派出機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn)(石家莊)-wenkub
2023-01-28 01:04:21 本頁(yè)面
【正文】 覽頁(yè)面。 ? 使用對(duì)象 監(jiān)管部門查詢?nèi)藛T 金融機(jī)構(gòu)查詢?nèi)藛T ? 用戶類型 省級(jí)用戶 分局級(jí)用戶 ? 個(gè)性化數(shù)據(jù) 個(gè)性化報(bào)數(shù)起點(diǎn) 個(gè)性化報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu) 個(gè)性化采集指標(biāo) ?主要功能 ? 客戶查詢 ? 客戶信貸信息概覽 ? 客戶貸款分布 ? 時(shí)間序列分析 ? 客戶關(guān)聯(lián)情況 ? 上月 amp。 個(gè)性化指標(biāo)的設(shè)置： ? 1．通過(guò) B/S客戶端“后臺(tái)管理模塊”生成個(gè)性化指標(biāo)配置文件。 更多摘要： 以時(shí)序報(bào)告的形式摘要顯示該銀行機(jī)構(gòu)從年度第一個(gè)報(bào)數(shù)月份至當(dāng)期的客戶風(fēng)險(xiǎn)基本情況，提供一個(gè)簡(jiǎn)單的跟蹤了解機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)的工具。 ? 未使用自動(dòng)分發(fā)功能反饋不確定性校驗(yàn)結(jié)果時(shí)，“不確定性校驗(yàn)結(jié)果”按鈕變灰，并且不可被點(diǎn)擊。 ? 注： “ 上傳成功 ” 并非報(bào)數(shù)流程的終了狀態(tài)，只有在狀態(tài)提示中顯示 “ 數(shù)據(jù)加鎖 ” 后，銀行才算完成上報(bào)。 ? 銀行可以查看自身多期數(shù)據(jù)摘要。 ? 客戶代碼相同，自然人股東（含法定代表人）代碼相同，名稱不同。 ? 法人代碼相同，法人名稱不同。 綜合全國(guó)數(shù)據(jù)，展示該關(guān)聯(lián)群的全國(guó)數(shù)據(jù)范圍圖譜。 ?充分的自主權(quán)和相當(dāng)?shù)撵`活性 實(shí)現(xiàn)了全國(guó)、省局、分局三個(gè)數(shù)據(jù)層次的清晰劃分，同時(shí)給予每個(gè)層次充分的自主權(quán)和相當(dāng)?shù)撵`活性。派出機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn) 統(tǒng)計(jì)信息處 2022年 11月 目 錄 ?系統(tǒng)概述 ?數(shù)據(jù)采集 ?法人客戶查詢 ?關(guān)聯(lián)群 ?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 一、系統(tǒng)概述 ?項(xiàng)目建設(shè)的背景和意義 ? 銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)的成功經(jīng)驗(yàn) ? 銀監(jiān)會(huì)信息披露系統(tǒng)取得的巨大成效 ? 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)信息需求與信息供給的矛盾 ? 給銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)提供一個(gè)更加靈活方便的客戶風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)用平臺(tái) ?系統(tǒng)的三大特色 ? 用戶數(shù)量的涉及面的廣泛性 ? 各級(jí)派出機(jī)構(gòu)充分的自主權(quán)和相當(dāng)?shù)撵`活性 ? 信息的重大價(jià)值 ?用戶數(shù)量和涉及面的廣泛性 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu) 數(shù)據(jù)報(bào)送部門 信息應(yīng)用部門 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 統(tǒng)計(jì)信息部門 監(jiān)管部門 ? 保守預(yù)計(jì)，全國(guó)推廣后總用戶數(shù)量在 15萬(wàn)左右。 ? 個(gè)性化報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu) ? 個(gè)性化報(bào)數(shù)起點(diǎn) ? 個(gè)性化采集指標(biāo) ?信息的重大價(jià)值 以多種靈活友好的方式給銀行提供了前所未有的客戶信貸信息，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理具有重大實(shí)踐意義。 