【正文】 任務。（2） 根據會議達成的一致意見，在投資顧問工作平臺“日常工作－工作日志”模塊中制訂完成營業(yè)部（或營銷網點）今后工作計劃和目標管理。（1） 會議討論，聽取、討論并采納各投資顧問團隊的工作設想和建議。（2） 營業(yè)部日常工作的分工與安排。（2） 各投資顧問領隊應在會議前三天以郵件形式向市場總監(jiān)匯報近期工作情況，并提交在工作中遇到的困難和業(yè)務需求。（2） 根據會議達成的一致意見，在投資顧問工作平臺“日常工作－工作日志”模塊中制訂完成本投資顧問團隊今后工作計劃和管理目標。（2） 根據會議討論結果對投資顧問成員安排新的任務，包括客戶服務、市場開發(fā)、市場營銷活動等。 業(yè)務交流：（1） 每位成員輪流發(fā)言，交換各自觀點和市場信息，并針對自己在客戶服務和開發(fā)過程中遇到的問題、得出的經驗與其他成員進行交流。 每次例會必須所有投資顧問成員準時參加，并必須要有較為詳細的會議紀要，應包括：會議主題、主要內容、遇到的問題、解決辦法及會議成效等。 每次會議召開前，投資顧問領隊應提前對本期所有投資顧問成員業(yè)績表現(xiàn)進行總結，包括客戶服務質量、開發(fā)客戶數、新增資金量、交易量、客戶流失、利潤貢獻等情況，分析其中存在的問題及解決辦法。（3） 公司信息、市場看法的發(fā)布。 晨會時間一般不超過30分鐘，對于重要事項應安排專人做好每日晨會紀要，紀要內容包括：時間、參加人員、討論主題、主要內容、遇到和解決的問題及討論結果等。一、 會前準備： 投資顧問成員閱讀當天公司資訊平臺提供的相應咨詢產品、各大證券報刊、各類資訊傳真、郵件、網絡信息。投資顧問業(yè)務指引(討論稿)目　　　錄第一部分　投資顧問團隊日常工作 2第一節(jié)　晨會 2第二節(jié)　例會制度 3第三節(jié)　團隊管理 5第二部分　投資顧問客戶開發(fā) 9第一節(jié)　市場營銷活動 9第二節(jié)　潛在客戶與目標客戶管理 12第三節(jié)　投資顧問客戶開發(fā) 14第四節(jié)　新客戶的確認與分配 17第三部分　投資顧問客戶服務 18第一節(jié)　客戶信息管理 18第二節(jié)　客戶日常服務 20第三節(jié)　投訴及建議管理 24第四節(jié)　預警提示服務 25第五節(jié)　客戶退出 26第四部分　附則 26投資顧問業(yè)務指引本規(guī)范從營業(yè)部（或營銷網點）投資顧問投資顧問業(yè)務運作的角度出發(fā)，規(guī)范和指導投資顧問成員的各項日常工作，形成代表公司統(tǒng)一形象的投資顧問工作流程。 會前準備為10－20分鐘。二、 晨會內容：主要圍繞當天的討論主題進行展開。第二節(jié)　例會制度　　例會制度是指為發(fā)揮團隊良好合作精神、順利高效的完成既定任務，對投資顧問團隊工作進行的統(tǒng)一安排和協(xié)調，解決當前出現(xiàn)的各種問題和矛盾，以達到團隊整體利益最大化的目標。 投資顧問領隊通過投資顧問工作平臺“日常工作－會議管理”模塊起草會議通知，起草并填寫會議主要內容、時間、方式、要求等，并及時通知到全體投資顧問成員。二、 主要內容工作總結：（1） 投資顧問領隊向成員進行近期工作情況通報，總結各投資顧問成員客戶服務情況、計劃目標完成情況、客戶投訴及滿意度情況，對取得的成績和出現(xiàn)的問題進行討論分析。（2） 討論學習公司研究所總體指導原則，研究下一步操作策略，調整、制訂投資顧問工作方案。（3） 投資顧問領隊應通過適當的方式（私下或集體）了解所屬成員近期工作狀態(tài)，協(xié)調解決團隊投資顧問成員間的出現(xiàn)的矛盾和誤會，調動每位成員的積極性。（3） 將本次會議各項情況向營業(yè)部市場總監(jiān)進行匯報。（3） 市場總監(jiān)根據各投資顧問領隊反饋，對會議各項議題和主要內容進行合理安排。