城市商業(yè)銀行事后監(jiān)督題庫(kù)-wenkub
2023-04-09 00:09:30 本頁(yè)面
【正文】 戶。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要（一筆一清），及時(shí)加蓋（核算專用章）及（手章），避免漏章差錯(cuò)發(fā)生。不能將憑證之間或附件用（膠水粘貼）在一起，破損憑證須用（膠帶）粘貼完整，并注意所有憑證不能（折）、（撕）。各支行、營(yíng)業(yè)部應(yīng)統(tǒng)一使用（總行）下發(fā)的各種憑證，不允許使用其它憑證。核算專用章不能蓋在（賬號(hào)）、（流水號(hào)）、（金額）和（憑證的邊框線）等識(shí)別要素上；附件章應(yīng)蓋在（整張憑證1/4）的（右）下角空白處，章要蓋正、清楚，不要與其他印章（重疊）。各支行、部在留存客戶身份證復(fù)印件等附件時(shí)，紙張大小應(yīng)與（所對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)憑證）大小一致。柜員業(yè)務(wù)終了時(shí)須按要求（勾兌流水），防止（記賬串戶）和原始憑證缺失。自通知發(fā)出之日起（30）天內(nèi)未前來(lái)銷戶的，可視為該單位自愿銷戶，將余額轉(zhuǎn)入（久懸未取款項(xiàng)）賬戶。1驗(yàn)資戶驗(yàn)資未成或主動(dòng)要求撤資銷戶時(shí)，應(yīng)由申請(qǐng)人出具臨時(shí)驗(yàn)資賬戶銷戶書面申請(qǐng)書，開戶時(shí)款項(xiàng)是轉(zhuǎn)賬存入，應(yīng)從（該驗(yàn)資戶）出售憑證轉(zhuǎn)入（原出資人）賬戶，同時(shí)提供（《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》）和（進(jìn)賬單回單）做附件送后督中心；若是以現(xiàn)金方式存入，且須提取現(xiàn)金的，則應(yīng)提供交存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金交款單原件及其（有效身份證件）做附件。為防止變?cè)炱睋?jù)日在填寫月、日時(shí)，月為（壹）、（貳）和（壹拾）的，日為（壹至玖）和（壹拾）、（貳拾）和（叁拾）的，應(yīng)在其前加零；日為拾壹至拾玖的，應(yīng)在其前加（壹）。不得用一、二（兩）、三、四、五、六、七、八、九、十、另（或0）填寫，不得（自造簡(jiǎn)化字）。（）定期儲(chǔ)蓄存單未到期提前支取必須在存單背面如實(shí)填寫支取人、代理人證件名稱、證件號(hào)碼及姓名。（√）辦理司法扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，如收款人開戶銀行未在本行需重打司法扣劃通用憑證做相當(dāng)于電匯第三聯(lián)的主件憑證。（）1為增加業(yè)務(wù)量作虛假交易是一般性差錯(cuò)。（）1對(duì)公客戶開通短信通時(shí)，只在打印的通用憑證上加蓋單位預(yù)留印鑒即可，不用單位經(jīng)辦人簽字確認(rèn)。（）臨柜人員可以辦理自己的業(yè)務(wù)。C 有權(quán)對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種可疑信息，向有關(guān)人員進(jìn)
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