【正文】 第一篇：自考金融風險控制與管理()真題及答案自考金融風險控制與管理（）真題及答案一 單選，或銀行及其他金融機構協(xié)定利率跟不上市場利率而帶來的風險是（） 正確答案 B 知識點名稱難易程度 簡單 講解利率風險是一種由于市場價格變化（利率變化）引起金融機構持有資產(chǎn)價格變動，或銀行及其他金融機構協(xié)定利率跟不上市場利率而帶來的風險。統(tǒng)計刷題次數(shù):102 錯誤率:50%，金融風險具有加速累積的特點，一旦風險超過臨界值，失去信用基礎的風險會加速變動，導致嚴重金融危機，這體現(xiàn)金融風險的（） 正確答案 D 知識點名稱難易程度 簡單 講解由于微觀金融主體的投機化行為模式，金融風險具有加速累積的特點，金融泡沫越吹越大。而一旦風險積累超過一定的臨界線，隨著某一具體金融世間的發(fā)生，社會個體的“信用幻覺”被打破，潛在風險遂突發(fā)為現(xiàn)實風險；金融風險一旦爆發(fā)，它不同于其他風險爆發(fā)只在既定范圍內(nèi)勻速變動，而是因風險失去信用基礎而變動加速。統(tǒng)計刷題次數(shù):92 錯誤率:100%（） 正確答案 D 知識點名稱 金融監(jiān)管各理論 難易程度 簡單 講解審慎監(jiān)管論是在現(xiàn)實應用最廣泛的金融監(jiān)管理論。故答案為審慎監(jiān)管論。統(tǒng)計刷題次數(shù):350 錯誤率:15%，這被稱為（） 正確答案 B 知識點名稱 內(nèi)部人控制 難易程度 簡單 講解逆向選擇：是指在選擇代理人的過程中，委托人在考慮了帶了人可能存在的問題之后，不呢吧個選擇出符合要求的代理人故答案為逆向風險。統(tǒng)計刷題次數(shù):144 錯誤率:34%（） 正確答案 C 知識點名稱難易程度 簡單講解換手率（Turnover Ratio）是一定時期內(nèi)股市總成交股數(shù)與總流通股數(shù)的比率，或一定時期內(nèi)股市總成交金額與總流通市值的比率。統(tǒng)計刷題次數(shù):96 錯誤率:100%，種類最多，對經(jīng)濟影響最大的金融創(chuàng)新是（） 正確答案 B 知識點名稱防范和化解金融機構所面臨風險的具體方法和措施 難易程度 簡單 講解起源最早，種類最多，對經(jīng)濟影響最大的金融創(chuàng)新是金融工具創(chuàng)新。故答案為金融工具創(chuàng)新。統(tǒng)計刷題次數(shù):765 錯誤率:60%。產(chǎn)生這種金融風險的貨幣執(zhí)行（） 正確答案 D 知識點名稱金融風險的外部環(huán)境因素分析 難易程度 簡單 講解貯藏手段職能是指貨幣作為財富保存和積累帶來的金融系統(tǒng)流動性和支付危機的職能。故正確答案為貯藏手段職能。統(tǒng)計刷題次數(shù):196 錯誤率:50%，采取的方法是（） 正確答案 A 知識點名稱巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點 難易程度 一般 講解巴塞爾新資本協(xié)議三種方法：信用風險的計算方法：標準法、基礎IRB、高級IRB；故正確答案為基本指數(shù)法。統(tǒng)計刷題次數(shù):88 錯誤率:50%，銀行交易對手的信用風險權數(shù)不得低于（） % % % 正確答案 B 知識點名稱巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容 難易程度 一般 講解按照2001年的新權數(shù)標準，銀行交易對手的信用風險權數(shù)不得低于20%。故正確答案為20%。統(tǒng)計刷題次數(shù):84 錯誤率:0%（） 正確答案 B 知識點名稱外匯市場中的風險 難易程度簡單 講解會計風險：是指資產(chǎn)負債表中的某些外匯項目由于匯率變化而引起金額變動的風險。故正確答案為會計風險。統(tǒng)計刷題次數(shù):141 錯誤率:67%（） % % % 正確答案 B 知識點名稱巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容 難易程度 簡單 講解對于有擔保抵押的信用證其信用換算系數(shù)為20%。