（3） 配合非現(xiàn)場市場開發(fā)工作的順利開展。（2） 協(xié)調各投資顧問團隊間的意見分歧，解決工作中產生的問題的困難。（3） 將本次會議各項情況向經紀業(yè)務總部相關部門進行匯報。（3） 目標任務主要依據《投資顧問（投資顧問）管理辦法》中的考核標準而定，任務期分為月度、季度、年度計劃，目標內容包括：客戶服務（如拜訪客戶數量）、開發(fā)客戶數量、客戶資產增長量、客戶凈手續(xù)費收入、潛在客戶開戶、工作重點等其他相關內容。 營業(yè)部市場總監(jiān)應按期對所屬投資顧問團隊業(yè)績完成情況進行總結，根據本期業(yè)績完成情況，制訂下一期工作計劃，下達各投資顧問團隊的考核目標。（3） 客戶開發(fā)結束后，申請人須持相關發(fā)票單連同打印好的相應費用表一式二份，到財務部報銷客戶開發(fā)費用。（3） 投資顧問成員、領隊和市場總監(jiān)可通過各自投資顧問工作平臺的“業(yè)績與費用－客戶費用”查詢個人和團隊所屬客戶的費用情況。四、 工作協(xié)作 投資顧問團隊及成員在業(yè)務開展過程中應本著相互協(xié)作、共同支持的原則，對工作遇到的問題和困難進行協(xié)商解決，以實現(xiàn)營業(yè)部和公司整體利益最大化為目標。 相關人員或部門接到上級業(yè)務協(xié)助安排后，應主動與業(yè)務申請人聯(lián)系，在第一時間內研究并制訂相應解決方案，上級負責人應對該業(yè)務協(xié)作的落實情況跟蹤到底。 營業(yè)部各崗位權限須按照職責進行權限劃分。如確實需要刪除，需經過營業(yè)部市場總監(jiān)、地區(qū)分部負責人、經紀業(yè)務總經理批準后，由經紀業(yè)務總部系統(tǒng)管理員完成。（2） 營業(yè)部柜臺管理員（只限一名）負責客戶開戶確認；（3） 營業(yè)部行政總監(jiān)及財務管理員負責營業(yè)部的資源配置，應每月或及時對營業(yè)部的各種資源進行單位成本核算并在系統(tǒng)中進行調整；（4） 每名投資顧問負責其管理的客戶的資源占用比例設置； 投資顧問工作平臺為各投資顧問成員和團隊提供了豐富的后臺學習與培訓資料，各投資顧問領隊應每季度定期組織隊員學習和掌握必要的業(yè)務知識、規(guī)章制度和最新業(yè)務動態(tài)等，提高投資顧問成員的整體素質。 投資顧問工作人員在產品營銷及客戶開發(fā)過程中，禁止向客戶做出不切實際的宣傳和承諾，不得任意夸大產品功能和自身的實際能力。 每次活動結束后，項目負責人應對此次活動的開展情況進行總結，記錄有關反饋信息，包括客戶開發(fā)效果、費用與收入、分析報告等，“分析報告”在市場活動完成后由項目負責人填寫，“費用與收入”由財務管理員根據實際情況審核填寫。（2） 演示內容應做成幻燈片的形式，并準備好手提電腦、幻燈放映機、麥克風及廣播系統(tǒng)等演示設備。（5） 演示時間不宜太長，注意對關鍵細節(jié)進行強調，將最有印象的信息和演講結論留給聽眾，讓客戶更容易想起這些而積極采取行動。 專門演示：投資顧問成員登門拜訪客戶時，需要進行專門演示。（4） 登門演示時，需準備客戶意見反饋表，在與客戶交流的過程時，隨時記錄客戶的各種需求、想法及各種客戶信息。 策劃：（1） 根據市場調查分析情況和客戶需求，確定報告會的主題，準備報告會的主講內容和各項資料。（2） 根據費用預算選定在當地有影響力的傳媒（如電臺、電視臺或報紙），確定版面大小或播出（刊登）次數，并印制宣傳資料和入場券。（2） 主講臺、接待服務臺、嘉賓坐席和名牌布置，服務人員的安排。（2） 演講人依次開講，首先介紹各自演講主題，演講內容要有條理，吐字清楚，語速適中，演講人之間的話題銜接要迅速、自然。（4） 每一個問題的回答應觀點明顯、簡單明了，解答時間應控制在5分鐘以內。