【正文】 第一篇：內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃一、單選題（D）A、20052008年 B、20102012年 C、20142016 D、20152017年（D）社員大會工作部署。A、一屆二次 B、二屆三次 C、二屆四次 D、三屆四次 ，農(nóng)村信用社面臨巨大壓力和挑戰(zhàn)，為適應(yīng)農(nóng)村牧區(qū)經(jīng)濟發(fā)展需要，在三年規(guī)劃中確定了以（）為抓手，以（）為目標。（B）A、提升資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益，提升內(nèi)控合規(guī)和風險管理 B、內(nèi)控合規(guī)和風險管理，提高抗風險能力和經(jīng)營效益 C、內(nèi)控合規(guī)和風險管理，培育合規(guī)文化促進企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展 D、提高抗風險能力和經(jīng)營效益，企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，以下說法正確的是（A）A、2015年為強化年，2016年為鞏固年，2017年為提高年 B、2015年為強化年，2016年為提高年，2017年為鞏固年 C、2015年為鞏固年，2016年為強化年，2017年為提高年 D、2015年為提高年，2016年為鞏固年，2017年為強化年—1—（C）A、全面排查違規(guī)行為、違規(guī)問題 B、全面追究違規(guī)行為、違規(guī)問題 C、整治各類違規(guī)行為和問題 D、強化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)（B）A、整治各類違規(guī)行為和問題 B、強化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè) C、鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果D、建立對旗縣法人機構(gòu)決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內(nèi)控合規(guī)評價體系 （D）A、培育合規(guī)文化 B、建立合規(guī)問責機制C、持續(xù)開展對法人機構(gòu)內(nèi)控有效性檢查 D、進一步鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果，其中不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在（A）%以上機構(gòu)為重點排查對象A、10（含）B、10（不含）C、5（含）D、5（不含）（）類重點機構(gòu)，（）類重點崗位，（）重點領(lǐng)域，（）類重點人員。（D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，9—2—：借冒名貸款較為嚴重機構(gòu)；不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在10%以上機構(gòu)；貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機構(gòu)；銀行承兌匯票墊款機構(gòu)；2014年案發(fā)機構(gòu)；2014年度風險預(yù)警數(shù)量較多機構(gòu)；以及（B）機構(gòu) A、監(jiān)管評級在4級（含）以下 B、監(jiān)管評級在5級（含）以下 C、監(jiān)管評級在6級（含）以下 D、綜合考核評級5級（含）社以下（C）A、一級柜員、明星員工、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員 B、一級柜員、三級柜員、明星員工、客戶經(jīng)理、庫柜員C、一級柜員、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長）D、一級柜員、三級柜員、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長）（A）A、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域 B、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、財務(wù)管理領(lǐng)域 D、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域 （B）—3—A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過度消費及負債、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員 D、參與民間借貸、充當資金掮客、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員、違規(guī)問題包括逐社逐年建立整改臺賬、問題整改實行銷號管理以及（C）幾項措施 A、排查風險隱患 B、責任追究到位 C、建立健全整改責任制 D、完善法人治理結(jié)構(gòu) （D）項A、5 B、7 C、4 D、6 ：健全完善制度與有效落實制度相結(jié)合；深度排查與嚴肅問責相結(jié)合；提示問題與整改問題相結(jié)合；治標與治本相結(jié)合以及（D）相結(jié)合A、風險防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合 B、工作效果與考核評價相結(jié)合 C、全面風險管控與重點風險監(jiān)測相結(jié)合—4—D、風險防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合；工作效果與考核評價相結(jié)合：在對現(xiàn)有（A）基礎(chǔ)上，進一步健全和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督制約、檢查問責等制度。