云南廣西北部灣銀行理財資產(chǎn)管理系統(tǒng)-wenkub
2023-04-22 22:57:47 本頁面
【正文】 額分配支持維度有：客戶類型、客戶級別、交易機構(gòu)、交易渠道、交易金額、客戶性別、客戶學歷、客戶年齡、卡類型、卡級別、交易時間、交易省份、交易城市、個貸客戶、代發(fā)工資客戶、信用卡客戶。符合當前業(yè)界主流與公認的先進架構(gòu)特點；除了滿足我行目前業(yè)務(wù)的要求，還立足于滿足未來潛在的業(yè)務(wù)要求，以客戶為中心，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新；（三）系統(tǒng)性：系統(tǒng)規(guī)劃各種資源和網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，最大限度地實現(xiàn)各種信息資源的充分共享、分類分期實現(xiàn)與各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫對接；（四）安全穩(wěn)定性：系統(tǒng)應(yīng)具有較高的可靠性和持續(xù)使用能力，符合業(yè)界安全標準，支持多級安全、保密、權(quán)限控管機制，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的正確性、完整性、一致性和安全性；（五）經(jīng)濟性：要在基本滿足上述前提的條件下，將產(chǎn)品采購成本、實施服務(wù)成本、今后的運營維護成本以及人力資源成本降到最低。理財資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行重要的收入和利潤來源之一，隨著資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷增長，面對日趨嚴格的監(jiān)管環(huán)境和日益激烈的競爭環(huán)境，為改變現(xiàn)有理財系統(tǒng)拓展性較差、兼容性不足、查詢統(tǒng)計功能滯后的現(xiàn)狀，實現(xiàn)各類理財產(chǎn)品的全流程電子化、標準化、智能化管理，提高我行理財業(yè)務(wù)管理水平，增強我行理財產(chǎn)品的市場競爭力，我行計劃對理財銷售系統(tǒng)進行優(yōu)化改造，為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供良好的系統(tǒng)支持，并對該項目進行招標。二、總體要求及目標理財系統(tǒng)應(yīng)具有先進性、高安全性、高可用性、高可靠性、準確性的聯(lián)機處理機制，能滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展規(guī)模的的不斷擴大及業(yè)務(wù)規(guī)則的多變性，要求理財系統(tǒng)具有高效性、高并發(fā)處理能力、可擴展性、靈活的參數(shù)化管理。（六）系統(tǒng)設(shè)計的開放性：提供系統(tǒng)內(nèi)部使用的數(shù)據(jù)庫字典、計算分析過程，避免系統(tǒng)黑箱效應(yīng)。分配額度可靈活調(diào)整。包括產(chǎn)品預約，產(chǎn)品認購(申購)，產(chǎn)品開放，產(chǎn)品歸集，產(chǎn)品分紅，產(chǎn)品收益結(jié)轉(zhuǎn)，產(chǎn)品兌付（贖回）。（二）柜臺功能需求系統(tǒng)應(yīng)支持下列交易及查詢功能：TA信息查詢交易狀態(tài)查詢允許撤單流水查詢客戶風險承受等級查詢（三）其他個性化需求開放式收益型產(chǎn)品（1）實現(xiàn)巨額贖回功能。柜員可根據(jù)客戶提供的賬號查詢出客戶贖回的本金所屬不同維度的收益率，以及總收益的計算過程。報表可實時查詢當日日啟至閉市所選產(chǎn)品的已受理交易明細及總額。可自定義產(chǎn)品申購期天數(shù)，并根據(jù)產(chǎn)品申購期自動修改產(chǎn)品的交易狀態(tài)；允許客戶在購買周期滾續(xù)型產(chǎn)品時指定滾動的周期期數(shù)，約定周期到期后系統(tǒng)自動進行贖回操作并分配本金收益；代銷功能。低柜操作優(yōu)化。開放式收益型理財產(chǎn)品及我行現(xiàn)存續(xù)的多維度收益型周期滾續(xù)產(chǎn)品均可設(shè)置不同的中收費率，并向核心系統(tǒng)發(fā)送正確的通知文件。1滿足全國銀行間理財信息登記系統(tǒng)對于產(chǎn)品信息、投資者信息、人員信息等數(shù)據(jù)的報送（詳見銀行理財?shù)怯浲泄苤行南嚓P(guān)文件）。支持機構(gòu)進行合并，撤銷等變更操作（四）數(shù)據(jù)接口模塊根據(jù)業(yè)務(wù)需要系統(tǒng)能支持包括但不限于連接以下接口：理財資管系統(tǒng)；核心系統(tǒng)；大總賬系統(tǒng)；CRM系統(tǒng)；銀行理財信息登記系統(tǒng)；人行理財與資金信托登記系統(tǒng)；理財雙錄系統(tǒng)；法院查控系統(tǒng)。明確完成全部服務(wù)需求的工作量和實施周期，主體實施周期必須控制在35個月以內(nèi)。（請?zhí)峁┳C明材料并加蓋單位公章）項目組常駐核心成員6人（含）以上（不含項目經(jīng)理），且具有理財銷售系統(tǒng)項目實施經(jīng)驗2年以上。項目組主要成員需要確定名單，在確定名單內(nèi)的項目經(jīng)理和項目核心成員原則上不允許調(diào)整，如有變動需事前征得理財銷售系統(tǒng)項目組的同意，僅有合同關(guān)系而非本公司雇員的團隊成員要明確提示。要求投標人根據(jù)本項目的特點提出一套具有針對性的項目管理方法，以指導和控制項目實施工作。（2）如果投標人的項目人員不能同時到位，請給出各階段的人員和工作安排，但以按時完成開發(fā)和上線的要求為基本要求。需求變更的決策工作應(yīng)由我行以及投標人代表組成的專門團隊具體負責。要求投標人制定各種相關(guān)的項目管理標準，包含但不限于項目計劃標準、配置管理標準、質(zhì)量控制標準、風險管理標準、測試標準、文檔標準。系統(tǒng)需求分析系統(tǒng)需求分析階段的最主要工作就是提交經(jīng)確認的系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書，業(yè)務(wù)需求說明書是投標人與招標人雙方對應(yīng)用系統(tǒng)所完成業(yè)務(wù)功能的共同理解，是整個開發(fā)工作的基礎(chǔ)。編程及單元測試在需求分析和系統(tǒng)設(shè)計階段，產(chǎn)生了各種涉及說明書為整個系統(tǒng)的分工和動手編程打下了基礎(chǔ)，此時即可進入編碼實現(xiàn)階段，具體實現(xiàn)設(shè)計思想。（3）提交《系統(tǒng)開發(fā)測試報告》驗收測試驗收測試的目的在于確定應(yīng)用軟件是否達到了由業(yè)務(wù)需求說明書和設(shè)計說明書所規(guī)定的全部要求。測試結(jié)果依其評定的級別所采取的改正措施如下：致命錯誤必須在任何測試重新開始前予以改正；錯誤必須在該項測試完成之前予以改正；缺點必須在該階
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