（2） 營業(yè)部行政總監(jiān)與場地管理人員做好交接，做好外請人員的安頓工作。 各工作負責人在接到《市場活動記錄表》后，根據具體安排內容，設計各自的促銷宣傳活動實施細則，安排活動分工與落實，還可根據實際情況進行適當的改進和建議，最后上報項目負責人審核。 促銷產品大致可分為宣傳型和演示型二類產品：宣傳型產品主要是以公司簡介、投資顧問服務及網點宣傳為內容的傳單式產品，以擴大公司或投資顧問團隊的知名度和影響力為目的，可供顧客任意領??；演示型產品則是以突出公司或投資顧問實力為主要目的，一些產品為非贈品，促銷人員應側重此類產品的推銷，促使顧客停留一段時間進行詢問、資料及聽取講解。第二節(jié)　潛在客戶與目標客戶管理一、 潛在客戶儲備與管理 潛在客戶來源：（1） 營業(yè)部市場營銷活動中接觸的客戶對象；（2） 投資顧問團隊舉辦各類活動中接觸的客戶對象；（3） 投資顧問團隊經調查研究，根據分析結果確定的待開發(fā)客戶；（4） 陌生電話、咨詢服務及營業(yè)部接待時遇到的服務對象；（5） 投資顧問成員本人聯(lián)系的自有（或公共）客戶；（6） 公司其他部門或投資顧問團隊轉介紹的客戶。（4） 當其他部門（如CallCenter、網絡公司、研究所等）遇到潛在客戶時，根據客戶不同地域、不同需求等情況，通過投資顧問工作平臺的“團隊管理－內部管理”模塊，將該客戶轉介紹到相應投資顧問團隊，同時對客戶的基本情況、事由作以簡要概述。 明確目標客戶（1） 投資顧問成員本身自有的客戶資源；（2） 投資顧問成員根據自己的工作計劃和分析結果確定的目標客戶；（3） 投資顧問領隊根據近期工作計劃，對所屬本團隊整體負責的潛在客戶進行任務分配，投資顧問成員根據自己分配的任務，確定開發(fā)目標。一般這類產品都會專門注明是“內部資料”或“注意保密”的標識。二、 客戶開發(fā)任務書 制訂客戶開發(fā)計劃：每位投資顧問成員應定期制定客戶開發(fā)計劃（每月一次），通過投資顧問工作平臺“團隊管理－內部管理－計劃與目標管理”模塊制訂“客戶開發(fā)計劃”，計劃主要包括擬開發(fā)客戶的數量及資金，重點開發(fā)客戶、擬采用的開發(fā)方式等。投資顧問成員在接到分配客戶后，對目標客戶進行分析，制訂開發(fā)計劃和方案，填寫上述“客戶開發(fā)任務書”后，提交投資顧問領隊審批。對于臨時發(fā)生的客戶開發(fā)任務（如客戶臨時邀請）來不及填寫任務書的，投資顧問成員應事先向領隊請示獲準后，在開發(fā)任務結束后，補填相關內容。（3） 首先向客戶進行自我介紹，并簡要說明此次的主要意圖，在征得客戶許可后，步入正題。（6） 談話結束后，應禮貌地向客戶道別，并主動向客戶詢問有無其他需求，并將自己的聯(lián)系方式告知客戶，爭取與客戶進行更深一步了解。 外出拜訪：對投資顧問團隊的重要客戶或某一客戶群體，應采用親自上門拜訪的方式開發(fā)。（3） 與客戶見面后，應首先感謝客戶對投資顧問服務的信賴，主動自我介紹，與客戶交換名片。（5） 拜訪結束后，投資顧問成員應起身收好電腦和資料，并贈送客戶有關宣傳資料和產品；與客戶握手道別，如有可能，向客戶約定下次聯(lián)系的時間、方式和談話內容。（4） 對開發(fā)感到困難或失敗的客戶，投資顧問成員應分析并記錄主要原因，尋求公司其他部門業(yè)務支持和幫助，或將該客戶繼續(xù)記為“潛在客戶”狀態(tài)，并將所有客戶信息開放，交由其他投資顧問成員再次開發(fā)。投資顧問成員在接待和拜訪服務中應格外正式，給客戶一種親情、受重視感覺。 詳細了解客戶需求并做出客戶意向判斷（1） 詳細了解：了解客戶投資經歷、投資思路、及其持倉結構等；（2） 初步判斷：判斷客戶的收益/風險承受能力；（3） 初步建議：為客戶提出關于投資的初步建議；（4） 判斷客戶前景：確定客戶繼續(xù)