故正確答案為20%。統(tǒng)計刷題次數(shù):82 錯誤率:100%，管理者對可能的風險損失有意識的主動放棄或拒絕承擔，這種保守簡單的風險防范措施是（） 正確答案 A 知識點名稱 風險防范的措施 難易程度 簡單 講解風險回避措施。是一種事前的風險控制手段，指風險管理者在風險發(fā)生之前就發(fā)現(xiàn)可能的風險損失，因而在經(jīng)營活動中有意識地采取回避措施，主動放棄或拒絕承擔該風險。故正確答案為風險回避措施。統(tǒng)計刷題次數(shù):94 錯誤率:0%（） 正確答案 C 知識點名稱英、美及日三國金融監(jiān)管比較 難易程度 簡單 講解高度集中金融監(jiān)管體制使得英國金融管理集中，金融法規(guī)統(tǒng)一，被監(jiān)管的金融機構不容易鉆空子是世界上大多是國家實行的金融監(jiān)管體制。故正確答案為高度集中的單一監(jiān)管體制。統(tǒng)計刷題次數(shù):45 錯誤率:100%，法制約束最有效的維持信用關系的方式是（） 正確答案 D 知識點名稱 金融監(jiān)管體制 難易程度 簡單 講解第三方監(jiān)督是銀行與企業(yè)的借貸關系以信用為基礎，法制約束最有效的維持信用關系的方式。故正確答案是第三方監(jiān)督。統(tǒng)計刷題次數(shù):210 錯誤率:40%（）、分業(yè)監(jiān)管 、行政管理 、分權制衡 、高度集中 正確答案 C知識點名稱英、美及日三國金融監(jiān)管比較 難易程度 簡單 講解美國的雙線多頭監(jiān)管體制的長處十分明顯：它適應于地域遼闊、金融機構很多而情況差別又很大的國家，適應于政治經(jīng)濟結構比較分散的聯(lián)邦制國家。故正確答案是雙線多頭、分權制衡。統(tǒng)計刷題次數(shù):86 錯誤率:100%，也是國民銀行的首要管理機構是（） 正確答案 A 知識點名稱難易程度 簡單 講解通貨監(jiān)理署亦稱通貨總監(jiān)，于1863年依據(jù)《國民銀行法》創(chuàng)建，是美國最早的聯(lián)邦銀行管理機構，也是國民銀行的首要管理機構。統(tǒng)計刷題次數(shù):43 錯誤率:100%（） 正確答案 A 知識點名稱 金融監(jiān)管體制 難易程度 簡單 講解金融監(jiān)管體制是指為實現(xiàn)特定的社會目標而對金融活動施加影響的一整套機制和組織結構的總和。故正確答案為金融監(jiān)管體制。統(tǒng)計刷題次數(shù):200 錯誤率:25%18.“新巴賽爾協(xié)議”中銀行資本充足率的計算可表述為（）=總資本/信用風險加權資產(chǎn)=總資本/(信用風險加權資產(chǎn)+市場風險資本)=總資本/(信用風險加權資產(chǎn)市場風險資本操作風險資本)* =總資本/(信用風險加權資產(chǎn)+(市場風險資本+操作風險資本)*)正確答案 D 知識點名稱巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點 難易程度 一般 講解“新巴賽爾協(xié)議”中銀行資本充足率的計算可表述為資本充足率=總資本/(信用風險加權資產(chǎn)+(市場風險資本+操作風險資本)*)。統(tǒng)計刷題次數(shù):92 錯誤率:100%（） 正確答案 D 知識點名稱難易程度 簡單 講解金融業(yè)風險與監(jiān)管治理結構的安排和效率決定財產(chǎn)的是所有權。統(tǒng)計刷題次數(shù):45 錯誤率:100%（） 正確答案 B 知識點名稱巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點 難易程度 簡單 講解三大支柱：第一，最低資本要求；第二，監(jiān)管部門對資本充足率的監(jiān)督檢查；第三，市場紀律。主要針對信息披露問題。故正確答案為市場紀律。統(tǒng)計刷題次數(shù):100 錯誤率:100%二 多選（） 正確答案 B。C。D。