個人理財習(xí)題——個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求(存儲版)
【正文】 E. 理財顧問服務(wù)的市場風(fēng)險控制 9. 商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產(chǎn)品前 10 天，應(yīng)將【 】相關(guān)資料報送銀監(jiān)會。 A. 交易限額 B. 止損限額 C. 錯配限額 D. 期權(quán)限額 E. 風(fēng)險價值限額 17. 在【 】中，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包 括以下語句：“本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資。【 】 對 錯 5. 商 業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時要謹慎，要充分考慮銀行的風(fēng)險承受能力。 【 】 對 錯 13. 商業(yè)銀行應(yīng)按年度準備理財產(chǎn)品各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息?！? 】 對 錯 21. 外資銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù)?！? 】 對 錯 19. 商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本知識，并以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品?！? 】 對 錯 11. 按規(guī)定個人理財業(yè)務(wù)人員每月的培訓(xùn)時間不少于 2 小時?！? 】 對 錯 3. 個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由客戶獨自承擔(dān)。 A. 由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書 B. 商業(yè)銀行外部專業(yè)機構(gòu)的審核意見 C. 擬申請業(yè)務(wù)方案，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測 D. 業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等 E. 銀監(jiān)會 要求的其他文件和資料 15. 個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理內(nèi)容包括【 】。 A. 機構(gòu)建設(shè)，建立健全個人理財業(yè)務(wù)管理體系，明確個人理財業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門 和人員的責(zé)任 B. 制度建設(shè)，分別制定理財顧問和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度 C. 人員要求，建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度 D. 技術(shù)保障，具備與管控個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險相適應(yīng)的技術(shù)支持系 統(tǒng)和后臺保障能力 E. 個人理財資金的使用和核算管理 7. 在投資研發(fā)新的理財產(chǎn)品時，商業(yè)銀行編制產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容包括【 】等。 A. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會的批準同意 B. 商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃必須向銀監(jiān)會申請批準 C. 商業(yè)銀行開展不需要審批的理財業(yè)務(wù)時不必向銀監(jiān)會報告 D. 商業(yè)銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù) 19. 以下 【 】 不符合銀監(jiān)會對跟人理財?shù)南嚓P(guān)監(jiān)督管理規(guī)定。 A. 了解客戶和銀行利益最大化 B. 建立風(fēng)險管理的原則 C. 建立內(nèi)部控制制度原則 D. 審慎性原則 11. 關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【 】。 4．審慎經(jīng)營原則是商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)最重要的原則之一，下列表述錯誤的是【 】。 A．個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨自承擔(dān) B．儲蓄業(yè)務(wù)的資金運用是定向的 C．個人理財業(yè)務(wù)的 資金的運用是非定向的 D．個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù) 解釋： 123。 A. 4 次， 2 次 B. 3 次， 2 次 C. 3 次， 1 次 D. 2 次， 1 次 7. 按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實行分層管理的內(nèi)容不包括【 】。 A. 1 次 B. 2 次 C. 3 次 D. 4 次 14. 商業(yè)銀行在采用的風(fēng)險限額指標中應(yīng)至少應(yīng)包括（）；在流動性指標中應(yīng)至少包括（）【 】。
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