三違反自查報(bào)告-wenkub
2023-05-06 21:14:31 本頁(yè)面
【正文】 端也 將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢(shì)，這對(duì)債市來(lái)說(shuō)是利空。具體來(lái)看，一是負(fù)債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來(lái)發(fā)行規(guī)模將被動(dòng)下降 。 “上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長(zhǎng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)存單的擴(kuò)張可能會(huì)顯著放緩。 值得注意的是，針對(duì)過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對(duì)其中存在的違規(guī)套利行為重點(diǎn)提及。 本次專項(xiàng)治理行動(dòng)針對(duì)三方面套利行為展開(kāi)。 不 少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年勢(shì)必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過(guò)去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強(qiáng)監(jiān)管。 篇二 近期，銀監(jiān)會(huì)密集發(fā)文，在銀行業(yè)開(kāi)展多個(gè)專項(xiàng)整治行動(dòng)。 對(duì)于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來(lái)源于誰(shuí)，誰(shuí)就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險(xiǎn)就要追究誰(shuí)的責(zé)任 。延長(zhǎng)資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。例如，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利、利用不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)套利、增加企業(yè)融資成本套利等。下面是整理的相關(guān)內(nèi)容，還有大家閱讀參考 ! 篇一 為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀監(jiān)會(huì)近日對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了全面開(kāi)展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利” (下稱“三套利” )專項(xiàng)治理工作的通知。 據(jù)悉，本次專項(xiàng)治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和銀監(jiān)會(huì) XX 年度工作計(jì)劃的具體部署，是針對(duì)當(dāng)前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長(zhǎng)、套利多等問(wèn)題開(kāi)展的專項(xiàng)治理。 同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。 而對(duì)于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，借助設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開(kāi)治理工作。相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險(xiǎn)。 縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。具體來(lái)看，針對(duì)監(jiān)管套利，重點(diǎn)梳理規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等違規(guī)套利行為 。其中，《通知》要求對(duì)于同業(yè)融入資金余額占負(fù)債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。不過(guò)，這對(duì)市場(chǎng)的沖擊有限，因?yàn)槭袌?chǎng)對(duì)加強(qiáng)同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過(guò)去兩個(gè)月同業(yè)存單的 沖量后，最近同業(yè)存單開(kāi)始量?jī)r(jià)齊跌。二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)端將進(jìn)一步“表內(nèi)化”管理 ?！鼻鼞c說(shuō)。 明確要求，部署問(wèn)責(zé)到位。三是強(qiáng)化組織實(shí)施，充分調(diào)動(dòng)人力物力，分清主次和重點(diǎn)，保質(zhì)保量完成各階段工作任務(wù)。二是認(rèn)真自查，對(duì)照工作要點(diǎn)逐條、逐項(xiàng)進(jìn)行對(duì)位檢查，切實(shí)做到應(yīng)查盡查、不留死角和盲區(qū)。 據(jù)悉，本次專項(xiàng)治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和銀監(jiān)會(huì) XX 工作計(jì)劃的具體部署，是針對(duì)當(dāng)前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長(zhǎng)、套利多等問(wèn)題開(kāi)展的專項(xiàng)治理。 同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。 而對(duì)于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，借助設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開(kāi)治理工作。相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險(xiǎn)。 縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。具體來(lái)看，針對(duì)監(jiān)管套利，重點(diǎn)梳理規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等違 規(guī)套利行為 。其中，《通知》要求對(duì)于同業(yè)融入資金余額占負(fù)債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。不過(guò)，這對(duì)市場(chǎng)的沖擊有限，因?yàn)槭袌?chǎng)對(duì)加強(qiáng)同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)
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