E 知識點名稱難易程度 簡單 講解我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制應遵循的原則有獨立性原則，全面性原則，統(tǒng)一性原則和公正性原則。統(tǒng)計刷題次數(shù):50 錯誤率:30%（） 正確答案 A。E 知識點名稱 金融市場概述 難易程度簡單 講解貨幣市場：是專門融通短期資金的場所，其交易的標的物有貨幣頭寸`,存單，票據(jù)，短期公債等，償還期限短，風險小且流動性強。故正確答案為票據(jù)貼現(xiàn)市場、大額定期存單市場。統(tǒng)計刷題次數(shù):126 錯誤率:67%（） 正確答案 A。E 知識點名稱金融體系內(nèi)部不確定性因素分析 難易程度 簡單 講解票據(jù)業(yè)務風險、信用證帶來的風險均為金融工具的不確定性的主要體現(xiàn)。故正確答案為票據(jù)業(yè)務風險、信用證帶來的風險。統(tǒng)計刷題次數(shù):210 錯誤率:80%（） 正確答案 A。B 知識點名稱難易程度 簡單 講解股票市場泡沫取決于股價偏離程度，股價偏離程度。統(tǒng)計刷題次數(shù):46 錯誤率:26%（） 正確答案 A。B。C 知識點名稱難易程度 簡單 講解凱恩斯認為人們需要貨幣是出于以下三類不同的活動：交易動機、謹慎動機或預防動機、投機動機。統(tǒng)計刷題次數(shù):90 錯誤率:0%三 填空。正確答案 流動性風險 知識點名稱 金融風險的種類 難易程度 簡單，呈現(xiàn)出____的特征。正確答案 周期性 知識點名稱金融風險的外部環(huán)境因素分析 難易程度 簡單，實現(xiàn)政府的宏觀經(jīng)濟目標的觀念是____監(jiān)管理論。正確答案 貨幣知識點名稱 金融監(jiān)管各理論難易程度 簡單。這是____監(jiān)管理論。正確答案 利益集團 知識點名稱 金融監(jiān)管各理論 難易程度 簡單，對各類機構統(tǒng)一行使監(jiān)管權的機構是____。正確答案金融服務局（FSA）知識點名稱難易程度 簡單，金融監(jiān)管的重點由維護金融穩(wěn)定和安全轉(zhuǎn)向提高____。正確答案 金融監(jiān)管水平知識點名稱 金融監(jiān)管的定義 難易程度 簡單，投資者的風險意識薄弱，就會產(chǎn)生過度投機，過分冒險傾向。正確答案 風險承擔 知識點名稱分析證券市場風險產(chǎn)生的原因 難易程度 簡單。正確答案 結構性矛盾 知識點名稱我國金融監(jiān)管中存在的問題 難易程度 簡單。正確答案 公司知識點名稱難易程度 簡單、監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構的機構是____。正確答案 中國銀監(jiān)會 知識點名稱我國金融監(jiān)管體制的現(xiàn)狀 難易程度四 名詞解釋 正確答案一種表述認為，金融風險主要是指在宏觀經(jīng)濟運行中，由于金融體系和金融制度的問題、金融政策的失誤以及經(jīng)濟主體在從事金融活動時因決策失誤、客觀條件變化或其他情況而有可能使資金、財產(chǎn)、信譽遭受損失等原因，客觀上會影響宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定、協(xié)調(diào)發(fā)展，導致一國國民經(jīng)濟停滯甚至倒退的可能性。我們把這種風險稱為經(jīng)濟運行中的金融風險。另一種表述認為，金融風險是指在貨幣經(jīng)營和信用活動中，由于各種因素隨機變化的影響，使金融機構或投資者的實際收益與預期收益發(fā)生背離的不確定性及其資產(chǎn)蒙受損失的可能性。知識點名稱 金融風險的定義 難易程度 簡單 正確答案總的來說是金融系統(tǒng)如銀行系統(tǒng)內(nèi)部軟硬件發(fā)生錯誤、損壞而危害金融機構經(jīng)營管理的風險。知識點名稱 金融風險的種類難易程度 簡單 正確答案是進行外幣和以外幣表示的支付憑證買賣的市場。