群內(nèi)企業(yè)貸款行業(yè)分布 群內(nèi)企業(yè)各行貸款分布 群內(nèi)企業(yè)擔(dān)保圖譜 群內(nèi)企業(yè)擔(dān)保情況 展示所選關(guān)聯(lián)群與群外企業(yè)的擔(dān)保情況表 群內(nèi)企業(yè)個(gè)性指標(biāo) 關(guān)聯(lián)群分析報(bào)告 成員關(guān)系表 ?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊 綜合分析 占比分析 時(shí)序分析 集中度分析 行業(yè)分析 信息披露 ：七張固定披露報(bào)表 ?公告信息模塊 ?后臺(tái)管理模塊 后臺(tái)管理示例：功能訪問(wèn)情況 二、數(shù)據(jù)報(bào)送、采集 ※ 金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送崗位 ※ 監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)收取崗位 ?金融機(jī)構(gòu)報(bào)送簡(jiǎn)要流程 ?使用填報(bào)客戶端打包 ?B/S客戶端上傳數(shù)據(jù)包與跨期校驗(yàn) ?上報(bào)數(shù)據(jù)庫(kù)加鎖 ? 與原報(bào)數(shù)流程相比報(bào)送方式發(fā)生實(shí)質(zhì)性的變化 跨期校驗(yàn) : 跨期校驗(yàn)并非強(qiáng)制性校驗(yàn)，而是提示性校驗(yàn)。 ? 客戶（包括股東和關(guān)聯(lián)）代碼相同，法人代碼不同。 摘要信息： 進(jìn)行跨期校驗(yàn)之前，系統(tǒng)會(huì)將上批數(shù)據(jù)摘要信息列出以供參考。 ? 銀行機(jī)構(gòu)可以下載自身多期數(shù)據(jù)摘要的 EXCEL格式文檔。 附加說(shuō)明： 附加說(shuō)明的主要作用是提供一個(gè)銀行機(jī)構(gòu)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)交流的渠道，為可能出現(xiàn)的客戶信息變化、數(shù)據(jù)異常變化做出解釋與說(shuō)明，甚至還提供了一個(gè)上傳附件的功能，以便于提供相關(guān)的證明圖片或掃描件。 二、監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)收取 ? B/S客戶端查看直接報(bào)數(shù)銀行機(jī)構(gòu)的報(bào)送狀態(tài) ? B/S客戶端查看報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)摘要信息 ? B/S客戶端查看說(shuō)明 ? C/S客戶端執(zhí)行校驗(yàn)、反饋結(jié)果 ? 監(jiān)管機(jī)構(gòu) B/S客戶端沒(méi)有校驗(yàn)?zāi)K。 通過(guò)過(guò)濾工具，可以查看不同年度的客戶風(fēng)險(xiǎn)信息。 ? 2．將生成的配置文件下發(fā)給報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)，導(dǎo)入填報(bào)客戶端 ? 3．填報(bào)客戶端出現(xiàn)“個(gè)性化指標(biāo)”標(biāo)簽。下月情況 ? 個(gè)性化采集指標(biāo) ? 客戶信貸信息報(bào)告 ?客戶查詢 設(shè)置查詢條件 ? 設(shè)定時(shí)間 ? 選擇查詢方式（ 6種方式可供選擇） ? 輸入查詢關(guān)鍵字（支持模糊搜索 ? 系統(tǒng)客戶： 是指報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)報(bào)送的授信額度或貸款余額滿足報(bào)數(shù)起點(diǎn)的客戶。 ? 選擇的是“非系統(tǒng)客戶”，則系統(tǒng)彈出頁(yè)面，列出將其作為股東、關(guān)聯(lián)或擔(dān)保的系統(tǒng)客戶結(jié)果列表。 ?客戶信貸信息概覽 ? 基本信息 ? 股東及關(guān)聯(lián)情況 ? 對(duì)外持股情況 ? 貸款情況 ? 對(duì)外擔(dān)保及被擔(dān)保情況 ? 貸款情況（ 按法人機(jī)構(gòu)展示） 指標(biāo)包括：授信額度、貸款余額、不良貸款余額、逾期貸款余額、限制類行業(yè)貸款余額、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。如果省局不降起點(diǎn)，不擴(kuò)機(jī)構(gòu)，則省級(jí)范圍與全國(guó)范圍基本相同。 ? 省級(jí)范圍指標(biāo)需在省局啟動(dòng)分析完成后才可查看。 對(duì)外擔(dān)保及被擔(dān)保情況 ? 對(duì)外擔(dān)保 ? 被擔(dān)保
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