遠(yuǎn)程出單及代理出單管理辦法-wenkub
2023-04-23 05:19:33 本頁(yè)面
【正文】 機(jī)構(gòu)必須指派一名公司專(zhuān)職管理人員，定期對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)必須配備一名專(zhuān)職的出單員，并經(jīng)過(guò)我司進(jìn)行技能培訓(xùn)并達(dá)到上崗要求。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遠(yuǎn)程出單點(diǎn)及委托代理出單管理辦法（試行） 為規(guī)范各機(jī)構(gòu)設(shè)置公司遠(yuǎn)程出單點(diǎn)和直接委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行出單的管理，明確各項(xiàng)操作要領(lǐng)，完善內(nèi)控管理制度，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法：一、公司遠(yuǎn)程出單點(diǎn)是指在公司主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外設(shè)置的，且由公司派駐的專(zhuān)門(mén)出單人員進(jìn)行操作和管理的業(yè)務(wù)出單點(diǎn)。三、為控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，分公司在審核遠(yuǎn)程出單或委托代理出單時(shí)應(yīng)綜合考慮以下情況：（1）機(jī)構(gòu)資質(zhì)；（2）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量；（3）出單頻率；（4）出單距離遠(yuǎn)近；（5）機(jī)構(gòu)的綜合成本投入等。 五、實(shí)行遠(yuǎn)程出單或委托代理出單的業(yè)務(wù)出單點(diǎn)如果發(fā)生代理事項(xiàng)的變更，應(yīng)及時(shí)將有關(guān)情況抄報(bào)總公司銷(xiāo)售管理部。續(xù)領(lǐng)單證時(shí)實(shí)行“回銷(xiāo)多少，領(lǐng)用多少”原則；（3）每周五遠(yuǎn)程出單點(diǎn)出單人員必須將已用單證到公司辦理一次回銷(xiāo)手續(xù)；（4）出單點(diǎn)對(duì)有價(jià)單證應(yīng)順號(hào)使用，不得跳號(hào)使用，出現(xiàn)作廢單證的，應(yīng)將作廢單證各聯(lián)均保留完整。（3）代理點(diǎn)業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)定期到代理點(diǎn)清收核對(duì)已使用單證，將已使用單證保費(fèi)資金同代理點(diǎn)核對(duì)確認(rèn)無(wú)誤后到公司辦理回銷(xiāo)手續(xù)，具體保費(fèi)資金結(jié)算按代理協(xié)議條款執(zhí)行。遠(yuǎn)程出單點(diǎn)的保費(fèi)資金應(yīng)按天結(jié)算，具體結(jié)算辦法由各分公司根據(jù)實(shí)際情況自行制定，并報(bào)總公司銷(xiāo)售管理部備案。遺失單證應(yīng)當(dāng)即查明原因，落實(shí)責(zé)任，對(duì)按單證管理辦法應(yīng)由個(gè)人承擔(dān)的遺失單證經(jīng)濟(jì)處罰責(zé)任實(shí)行向上逐級(jí)承擔(dān)制度，即當(dāng)事人不能或未能承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)處罰責(zé)任部分，由其上級(jí)主管承擔(dān)，直到該經(jīng)濟(jì)處罰責(zé)任承擔(dān)完畢為至。 八、處理規(guī)定對(duì)單證管理混亂、不能按時(shí)結(jié)清單證的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，將暫停其遠(yuǎn)程出單或委托代理出單業(yè)務(wù)，并限期整改；對(duì)發(fā)生兩次以上不能按時(shí)結(jié)清單證情況的機(jī)構(gòu)，取消其遠(yuǎn)程出單或委托代理出單業(yè)務(wù)。
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