云南廣西北部灣銀行理財資產管理系統(tǒng)-wenkub
2023-04-22 22:57:47 本頁面
【正文】 額分配支持維度有：客戶類型、客戶級別、交易機構、交易渠道、交易金額、客戶性別、客戶學歷、客戶年齡、卡類型、卡級別、交易時間、交易省份、交易城市、個貸客戶、代發(fā)工資客戶、信用卡客戶。符合當前業(yè)界主流與公認的先進架構特點；除了滿足我行目前業(yè)務的要求，還立足于滿足未來潛在的業(yè)務要求，以客戶為中心，支持業(yè)務創(chuàng)新；（三）系統(tǒng)性：系統(tǒng)規(guī)劃各種資源和網絡應用，最大限度地實現(xiàn)各種信息資源的充分共享、分類分期實現(xiàn)與各種業(yè)務系統(tǒng)的無縫對接；（四）安全穩(wěn)定性：系統(tǒng)應具有較高的可靠性和持續(xù)使用能力，符合業(yè)界安全標準，支持多級安全、保密、權限控管機制，確保業(yè)務數(shù)據(jù)的正確性、完整性、一致性和安全性；（五）經濟性：要在基本滿足上述前提的條件下，將產品采購成本、實施服務成本、今后的運營維護成本以及人力資源成本降到最低。理財資產管理業(yè)務已經成為銀行重要的收入和利潤來源之一，隨著資產業(yè)務規(guī)模的不斷增長，面對日趨嚴格的監(jiān)管環(huán)境和日益激烈的競爭環(huán)境，為改變現(xiàn)有理財系統(tǒng)拓展性較差、兼容性不足、查詢統(tǒng)計功能滯后的現(xiàn)狀，實現(xiàn)各類理財產品的全流程電子化、標準化、智能化管理，提高我行理財業(yè)務管理水平，增強我行理財產品的市場競爭力，我行計劃對理財銷售系統(tǒng)進行優(yōu)化改造，為業(yè)務的發(fā)展提供良好的系統(tǒng)支持，并對該項目進行招標。二、總體要求及目標理財系統(tǒng)應具有先進性、高安全性、高可用性、高可靠性、準確性的聯(lián)機處理機制，能滿足業(yè)務快速發(fā)展規(guī)模的的不斷擴大及業(yè)務規(guī)則的多變性，要求理財系統(tǒng)具有高效性、高并發(fā)處理能力、可擴展性、靈活的參數(shù)化管理。（六）系統(tǒng)設計的開放性：提供系統(tǒng)內部使用的數(shù)據(jù)庫字典、計算分析過程，避免系統(tǒng)黑箱效應。分配額度可靈活調整。包括產品預約，產品認購(申購)，產品開放，產品歸集，產品分紅，產品收益結轉，產品兌付（贖回）。（二）柜臺功能需求系統(tǒng)應支持下列交易及查詢功能：TA信息查詢交易狀態(tài)查詢允許撤單流水查詢客戶風險承受等級查詢（三）其他個性化需求開放式收益型產品（1）實現(xiàn)巨額贖回功能。柜員可根據(jù)客戶提供的賬號查詢出客戶贖回的本金所屬不同維度的收益率，以及總收益的計算過程。報表可實時查詢當日日啟至閉市所選產品的已受理交易明細及總額?？勺远x產品申購期天數(shù)，并根據(jù)產品申購期自動修改產品的交易狀態(tài)；允許客戶在購買周期滾續(xù)型產品時指定滾動的周期期數(shù)，約定周期到期后系統(tǒng)自動進行贖回操作并分配本金收益；代銷功能。低柜操作優(yōu)化。開放式收益型理財產品及我行現(xiàn)存續(xù)的多維度收益型周期滾續(xù)產品均可設置不同的中收費率，并向核心系統(tǒng)發(fā)送正確的通知文件。1滿足全國銀行間理財信息登記系統(tǒng)對于產品信息、投資者信息、人員信息等數(shù)據(jù)的報送（詳見銀行理財?shù)怯浲泄苤行南嚓P文件）。支持機構進行合并，撤銷等變更操作（四）數(shù)據(jù)接口模塊根據(jù)業(yè)務需要系統(tǒng)能支持包括但不限于連接以下接口：理財資管系統(tǒng)；核心系統(tǒng)；大總賬系統(tǒng)；CRM系統(tǒng)；銀行理財信息登記系統(tǒng)；人行理財與資金信托登記系統(tǒng)；理財雙錄系統(tǒng)；法院查控系統(tǒng)。明確完成全部服務需求的工作量和實施周期，主體實施周期必須控制在35個月以內。（請?zhí)峁┳C明材料并加蓋單位公章）項目組常駐核心成員6人（含）以上（不含項目經理），且具有理財銷售系統(tǒng)項目實施經驗2年以上。項目組主要成員需要確定名單，在確定名單內的項目經理和項目核心成員原則上不允許調整，如有變動需事前征得理財銷售系統(tǒng)項目組的同意，僅有合同關系而非本公司雇員的團隊成員要明確提示。要求投標人根據(jù)本項目的特點提出一套具有針對性的項目管理方法，以指導和控制項目實施工作。（2）如果投標人的項目人員不能同時到位，請給出各階段的人員和工作安排，但以按時完成開發(fā)和上線的要求為基本要求。需求變更的決策工作應由我行以及投標人代表組成的專門團隊具體負責。要求投標人制定各種相關的項目管理標準，包含但不限于項目計劃標準、配置管理標準、質量控制標準、風險管理標準、測試標準、文檔標準。系統(tǒng)需求分析系統(tǒng)需求分析階段的最主要工作就是提交經確認的系統(tǒng)業(yè)務需求說明書，業(yè)務需求說明書是投標人與招標人雙方對應用系統(tǒng)所完成業(yè)務功能的共同理解，是整個開發(fā)工作的基礎。編程及單元測試在需求分析和系統(tǒng)設計階段，產生了各種涉及說明書為整個系統(tǒng)的分工和動手編程打下了基礎，此時即可進入編碼實現(xiàn)階段，具體實現(xiàn)設計思想。（3）提交《系統(tǒng)開發(fā)測試報告》驗收測試驗收測試的目的在于確定應用軟件是否達到了由業(yè)務需求說明書和設計說明書所規(guī)定的全部要求。測試結果依其評定的級別所采取的改正措施如下：致命錯誤必須在任何測試重新開始前予以改正；錯誤必須在該項測試完成之前予以改正；缺點必須在該階
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