信用社案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案-wenkub
2022-11-02 18:53:52 本頁面
【正文】 查發(fā)現(xiàn)的 所有問題和整改查處情況。 （三） 重點(diǎn)抽查 2020 年 2 月 20 日至 2020 年 2 月 25 日。 其中營(yíng)業(yè)部、城鎮(zhèn)社為必查單位。縣聯(lián)社理事長(zhǎng) 要在原始作業(yè)記錄上簽字確認(rèn)。 自查要 確保檢查 2 深度到位， 自查 機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)覆蓋 面要達(dá)到 100%。 如發(fā)現(xiàn) 違規(guī) 問題往前追溯。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省聯(lián)社稽核部，負(fù)責(zé)排查工作的協(xié)調(diào)、落實(shí)、指導(dǎo)。 1 ***信用社案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案 根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì) ⅩⅩ 監(jiān)管局關(guān)于開展銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》 （監(jiān)通 [2020]號(hào)）要求， 為促進(jìn)全省農(nóng)村信用社有效防控各類風(fēng)險(xiǎn)，堵塞漏洞，防范 案件發(fā)生，結(jié)合實(shí)際， 制定本方案。 二、排查時(shí)間 此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)間自 2020 年 1 月 27 日起至 2020 年 2月 25 日止。 四 、 排查方式 此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查采取 縣聯(lián)社組織 各業(yè)務(wù)部門 自查， 市地稽查分局組織 抽查 ，省聯(lián)社 稽查局組織重點(diǎn)抽查 的方式進(jìn)行。 尤其是 2020 年以來發(fā)生過各類案件的基層 信用 社和 營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)要列為重點(diǎn)排查對(duì)象。 （二）抽查 2020 年 2 月 20 日至 2020 年 2 月 25 日。 各 市地 稽查分局 要將本次 抽 查的原始作業(yè)記錄留存?zhèn)洳椤?省聯(lián)社稽查局 負(fù)責(zé)對(duì) 全省農(nóng)村信用社 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)抽查。省聯(lián)社稽查局直屬 分局局長(zhǎng) 要在原始作業(yè)記錄上簽 3 字確認(rèn)。 是否存在 收貸不及時(shí)入賬，截留、挪用貸款問題。 是否存在擔(dān)保貸款不合規(guī) ； 虛假擔(dān)保、超能力擔(dān)保、重復(fù)擔(dān)保等問題。 會(huì)計(jì)結(jié)算 部分： 存放準(zhǔn)備金存款、存放中央銀行特種存款、繳存中央銀行財(cái)政性存款 、存放其他同業(yè)款項(xiàng)等同業(yè)往來款項(xiàng)是否存在挪 4 用、盜支等問題。 是否存在為驗(yàn)資賬戶提供虛假驗(yàn)資問題。 資本公積轉(zhuǎn)增資本程序是否合法，有無挪用資本公積問題 ； 接受捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)是否足額進(jìn)入資本公積，有無挪用問題。 財(cái) 務(wù) 部分： 5 其他應(yīng)收款有無超審批權(quán)限、列支超期限、非業(yè)務(wù)性墊款問題 ； 列賬項(xiàng)目是否符合規(guī)定，是否存在截留 、 挪用問題。 金融機(jī)構(gòu)往來收 入是 否按規(guī)定全額入賬，是否存在往來收入利息不及時(shí)入賬套取資金挪作 他 用問題。 是否存在 虛列存款利息支出，調(diào)入調(diào)劑資金利息支出等各項(xiàng)利息支出款項(xiàng)套取資金問題。 是否存在盜支、挪用儲(chǔ)戶存款問題； 是否存在擠占、挪用長(zhǎng)期不動(dòng)戶款項(xiàng)問題。 表外 部分： 重要 空白憑證賬實(shí)是否相符，是否存在丟失重要空白憑證 問題 ； 重要空白憑證的印制、保管是否合規(guī)。 抵質(zhì)押有價(jià)物品管理是否合規(guī) ； 是否有專人管理、有無毀損問題。 營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)室內(nèi)是否是三人在崗，并至少有一名男員工 ； 是否存在外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的問題 ； 是否存在柜臺(tái)外攜款箱候車的問題 ； 是否按規(guī)定程序接受安全檢查 。 檢查護(hù)衛(wèi)大隊(duì)隊(duì)員上崗是否符
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