【正文】 持服務(wù)?34. 關(guān)于國(guó)外提供代理支持和培訓(xùn)的法規(guī)限制在多大范圍內(nèi)影響你們對(duì)市場(chǎng)的支持服務(wù)?知識(shí)共享35. 營(yíng)銷/代理支持人員間是否可以有效地進(jìn)行知識(shí)轉(zhuǎn)換和最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐的分享?36. 營(yíng)銷/代理人支持功能目前的結(jié)構(gòu)是否在一定程度上阻礙了知識(shí)共享?對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的反應(yīng)37. 本地化的代理人/營(yíng)銷支持是否提高了代理人對(duì)市場(chǎng)需求的反應(yīng)能力?38. 在代理人/營(yíng)銷支持過程中你們采用什么改進(jìn)措施來增強(qiáng)代理人對(duì)市場(chǎng)需求/潮流的反應(yīng)能力?員工保留/培訓(xùn)39. 為了確保代理人和營(yíng)銷支持人員的職業(yè)發(fā)展你們提供了什么員工發(fā)展激勵(lì)計(jì)劃?40. 代理人和營(yíng)銷支持人員的在職率如何?與市場(chǎng)的平均水平相比如何? 41. 你采取了哪些措施，以確保代理人和營(yíng)銷支持人員的在職率？成本管理42. 你是否獲取代理和營(yíng)銷支持的成本數(shù)據(jù)？該數(shù)據(jù)與市場(chǎng)平均值相比如何？43. 你認(rèn)為這些發(fā)生在維護(hù)分銷渠道上的成本是否起到了成功的作用？44. 在代理和營(yíng)銷支持流程中，您考慮或已實(shí)施了哪些措施以降低成本？45. 您是如何分配發(fā)生在代理和營(yíng)銷支持上的成本？降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)46. 在代理人招聘和培訓(xùn)方面，是否存在重大的法規(guī)或政策變化？47. 在營(yíng)銷支持方面，是否存在重大的法規(guī)或政策變化?48. 無法有效管理和支持代理人會(huì)帶來什么風(fēng)險(xiǎn)？49. 在代理和營(yíng)銷活動(dòng)方面，您采取了哪些措施以降低風(fēng)險(xiǎn)？對(duì)收入的影響50. 您能否將收入的增加歸因于對(duì)代理人和營(yíng)銷支持活動(dòng)？ 51. 收入的增加或減少是否與對(duì)代理人和營(yíng)銷支持活動(dòng)的增加或減少呈正比？ 4. 新單業(yè)務(wù)45. 請(qǐng)描述新單的業(yè)務(wù)流程，包括如下方面：46. 申請(qǐng)?zhí)峤?7. 申請(qǐng)?jiān)u估（風(fēng)險(xiǎn)和信用等級(jí)）48. 客戶議價(jià)、商談、及方案書生成／補(bǔ)充49. 拒保/退保退費(fèi)50. 保單遞送（保單生成，首期保費(fèi)交納，保單生效間隔期，代理人收到保單，將客戶信息錄入系統(tǒng)）51. 誰(shuí)負(fù)責(zé)核保？52. 你們是否通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)？53. 保單申請(qǐng)流程需要多長(zhǎng)時(shí)間？流程中的哪個(gè)環(huán)節(jié)最費(fèi)時(shí)間（如，法規(guī)需求，自動(dòng)化的缺乏，流程效率低）？快速的保單申請(qǐng)過程是否對(duì)投保人有價(jià)值？54. 你們是否提供保單的猶豫期，如果有，多長(zhǎng)時(shí)間？55. 保單何時(shí)及如何激活/生效？56. 如果你的業(yè)務(wù)超出了本地區(qū)域，每個(gè)區(qū)域管理哪部分新單業(yè)務(wù)的任務(wù)？由什么因素決定不同區(qū)域的新單業(yè)務(wù)職能？57. 多少全職員工需要參與這個(gè)流程，他們都分布在哪里？58. 這個(gè)流程有沒有自動(dòng)化的部分？你們是否使用任何應(yīng)用系統(tǒng)支持新單流程？如果是這樣，哪個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)來支持？59. 對(duì)于該領(lǐng)域，你們是否制定了服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請(qǐng)描述。7. 是否某些業(yè)務(wù)功能存在外包？如果有，哪些功能是外包的，包給誰(shuí)，這種關(guān)系是如何構(gòu)建的?8. 