知識點名稱信用證項下的銀行風險 難易程度 正確答案它是國家、企業(yè)和城鄉(xiāng)居民將資金存在金融機構，再通過銀行、非銀行金融機構等信用渠道向企業(yè)提供運營資金，形成企業(yè)的負債資產(chǎn)。知識點名稱 內(nèi)部人控制 難易程度 簡單 正確答案是指中央銀行同其他功能監(jiān)管(包括證券交易委員會、商品交易委員會、證券交易商協(xié)會、保險委員會等)者相互配合，共同識別單個金融實體的風險以及整個金融持股公司的整體風險。知識點名稱 功能性監(jiān)管 難易程度 簡單五 簡答。正確答案控制環(huán)境。風險評估?？刂苹顒印Ｐ畔⒑蜏贤?。監(jiān)督。知識點名稱 預防性監(jiān)管內(nèi)容 難易程度 簡單？ 正確答案交易風險。會計風險。經(jīng)濟風險。知識點名稱外匯市場中的風險 難易程度 簡單？ 正確答案金融監(jiān)管的現(xiàn)實理由：對金融危機的防范。金融業(yè)的行業(yè)特殊性及金融機構的自身特點：風險大，脆弱性。金融監(jiān)管的內(nèi)在原因：對市場失靈的補救。知識點名稱金融監(jiān)管的必要性 難易程度 簡單。正確答案(1)從金融衍生工具本身的特點分析：其價格波動具有隨機性。信息披露與合約執(zhí)行具有非對稱性。(2)從宏觀層面分析：金融開放加大了監(jiān)管難度。銀行業(yè)務表外化，繞開監(jiān)管。金融技術現(xiàn)代化，從事高風險交易加大風險。金融市場的全球化，加大了金融監(jiān)管難度。(3)從微觀層面來分析:管理層對金融衍生工具的風險認識不足。內(nèi)部控制薄弱。知識點名稱金融衍生工具本身的特點分析 難易程度 簡單。正確答案健全內(nèi)部控制管理制度，創(chuàng)造良好的內(nèi)部控制環(huán)境。部門崗位職責的適當分離，是內(nèi)控獨立性基本要求。建立有效的內(nèi)部控制預警系統(tǒng)。知識點名稱健全銀行內(nèi)控制度的途徑 難易程度 簡單六 論述。正確答案(1)宏觀經(jīng)濟運行的動態(tài)性帶來的金融風險包括：實體經(jīng)濟波動與經(jīng)濟周期帶來金融風險。虛擬資本運行與泡沫經(jīng)濟帶來金融風險。宏觀經(jīng)濟政策帶來金融風險。(2)貨幣體系的不確定性帶來的金融風險：貨幣的供給需求帶來風險。(3)信息不對稱性帶來的金融風險：信息不對稱導致信貸市場的逆向選擇和道德風險。存款市場的信息不對稱引發(fā)并加劇銀行恐慌。(4)制度變遷帶來的金融風險：我國改革與發(fā)展戰(zhàn)略的失誤。金融替代財政，承擔了轉(zhuǎn)軌中轉(zhuǎn)嫁的風險。政府對金融系統(tǒng)直接干預。各項改革政策推進不同步，各領域市場化程度不同步。知識點名稱金融風險的外部環(huán)境因素分析 難易程度 簡單。正確答案國有銀行單一的公有產(chǎn)權結構，使經(jīng)營者對其資產(chǎn)的關切程度降低，經(jīng)營風險加大。國有銀行單一的公有產(chǎn)權結構使其有效激勵機制不完善。國有銀行單一的公有產(chǎn)權結構使上級行對下級行的監(jiān)督管理弱化，從而加大了銀行業(yè)風險。國有銀行單一的公有產(chǎn)權結構使其內(nèi)控機制建設滯后。國有銀行單一的公有產(chǎn)權結構使人情關系異化，加大了其風險。知識點名稱單一產(chǎn)權結構加大銀行經(jīng)營風險的原因分析 難易程度 簡單2016最新整理口袋自考APP出品第二篇：自考行政管理學真題和答案匯總?cè)珖?012年4月高等教育自學考試行政管理學試卷課程代碼：00277一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。() ()韋伯 A西蒙 ，行政管理理論的共同特征是()、市場作用、市場機制 () ，與工業(yè)社會相適應的行政模式是() () () 8.“守夜人政府時期的基本主張是()A.“管得最少的政府就是最好的政府” “有所為、有所不為” “有所進，有所退” 斯密提出的“看不見的手”是指() () ══════════════════════════════════════════════════