【正文】 第一篇：2012年案件防范工作意見2012年案件風險防控工作意見（討論稿）為了認真貫徹落實省分行2012年案件風險分析工作會議精神,進一步強化管理，夯實基礎，做好案件風險防控工作，有效遏制各類案件風險事件的發(fā)生，保障全行業(yè)務經營又好又快發(fā)展。現(xiàn)結合實際，特制定本工作意見。一、總的指導思想：各行要進一步提高對當前嚴峻復雜的案防形勢和全行案防工作極端重要性的認識，增強危機意識、憂患意識、把案件防控放在各項工作重中之重。堅持“突出重點、標本兼治、重在治本、預防為主”，著力提升案防工作的針對性有效性。重基礎、健制度、抓預防、強執(zhí)行，切實改變過去“重經營輕管理、重業(yè)務發(fā)展輕案件防控、重經濟處罰輕紀律處罰、重處理一般人員輕處理管理干部、重事后處理輕事前預防”等錯誤現(xiàn)象，確保案件防控工作全面、扎實、有效地開展，促進全行依法合規(guī)經營和健康有效發(fā)展。二、案防工作目標：按照省市分行黨委總體部署，緊緊圍繞業(yè)務經營，落實“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”方針，履行“一崗雙責”，加強風險防范，有效堵塞漏洞，確保全行不發(fā)生大案、要案。通過全行努力，要實現(xiàn)“五個目標”。即：全行員工合規(guī)經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強；規(guī)章制度進一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強；各行領導班子和領導干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生，降低案件發(fā)案率；提高案件成功堵截率和追贓率，實現(xiàn)省分行案防目標。二、主要措施：為了使案件防控工作取得實效，各行要高度重視，抓住時機，以高度的政治責任感，從本單位抓起，從自我做起，把案件風險防控工作抓好、抓實，抓出成效。（一）加強員工思想教育，把好員工道德法律底線。各行要 切實加強員工思想教育，不斷提高員工合規(guī)和案防意識。一 是加強員工道德品行教育。各級機構負責人既要發(fā)揮好模范帶頭作用，又必須承擔起本單位員工思想道德和職業(yè)操守教育責任。要組織員工深入學習和貫徹執(zhí)行《中國農業(yè)銀行嚴格禁止員工行為的若干規(guī)定》、農總行員工違反規(guī)章制度處理辦法、省分行《關于加強員工品行教育的意見》和各業(yè)務領域92條高壓線等相關制度規(guī)定。教育方式多樣化，要采取網上學習、集中學習培訓、專題講座、座談交流、巡回宣講、知識競賽、問卷考試等方式進行，用高尚品行文化啟迪干部員工，占領員工思想陣地。使全行干部員工牢固樹立正確的經營觀念和依法合規(guī)的經營意識，提高遵守執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，幫助樹立正確的人生觀、價值觀，增強是非辨別能力，從思想源頭上防止違規(guī)違紀的發(fā)生。二是加強員工法律法規(guī)教育。培養(yǎng)良好的職業(yè)道德操守最基本的要求就是不違法。必須加強員工對法律法規(guī)的學習，特別是與自身所在崗位密切相關的法律、規(guī)定的學習。既要突出以一線營業(yè)網點、基層管理人員為教育重點，兼顧一般員工的遵紀守法教育，又關注從整體上提高基層員工的思想素養(yǎng)，養(yǎng)成自覺遵章守紀的習慣。教育形式不局限于學習法規(guī)規(guī)章，應采取案例剖析、圖片巡展、走出去請進來等多樣化形式進行，以正面典型引路，反面典型說法，注重思想的引導。弘揚正氣，激濁揚清，抵制歪風邪氣；要教育員工提高風險防范意識和自我保護意識，在每一天的工作中都時刻保持高度的警惕性和冷靜的頭腦，時刻緊繃風險防范這根弦；切實提高員工的法律意識和案件防范意識，自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，守住法律底線。三是加強廉政文化教育。堅持不懈地抓好黨性黨紀教育和廉潔從業(yè)教育，利用黨委中心組、行務會、全行性會議、條線工作會議之機，增加廉潔自律培訓學習內容，教育各級干部熟悉條文規(guī)定，牢記準則要求，增強廉潔意識，主動接受監(jiān)督。深入開展“推進廉政文化建設，加強廉政風險防控”主題教育實踐活動，以開展“十廉”活動為抓手，抓好組織推動，把廉政文化融入全行企業(yè)文化 建設和反腐倡廉建設的全過程。