所有業(yè)務(wù)正常的工作時(shí)間是什么？在關(guān)鍵時(shí)刻是否延長(zhǎng)工作時(shí)間？你有“247”的工作能力嗎？如果有中央機(jī)構(gòu)支持多個(gè)地方，你是如何組織以支持跨時(shí)區(qū)的業(yè)務(wù)? 業(yè)務(wù)2. 產(chǎn)品開發(fā)/精算9. 一共有多少種產(chǎn)品？ 10. 去年增加了哪些產(chǎn)品，需要多少時(shí)間來準(zhǔn)備和系統(tǒng)支持新產(chǎn)品?11. 什么促使你們開發(fā)新產(chǎn)品（例如保單所有人的需要，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品）?12. 你如何確保與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品保持不同？13. 誰(shuí)是你們的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?14. 描述你們的產(chǎn)品開發(fā)流程，包括如下幾個(gè)方面： 電子郵件地址業(yè)務(wù)分布（列出國(guó)家/城市）合資公司或戰(zhàn)略合作伙伴提供的產(chǎn)品類型（壽險(xiǎn)amp。 公司任期167。 電話167。 請(qǐng)?zhí)峁┮韵滦畔ⅲ?公司名稱第一個(gè)被訪問者167。 職位167。 傳真167。 地址167。健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)amp。 概念設(shè)計(jì)：如何確認(rèn)客戶和市場(chǎng)的需求，以及它們從最初的理念發(fā)展到對(duì)可行性、成本等的管理分析滿足這些標(biāo)準(zhǔn)所取得的成功是什么？共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素客戶服務(wù)52. 如何根據(jù)不同國(guó)家／地區(qū)定制新單和核保服務(wù)？ 53. 有沒有本地化/區(qū)域性的保單申請(qǐng)流程為客戶提供更好的服務(wù)？54. 本地化的保單申請(qǐng)流程是否影響了對(duì)新客戶/投保人的反應(yīng)時(shí)間？專業(yè)技能的獲取55. 本地是否難于尋找具備核保技能的人員？56. 新單業(yè)務(wù)中是否存在一些流程需要在本地雇用保單申請(qǐng)流程的專家／保險(xiǎn)員？57. 為了適應(yīng)當(dāng)?shù)氐沫h(huán)境，保險(xiǎn)員需要什么樣的資格認(rèn)證？經(jīng)濟(jì)規(guī)模58. 在新單流程中是否有可能減少工作人員或管理費(fèi)用的機(jī)會(huì)？59. 保單申請(qǐng)流程和保單發(fā)放流程的工作流是否有效？60. 保單申請(qǐng)流程的集中化是否會(huì)帶來經(jīng)濟(jì)規(guī)模的好處？法規(guī)61. 在境外處理保單申請(qǐng)流程和新保單發(fā)放，是否存在什么樣的法規(guī)限制？知識(shí)共享62. 在保單申請(qǐng)和核保員工中，是否有有效的知識(shí)轉(zhuǎn)移和最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐的共享？63. 保單申請(qǐng)和保單簽署功能的目前結(jié)構(gòu)和流程是否在某種程度上阻礙了知識(shí)共享？對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的反應(yīng)64. 本地化的保單申請(qǐng)流程是否增加了對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的識(shí)別和反饋能力？65. 本地化的保單簽署和發(fā)放是否增加了對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的識(shí)別和反饋能力？員工保留/培訓(xùn)66. 你們提供了什么樣的人力資源發(fā)展措施，確保保險(xiǎn)員和保單申請(qǐng)人員的持續(xù)發(fā)展？67. 保險(xiǎn)員的在職率如何？與市場(chǎng)平均水平相比如何？ 68. 你們采取了什么措施保證核心的保單申請(qǐng)人員和保險(xiǎn)員的在職率？成本管理69. 你們是否收集保單申請(qǐng)、核保、保單發(fā)放流程的成本？與市場(chǎng)平均水平相比如何？70. 