【正文】 10ABC銀行業(yè)職業(yè)操守考試題附參考答案本試卷皆為客觀試題，分為單項選擇題、多項選擇題和判斷題三種題型，總分100分。（B）收益 的情況、信用記錄等進行盡職調查、審查和授信后管理。 ）（A）膚色、民族 （B）性別、年齡 （C）宗教信仰，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及（ 監(jiān)督。（C）程序四、多項選擇題（30分，共10題，每題3分，每題至少有兩個正確選項，多選、錯選不得分），并接受所在的機構、銀行業(yè)）（A）法律法規(guī)（ 不得拒絕或無故推諉，不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。（C）非現(xiàn)場監(jiān)管，及時、如實、全面的提供 ）（A）監(jiān)管（ 、真實、準確。（C）行賄、 （B）本機構（ 以明示或暗示的形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員。）（A） （B）自身工作有關 （C）他人工作有關、（ 等重大內部信息或商業(yè)秘密。（）（A）保護 （B）有效使用（ （ 等進行充分的提示。）（A）衣著得體 （B）奇裝異服 （C）新穎另類，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產品及服務涉及到的法律風險、政策風險以及 、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。（ ）三、單項選擇題（20分，共20題，每題1分，每題僅有一個正確選項）、 ），不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機構聲譽的言論，不得捏造、傳播有關同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機構的謠言，或對同業(yè)人員進行侮辱、恐嚇和誹謗。（ 工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露。 （ ），不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述，但可以向客戶做出承諾或保證。 （（ ）的原則。 ）舉報。 6．銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構有關兼職的規(guī)定。 ）。 ）是規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。 ），保護客戶信息和隱私。 5．銀行業(yè)從業(yè)人員應當對所在機構代理銷售的產品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和產品的（在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構（）。）。 ，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財務數據、重大戰(zhàn)略決策以及新的產品研發(fā)等重大內部信息或（）。 二、判斷題（15分，共15題，每題1分，正確的劃，錯誤的劃X）。 ），了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。 （ ）、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。 （ （）、有序競爭原則，在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中，不得使用不正當競爭手段。 ） （A）行業(yè)自律 （B）統(tǒng)一管理 （C）集中管理，應當樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、 對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。 （ （ ）（A）重要憑證 （B）固定資產等違反商業(yè)習慣的禮物。 （）（A）外部資料 （B）懲戒 或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。 （（C）有價值的信息、報送內容、報送頻率和保密級別報送 （（B）人員 （）（A）自律組織 （B）監(jiān)管機構（B）禁止商業(yè)賄賂 （（B）財務狀況、經營狀況 （C）擔保物、送，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構規(guī)定允許的范圍，且遵循以下原則：（）（A）不得是消費卡、可以是有價證券等商業(yè)習慣的禮物；（B）禮物收、送將不會影響是否與禮物提供方建立業(yè)務聯(lián)系的決定；或使禮物接受方產生交易的義務感；（C）禮物收、送將不會使客戶獲得不適當的價格或服務上的優(yōu)惠。 （B）代為履行職責 （C）或將本人工作委托他人代為履行，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構的（ ）（A）知識產權（C）資產，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。 一、單項選擇題（共40小題，每小題1分，合計40分） 在以下各小題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內。 1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。 A．職業(yè)紀律 2．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向（ C．銀行業(yè)協(xié)會 D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 D．以上都應遵守 C．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構的知識產權和專有技術 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私．C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息 在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務 C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品 C．熟知與自身崗位相關的有關法規(guī) D．讓保安人員立即驅逐該客戶 D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶 D．以上說法都不對 C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D．監(jiān)管規(guī)避 C．可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員 C．應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告 B．偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據 C．非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作 D．是合理的，因為客戶經理并沒有浪費 在這種情況下，( )。 A．張某本著誠實信用