四是加強警示教育。市、縣兩級行都要制訂具體方案，年內分期分批組織本行干部員工赴本地警示教育基地或鹽城監(jiān)獄接受教育、吸取教訓，常敲警鐘，常抓不懈。（二）圍繞案件防控風險點，全面開展員工行為排查。各行各部門要深入開展全面、系統(tǒng)、徹底的案件和風險隱患排查工作。對照農總行《中國農業(yè)銀行員工行為方案》、省分行《江蘇省分行員工排查管理實施細則》有關要求，結合2012年省、市分行案件風險分析工作會議部署要求，扎實開展本行、本部門員工行為排查工作。市分行將由人力資源部門牽頭，集中開展一次員工行為排查，制訂排查方案，統(tǒng)一組織實施。各行要圍繞案件防控風險點和本行實際，有的放矢，抓好關鍵崗位、關鍵人員和關鍵業(yè)務風險排查。要在重點關注“六類”人基礎上，加強對二級支行行長、客戶經理、運營主管等重點崗位人員教育管理，并以支行及以下營業(yè)機構負責人、柜面人員、客戶經理為重點，采取多種方式，開展員工行為排查。當前風險防范為八個方面：即一是高度重視民間高利貸轉嫁銀行的風險，切實防范員工、客戶挪用信貸資金轉投高利貸的風險，密切關注信貸客戶借入高利貸用作還舊借新貸款的過橋資金、用作增資、驗資以及用作敞口銀票保證金等虛假經營行為風險；二是高度重視在職員工、退二線人員和內退人員充當資金掮客，參與民間融資借貸以及從事小貸公司、擔保公司等工作的風險；三是高度重視員工與有信貸關系的公司高管人員及其近親屬非正常資金往來、違規(guī)套現(xiàn)、出租本人賬戶、借用他人賬戶以及代客辦理業(yè)務的風險；四是高度重視內外勾結騙貸、違規(guī)違法放貸等員工道德風險和弄虛作假的行為操作風險；五是高度重視員工炒期貨、炒房產、對外投資等形成大量虧損，挪用銀行資金或客戶資金、個人拆借客戶資金的風險；六是高度重視支行及基層網點，特別是網點負責人、客戶經理、運營主管游離于內控制度制約之外的行為風險；七是高度重視信貸、資產處 置、采購等發(fā)案部位集中的賄賂案件風險；八是高度重視農戶貸款循環(huán)借貸，幫助客戶掩蓋貸款風險、冒名貸款、多人承貸一人使用、冒名開立惠農信用卡并用透支款項和小額農貸循環(huán)借貸等風險；各行要切實改進員工行為排查手段，綜合運用日常管理、家訪、走訪有關單位、審計檢查、系統(tǒng)監(jiān)測等途徑，提高排查發(fā)現(xiàn)問題的能力和效果。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時處置和化解風險。（三）深入開展三項專項治理，突出抓好重點業(yè)務領域風險防控。在今年案件風險排查基礎上，根據(jù)上級行部署，對開展對訴訟案件、賄賂案件、集中采購三項內容將進行專項治理活動。在上級行治理活動方案未實施前，各行要繼續(xù)圍繞市分行“三項違規(guī)行為”重點治理工作，切實做好深化重點治理補課“回頭看”工作。在治理手段上，要利用計算機輔助審計系統(tǒng)抽取的重點人員帳戶信息、基層行人員排查成果（包括有前科人員）、各種檢查和舉報線索進行綜合排查，突出對重點人員、重點賬戶、重點交易的分析，篩選出典型疑點線索，實現(xiàn)分類排查。在治理力量上，結合實際，市分行按月組織人員進行排查和突擊檢查，不斷完善和創(chuàng)新檢查方式方法，提高對基層營業(yè)機構突擊檢查有效性和威懾力。在此基礎上，突出抓好重點業(yè)務領域的風險防控。一是切實防控柜面業(yè)務案件風險。各行要深入扎實地開展“三化三鐵”創(chuàng)建活動，強化各項規(guī)章制度的落實。要加強技術手段建設，以“三大集中”為重點，進一步細化完善各級監(jiān)控中心的工作職責和方法，穩(wěn)步推進會計監(jiān)控系統(tǒng)（ARMS）、集中對賬、事后監(jiān)督、視頻聯(lián)網等各種監(jiān)控手段的有效整合。完善網絡端口（Web）聯(lián)網核查系統(tǒng)功能，提高技防能力。加強存單業(yè)務管理，針對克隆存單詐騙、貪污挪用客戶資金案件反映的問題，各行運營部門組織一次對大額存單、單位存款證實書專項檢查。二是扎實做好網上銀行、ATM、銀行卡領域的案件防控。加大信用卡套現(xiàn)打擊力度，做好轄內欺詐交易的監(jiān)控、調查和反饋工作。健全電子銀行風險管理關鍵流 程，實施風險限額管理，完善風險點跟蹤評估制度。推進安全控制體系建設，加快電子銀行身份認證體系的創(chuàng)新與應用，建立多層次身份認證體系，嚴防虛假注冊和虛假交易行為。加強自助設備巡檢、巡查和后臺