【正文】 人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識 3如金融機(jī)構(gòu)某員工違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息給客戶，如情節(jié)較為嚴(yán)重的，可對該金融機(jī)構(gòu)處（ ），并對直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（ ），如導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對該金融 機(jī)構(gòu)處（ ），對直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（ ）情節(jié)特別嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。 B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（ ）基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。 B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料 進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。 A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（ ）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。美國 3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 5個(gè)工作日內(nèi)，通過其（ ）或者由（ ），及時(shí)以（ ）向（ ）報(bào)送大額交易報(bào)告。 客戶身份資料在（ ）、客戶交易信息在（ ），應(yīng)當(dāng)至少保存五年。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度（ ）、（ ）、（ ）。 二、選擇題；（不定項(xiàng)選擇，每題 2分，共 70分。 A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧? C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。 A:修訂后的新憲法。 A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 16．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ） A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 17．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。 A、十萬元以上五十萬元以下罰款 B、二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、五萬元以上十萬元以下 D、一萬元以上五萬元以下罰款 E、二萬元以上二十萬元以下 F、五十萬元以上五百萬元以下罰款 G、五萬元以上五十萬元以下罰款 3客戶身份識別制度由（ ）制定，客戶資料保存制度由（ ）制定，本外幣大額交易和可疑交易報(bào)告制 度由（ ）制定。 （ ） 經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接 到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。 (1) 客戶 A用現(xiàn)金 50萬元，以躉交形式投保長期壽險(xiǎn)？ (2) 客戶 B以轉(zhuǎn)帳方式，購買了“智勝金”保險(xiǎn)產(chǎn)品， 一次性交費(fèi) 100萬元，投保一個(gè)月后要求退保，并指定轉(zhuǎn)入第三方帳戶？ (3) 客戶 C(企業(yè)單位 )擬投保公司產(chǎn)品，但拒絕提供其法人營業(yè)執(zhí)照，聲稱其執(zhí)照丟失，正在重新過程中，您該如何處理？ 營銷員反洗錢的工作職責(zé)是什么？ 中國 XX 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 XX 省分公司 反洗錢知識考試試卷 一、 填空題 (每空 1分，共 16 分 )： 《反洗錢法》的立法宗旨（ 為了預(yù)防洗錢活動(dòng) ）、（ 維護(hù)金融秩序 ）、（ 遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 ）。 反洗錢義務(wù)主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ 金融機(jī)構(gòu) ），也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（ 特定非金融機(jī)構(gòu) ）。 A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年 2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（ D ） A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。 5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ABCD ）的檔案整理階段。 A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ABCD ）