個人理財習(xí)題——個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求-wenkub
2023-01-26 02:26:15 本頁面
【正文】 A．審慎性原則 B．風(fēng)險管理原則 C．審計監(jiān)督原則 D．內(nèi)部控制制度原則 解釋： 789。 A．個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨自承擔(dān) B．儲蓄業(yè)務(wù)的資金運用是定向的 C．個人理財業(yè)務(wù)的 資金的運用是非定向的 D．個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù) 解釋： 123。 2．下列【 】屬于個人理財業(yè)務(wù)的特點。 4．審慎經(jīng)營原則是商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)最重要的原則之一，下列表述錯誤的是【 】。 A. 根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點，以及客戶的經(jīng)濟狀況、風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益 B. 商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道 C. 商業(yè)銀行在 充分認(rèn)識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度 D. 商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進行重新評估分析，避免不當(dāng)銷售 8．下列【 】不符合個人理財顧問服務(wù)風(fēng)險提示管理措施的規(guī)定。 A. 了解客戶和銀行利益最大化 B. 建立風(fēng)險管理的原則 C. 建立內(nèi)部控制制度原則 D. 審慎性原則 11. 關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【 】。 A. 交易限額，錯配限額 B. 錯配限額，風(fēng)險價值限額 C. 止損限額，期權(quán)限額 D. 風(fēng)險價值限額，期限錯配限額 15. 對綜合理財產(chǎn)品的銷售管理內(nèi)容表述錯誤的是【 】。 A. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會的批準(zhǔn)同意 B. 商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃必須向銀監(jiān)會申請批準(zhǔn) C. 商業(yè)銀行開展不需要審批的理財業(yè)務(wù)時不必向銀監(jiān)會報告 D. 商業(yè)銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù) 19. 以下 【 】 不符合銀監(jiān)會對跟人理財?shù)南嚓P(guān)監(jiān)督管理規(guī)定。 A. 內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度 B. 資產(chǎn)分開管理制度險 C. 業(yè)務(wù)記錄制度 D. 充分授權(quán)制度 E. 個人理財業(yè)務(wù) 的分析、審核、報告制度 3. 商業(yè)銀行應(yīng)健全個人理財業(yè)務(wù)人員的資格考核，保證相關(guān)人員具備的條件包括【 】。 A. 機構(gòu)建設(shè)，建立健全個人理財業(yè)務(wù)管理體系，明確個人理財業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門 和人員的責(zé)任 B. 制度建設(shè)，分別制定理財顧問和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度 C. 人員要求，建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度 D. 技術(shù)保障，具備與管控個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險相適應(yīng)的技術(shù)支持系 統(tǒng)和后臺保障能力 E. 個人理財資金的使用和核算管理 7. 在投資研發(fā)新的理財產(chǎn)品時，商業(yè)銀行編制產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容包括【 】等。 A. 商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財務(wù)規(guī)劃、或投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務(wù)對投資者的保護情況 B. 商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性 C. 客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé) 的分離情況等 D. 商業(yè)銀行銷售和管理理財計劃過程中對投資人的保護情況 E. 商業(yè)銀行銷售和管理理財計劃過程中對相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險的控制情況 11. 商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)包括的內(nèi)容有【 】等。 A. 由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書 B. 商業(yè)銀行外部專業(yè)機構(gòu)的審核意見 C. 擬申請業(yè)務(wù)方案，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測
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