí)授權(quán)乙方允許甲方使用其賬戶以從中轉(zhuǎn)出資金的書面證明文件。乙方僅對甲方憑該客戶證書提交的電子指令提供服務(wù)并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。 如客戶證書或密碼遺失、被盜，應(yīng)及時(shí)辦理掛失手續(xù)。甲方在客戶證書到期前，要主動(dòng)向乙方提出對客戶證書進(jìn)行更新和展期。乙方負(fù)責(zé)維護(hù)專線鏈接的安全和銀企互聯(lián)系統(tǒng)的安全。 三、服務(wù)條款。 （三）甲方在使用網(wǎng)上銀行服務(wù)過程中，如原注冊資料信息發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)通知乙方，并按乙方規(guī)定的程序辦理有關(guān)手續(xù)，否則發(fā)生的損失和風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。 （六）在乙方銀企互聯(lián)系統(tǒng)和丙方開發(fā)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行安全、正常的情況下，承諾為甲方提供下列服務(wù)： 為甲方提供賬戶查詢服務(wù)；在每個(gè)銀行工作日的16：00以前為甲方提供電子支付指令轉(zhuǎn)賬付款服務(wù)。出現(xiàn)上述兩種情況時(shí)，甲乙雙方可約定由甲方重新發(fā)送電子付款指令或按照約定的柜面結(jié)算方式對該指令進(jìn)行應(yīng)急處理。如錯(cuò)誤確已發(fā)生并系乙方原因，乙方應(yīng)在告知甲方調(diào)查結(jié)果后三個(gè)銀行工作日內(nèi)做出改正。乙丙雙方應(yīng)設(shè)立咨詢和聯(lián)系電話，乙方負(fù)責(zé)解答甲方辦理金融交易過程中的疑問，及時(shí)解決雙方在數(shù)據(jù)傳輸、資金清算過程中的有關(guān)問題；丙方負(fù)責(zé)解答甲方使用財(cái)務(wù)系統(tǒng)過程中的疑問，及時(shí)解決軟件使用及其與銀企互聯(lián)系統(tǒng)通訊過程中的有關(guān)問題。 （二）乙方、丙方共同承諾：在為甲方提供服務(wù)的過程中不侵犯對方或第三方的知識產(chǎn)權(quán)；雙方在本協(xié)議有效期間獲知的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等需雙方保密的事項(xiàng)，在協(xié)議期間及協(xié)議終止后兩年內(nèi)不得向第三方披露或公開；雙方對保密期限另有約定的，從其約定。 七、乙方可根據(jù)技術(shù)進(jìn)步和業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況，在現(xiàn)有基礎(chǔ)上改進(jìn)銀企互聯(lián)服務(wù)功能。 九、協(xié)議的終止 甲方如需終止使用乙方銀企互聯(lián)服務(wù)，應(yīng)提前七個(gè)銀行工作日以書面形式或其他方式通知乙方。 甲方與丙方之間，若一方違反本協(xié)議內(nèi)容，須就違約行為給另一方造成的經(jīng)濟(jì)損失（包括合理的訴訟費(fèi)用）進(jìn)行賠償，賠償金額將遵從于甲、丙雙方開發(fā)合同書的約定。 十二、糾紛處理 甲、乙、丙三方在履行本協(xié)議的過程中，如發(fā)生糾紛，三方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。 十五、本協(xié)議旨在明確乙方、丙方合作為甲方提供銀企互聯(lián)服務(wù)過程中三方的權(quán)利和義務(wù)。 甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）： 丙方（蓋章）： 法定代表人（簽字）：法定代表人（簽字）：法定代表人（簽字）： （或授權(quán)代理人） （或授權(quán)代理人） （或授權(quán)代理人）
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