你們?cè)诒紊暾?qǐng)和保單發(fā)放業(yè)務(wù)流程中考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧┙档统杀?？降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)71. 是否存在重大法規(guī)或政策的變更，影響到保單申請(qǐng)和保單發(fā)放流程？72. 是否存在重大法規(guī)或政策的變更，影響到核保業(yè)務(wù)？對(duì)收入的影響73. 有沒有機(jī)會(huì)在保單申請(qǐng)流程中增加收入？5. 保單管理60. 你們提供什么樣的保單管理服務(wù)，每項(xiàng)服務(wù)的聯(lián)系人是誰(shuí)？61. 描述你們對(duì)于保單管理的流程和收付費(fèi)制度，包括如下內(nèi)容：62. 續(xù)保63. 保單取消，恢復(fù)和合同變更64. 現(xiàn)金支付65. 圍繞保單遞送、放棄、失效、恢復(fù)、變更、支付等，與客戶和代理的溝通66. 更新客戶信息67. 保單持有者如何評(píng)價(jià)提供的服務(wù)？他們是否認(rèn)為及時(shí)性、第一次核保通過，單一聯(lián)系人，服務(wù)范圍的廣度對(duì)他們有價(jià)值？68. 保單管理有多少全職員工參與？組織結(jié)構(gòu)如何？你們?nèi)绾魏饬?、評(píng)估和規(guī)劃基于預(yù)測(cè)數(shù)量的工作人員變化？69. 如何你的業(yè)務(wù)超出了本地范圍，每個(gè)地區(qū)負(fù)責(zé)保單管理活動(dòng)的哪些環(huán)節(jié)（包括財(cái)務(wù)）？什么因素驅(qū)使不同的地區(qū)發(fā)生不同的保單管理功能？70. 跨省或國(guó)家邊界的保單持有人信息的轉(zhuǎn)移/移動(dòng)是否存在法規(guī)限制？71. 你們的會(huì)計(jì)計(jì)帳流程是否與標(biāo)準(zhǔn)流程有區(qū)別，如果是這樣，哪里有區(qū)別？你為什么用這些流程？（例如，本地的監(jiān)管政策）？保單級(jí)的交易是否有記錄？72. 保單管理的哪些部分是自動(dòng)的，哪些是人工的？哪些可以自動(dòng)化？自動(dòng)化如何提高生產(chǎn)率？73. 你們是否使用應(yīng)用系統(tǒng)支持保單管理？如果有，是什么？74. 你們有呼叫中心么？75. 你們是否通過網(wǎng)絡(luò)提供保單服務(wù)？76. 你們是否通過IVR提供保單服務(wù)？77. 你們是否有任何保單管理的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請(qǐng)描述，滿足這些標(biāo)準(zhǔn)的所取得的成功是什么？共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素客戶服務(wù)74. 如何為不同國(guó)家／區(qū)域定制保單管理服務(wù)？ 75. 本地化/區(qū)域性的保單管理是否為客戶提供了更好的服務(wù)？ 76. 本地化的保單管理人員是否影響對(duì)于新客戶的反應(yīng)速度？77. 你們是否考慮或?qū)嵤┝烁倪M(jìn)措施，改善保單管理的客戶服務(wù)？專業(yè)技能的獲取78. 是否在當(dāng)?shù)乇容^難于尋找保單管理的專業(yè)人員？79. 你是否需要在當(dāng)?shù)孬@取保單管理中的某些服務(wù)的專業(yè)人員？經(jīng)濟(jì)規(guī)模80. 在保單管理中，有沒有機(jī)會(huì)降低人員或管理的費(fèi)用？81. 有沒有機(jī)會(huì)將保單管理自動(dòng)化？82. 有沒有機(jī)會(huì)將保單管理外包？83. 保單管理流程的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會(huì)？法規(guī)84. 從國(guó)外提供保單管理的服務(wù)（例如：計(jì)劃，對(duì)問題的反饋，根據(jù)需求服務(wù)），對(duì)此有什么法規(guī)限制？知識(shí)共享85. 在保單管理人員之間，是否有對(duì)最佳做法的有效的知識(shí)傳遞和共享機(jī)制？86. 目前保單管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某些方面阻礙了知識(shí)共享？對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的反應(yīng)87. 本地化