A、內(nèi)控合規(guī)制度進行梳理和評估 B、內(nèi)控合規(guī)制度進行梳理 C、法人治理結(jié)構(gòu) D、風險管理制度梳理和評估 ：在對現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進行梳理和評估基礎(chǔ)上，進一步健全和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、監(jiān)督制約、檢查問責以及（B）等制度。A、業(yè)務(wù)流程 B、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案 C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案 ：在對現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進行梳理和評估基礎(chǔ)上，進一步健全和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案以及（A）等制度。A、監(jiān)督制約、檢查問責 B、案件防控C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案 ：對于各類問題和風險，要建立臺賬，逐一落實整改時限、進度、措施和效果，實行逐一銷號管理，針對整改的結(jié)果有以下幾種情況不放過以體現(xiàn)抓內(nèi)控合規(guī)的嚴肅性。（C）—5—A、沒有整改的、整改不徹底的 B、整改流于形式、問責不深入、不徹底 C、沒有整改的、整改不到位的、處罰不到位的 D、整改不到位、處罰不到位“三道防線“協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合原則，要求風險防控“三道防線”職責主動承擔風險合規(guī)管理責任，相關(guān)業(yè)務(wù)條線特別要注重（D）發(fā)揮。A、第三道風險防范作用 B、第二道風險防范作用 C、三道風險防范作用 D、第一道風險防范作用 （B）為切入點，全面加強農(nóng)村信用社的管理。A、內(nèi)控合規(guī) B、內(nèi)控合規(guī)和風險管理 C、風險管理 D、摸清底數(shù)、排查風險 、兩年鞏固、三年提高，使全區(qū)農(nóng)村信用社合規(guī)意識明顯增強，法人治理日趨完善，內(nèi)部控制更加嚴密，（D）各種風險得到有效控制，合規(guī)文化基本形成，長效機制基本建立，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展。A、流程建設(shè)日趨成熟 B、不良資產(chǎn)質(zhì)量有效改善 C、誠信舉報機制逐漸建立 D、員工從業(yè)更加規(guī)范，激勵考核機制更加科學—6—增強，實現(xiàn)（C）效果A、合規(guī)風險和操作風險事件明顯減少 B、企業(yè)經(jīng)濟效益和社會效益顯著提升 C、因違規(guī)違法被追究處罰的人員數(shù)量明顯減少 D、由被動合規(guī)向主動合規(guī)轉(zhuǎn)變，以（）年末不良貸款為基數(shù)，不良貸款年均遞減速度不低于（）%，資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善。（C）A、2014，10 B、2015，10 C、2014，15 D、2015，15 （）%以內(nèi)，資本充足率（按新口徑計算）達到（）%，撥備覆蓋率達到（）%以上。（A）A、6，11，100 B、5，150 C、3，5，100 D、6，11，150 ，主要圍繞內(nèi)控合規(guī)管理機制、合規(guī)檢查機制、合規(guī)問責機制、合規(guī)績效評價機制、（B）、合規(guī)全員教育培訓機制“六大機制”的建立A、誠信舉報機制 B、合規(guī)風險報告機制 C、合規(guī)咨詢與法律服務(wù)機制 D、首席合規(guī)官機制 （D）項。A、6 B、7 C、8 D、9 ，落實完善公司法人治理機構(gòu)有3項工作—7—措施，包括：（C）強化履職監(jiān)督。A、明確職責邊界、完善三權(quán)班子工作流程 B、完善治理框架、健全風險管理體系 C、加強培訓輔導、明確職責邊界D、履行合理的社會責任、完善信息披露機制，就是加大對高管人員履職審計力度，通過高管人員離任審計、（）和（）工作有機結(jié)合，建立高管人員常態(tài)化審計制度。（B）A、責任追究、獎懲機制 B、任期審計、重點機構(gòu)審計 C、任期審計、責任追究 D、任職資格審查、重點領(lǐng)域?qū)徲嫞ǎ┠辏ê┮陨希ǎ┑娜纹诼穆殞徲嫞瑥娀瘜Ω吖苋藛T履職行為監(jiān)督，整治高管人員不盡職、不履職、越位履職等問題。（B）A、3，主要高管 B、5，理（董）事長 C、3，監(jiān)事長 D、5，主任（行長），主要有4大措施，包括：大力推動內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)、強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行、建立健全誠信舉報機制以及（D）。A、誠信透明的信息披露機制 B、完善明晰的崗責邊界 C、重要崗位輪崗和強制休假制度 D、建立合規(guī)風險報告機制 ，除了合規(guī)從高層做起、—8—合規(guī)人人有責還有（C）A、