銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試之個人理財-wenkub
2023-04-10 04:55:55 本頁面
【正文】 D．40小時46．商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是()。 A． B． C． D．100 42．不屬于中國人民銀行職能的是()。 A．行業(yè)規(guī)則 B．法律制度 C．保證金制度 D．市場制度 28．2010年4月17日，國務院為了堅決遏制部分城市房價過快上漲，發(fā)布《國務院關(guān)于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》簡稱“新國十條”，這主要體現(xiàn)了影響房地產(chǎn)價格的()。 A．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資 B．安全保管基金財產(chǎn) C．辦理基金備案手續(xù) D．以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利 24．下列對于影響股票價格波動的微觀因素，理解錯誤的是()。 A．理財顧問服務 B．保證收益理財計劃 C．保本浮動收益理財計劃 D．非保證收益理財計劃 20．決定信托產(chǎn)品收益和風險的主要因素是()。 A．30萬元 B．50萬元 C．100萬元 D．200萬元 15．下列有關(guān)期貨的說法，錯誤的是()。 A．誠實信用 B．守法合規(guī) C．勤勉盡職 D．崗位職責 10．下列關(guān)于個人理財業(yè)務與信托業(yè)務、商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務的不同點，表述錯誤的是()。 A．補償損失職能 B．資金積累職能 C．風險管理職能 D．社會管理職能 6．在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用()。(共90題，共45分) 1．中國銀監(jiān)會有權(quán)對有嚴重違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以()。2010年上半年銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試個人理財真題 一、單項選擇題。 A．接管 B．重組 C．撤銷 D．凍結(jié)資產(chǎn) 2．證券交易所屬于()。 A．單利 B．復利 C．年金 D．普通年金 7．某保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中發(fā)生了過錯，給投保人造成了嚴重損失，賠償責任由()承擔。 A．個人理財業(yè)務中資金的運用是按照合同約定的，儲蓄資金的運用是按照銀行需要的 B．個人理財業(yè)務的風險一般是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的；儲蓄的風險是商業(yè)銀行獨立承擔的 C．個人理財業(yè)務的受益人和信托業(yè)務的受益人都只能是委托人本人 D．個人理財業(yè)務中客戶的資產(chǎn)不與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)嚴格區(qū)分相互獨立；而信托中財產(chǎn)性質(zhì)是登記并與受托人的財產(chǎn)嚴格區(qū)分的 11．兼顧當期收入和未來長期增值的證券投資基金被稱為()。 A．期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的，私下談判交易被視為違法 B．期貨交易可以在交易所內(nèi)進行，也可以在場外交易 C．大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié) D．期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約 16．個人理財業(yè)務活動中法律關(guān)系的主體有兩個，即()。 A．國家宏觀經(jīng)濟狀況 B．市場投資者的信心 C．信托公司的資產(chǎn)規(guī)模 D．投資項目的方向 21．在證券投資基金的當事人和關(guān)系人中，商業(yè)銀行可以申請擔任()。 A．增加股息派發(fā)往往比骰票分割對股價上漲的刺激作用更大 B．通常，股價與公司派發(fā)的股息成正比 C．公司資產(chǎn)凈值增加，股價上升 D．公司股價的漲跌和公司盈利的變化并不是同時發(fā)生的 25．以下債券中風險最高的是()。 A．行政因素 B．社會因素 C．經(jīng)濟因素 D．自然因素 29．2008年，包括中國在內(nèi)的全球很多國家CPI上漲，則債券投資者承擔的風險是()。 A．批準商業(yè)銀行設立分支機構(gòu) B．發(fā)行貨幣 C．組織全國資金清算 D．向商業(yè)銀行發(fā)放貸款 43．張先生買入一張10年期，年利率8%，市場價格為920元，面值1000元的債券，則他的即期收益率是()。 A．投資顧問服務 B．財務顧問服務 C．綜合理財服務 D．理財顧問服務 47．投資者在銀行購買紙黃金，依據(jù)的價格是()。 A．系統(tǒng)風險 B．非系統(tǒng)風險 C．信用風險 D．財務風險 51．近年來，國際黃金價格一路走高，投資黃金看起來是一個非常不錯的選擇。 A．債務負擔最小化 B．投資股票市場 C．控制開支預算 D．籌集資金購買汽車 54．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行向分行撥付營運資金總和，不得超過總行資本金額的()。 A．現(xiàn)金、債務管理 B．投資規(guī)劃 C．稅收規(guī)劃 D．教育規(guī)劃 58．投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是()。 A．《商業(yè)銀行法》 B．《信托法》 C．《個人外匯管理辦法》 D．《外資銀行管理條例》 62．我國境內(nèi)的股票價格指數(shù)不包括()。這一階段屬于經(jīng)濟周期中的()。 A．客戶自愿 B．銀行利潤最大化 C．客戶利益至上 D．樹立良好形象 69．對于()，風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資。 A．合規(guī)性風險 B．戰(zhàn)略風險 C．法律風險和聲譽風險 D．操作風險和信用風險 73．個人理財業(yè)務是經(jīng)()批準的一項銀行中間業(yè)務。 A．股票價格與公司盈利能力成正比 B．股息與股價的變化成反比 C．公司的重大并購重組常常影響股價的波動 D．股票分割不影響股票的總市值 78．按照規(guī)定，期貨交易所的風險管理制度不包括()。 A．金字塔型 B．啞鈴型 C．紡錘型 D．梭鏢型 82．以下關(guān)于基金管理人、托管人、投資者的權(quán)利和義務，說法不正確的是()。 A．理財產(chǎn)品的名稱應恰當反映產(chǎn)品屬性 B．理財產(chǎn)品的設計應強調(diào)合理性 C．理財產(chǎn)品的風險提示應充分、清晰和準確 D．理財產(chǎn)品的期限根據(jù)市場的變化情況臨時決定 87．假如張先生在去年的今天以每股25元的價格購買了1000股招商銀行股票，年底時股票價格為每股30元，則其持有期收益率為()。 A．沒收違法所得，并處3萬元罰款 B．沒收違法所得，并處10萬元罰款 C．吊銷其相關(guān)從業(yè)資格 D．將其行為通報同業(yè)二、多項選擇題。共40分) 1．下列資產(chǎn)工具可以作為金融期貨合約標的物的有()。 A．條塊現(xiàn)貨 B．金幣 C．黃金基金 D．“紙黃金” E．黃金期貨 5．個人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容包括()。 A．某銀行為提高服務質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點和服務的技巧 B．某銀行告知客戶本行信用卡消費達到一定金額時，可以獲得某些獎品 C．為某大客戶提供超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款 D．某銀行在常規(guī)金融服務之外，關(guān)注解決客
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