個(gè)人理財(cái)調(diào)查問(wèn)卷-wenkub
2023-04-08 05:58:57 本頁(yè)面
【正文】 夠接受投資虧損假如股市大跌25%，您持有的某種股票也同樣下跌25%，你會(huì)怎么樣處理這項(xiàng)投資？高明：賣出小半、再觀態(tài)勢(shì)金圓圓：追加投資、攤平成本…… ……二、《個(gè)人理財(cái)建議書(shū)》兩人處于家庭形成期。由于他的車險(xiǎn)是保在平安的，覺(jué)得平安的服務(wù)很好；，找到了我。70年代的中產(chǎn)理財(cái)規(guī)劃（含保險(xiǎn)規(guī)劃）——來(lái)自于我服務(wù)的一個(gè)真實(shí)的客戶家庭案例文 鄭里偉我和高明相識(shí)于兩年前。我們一見(jiàn)如故，相談甚歡。高明屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好屬中庸型，渴望有較高的投資收益，但又不愿意承受較大的投資風(fēng)險(xiǎn)；可以承受一定的投資波動(dòng)，但是希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)，因此希望投資收益長(zhǎng)期、穩(wěn)步地增長(zhǎng)。 注意：該回報(bào)率只說(shuō)明了歷史情況，您的未來(lái)收益將與市場(chǎng)走勢(shì)密切相關(guān)。 ◆ 投資策略：總體策略是在可承擔(dān)較小本金損失風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取理想的投資收益，具體策略如下： 市場(chǎng)策略：注重大盤(pán)中長(zhǎng)期趨勢(shì)，但也不放過(guò)較大波段操作機(jī)會(huì)，不放過(guò)明顯的市場(chǎng)熱點(diǎn)，但在波段和熱點(diǎn)操作中有較為嚴(yán)格的止損措施； 行業(yè)策略：對(duì)成熟穩(wěn)健成長(zhǎng)的行業(yè)和快速成長(zhǎng)行業(yè)并重； 公司選擇：關(guān)注業(yè)績(jī)優(yōu)良、行業(yè)領(lǐng)先藍(lán)籌公司，也關(guān)注業(yè)績(jī)有望改善的公司； 期限策略：中長(zhǎng)線投資為主，適當(dāng)參與短線投機(jī)； 組合策略：資金分配到不同行業(yè)的35只股票；市場(chǎng)環(huán)境不好時(shí)適當(dāng)控制倉(cāng)位。所謂累積現(xiàn)金價(jià)值是指保險(xiǎn)單的本身是有價(jià)證券，尤其是終身壽險(xiǎn)，隨著時(shí)間的增加，它的現(xiàn)金價(jià)值會(huì)越來(lái)越高；所謂提供償債能力是指保險(xiǎn)是一種買(mǎi)時(shí)間的理財(cái)工具，當(dāng)人們發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)，在未來(lái)的歲月中沒(méi)有繼續(xù)增加的收入時(shí)，保險(xiǎn)是唯一可以立即創(chuàng)造錢(qián)財(cái)?shù)墓ぞ?。保障是否充分?yīng)以保險(xiǎn)金足夠遺屬生活58年為衡量標(biāo)準(zhǔn)。如果您購(gòu)買(mǎi)壽險(xiǎn)時(shí)不是一次交清保費(fèi)，而是采取每年交保費(fèi)的方式，您應(yīng)該權(quán)衡好今后的收入支出情況，建議年保險(xiǎn)費(fèi)為年收入的10%~20%； 利率風(fēng)險(xiǎn)：壽險(xiǎn)保單期限長(zhǎng)，有些含儲(chǔ)蓄成分較大的固定利率險(xiǎn)種，就象定期存款一樣，在市場(chǎng)利率上漲時(shí)，不能給您帶來(lái)相應(yīng)的回報(bào)；相反，分紅、投資型險(xiǎn)種由于分享市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)，一定程度上可以抵消利率變動(dòng)的影響?！ ?風(fēng)險(xiǎn)提示：
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