【正文】 第一篇：2017年上半年云南省基金從業(yè)：基金托管人模擬試題2017年上半年云南省基金從業(yè)：基金托管人模擬試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）《證券法》規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限__。A．不得超過30日B．不得少于30日，并不得超過60日 C．不得少于60日，并不得超過90日 D．不得少于90日如果兩只基金的時間加權(quán)收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現(xiàn)相同C．分紅次數(shù)多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高下列銷售人員的行為，可能導(dǎo)致銷售人員合規(guī)風(fēng)險的是__。A．處理投資者申請出現(xiàn)差錯 B．接受投資者全權(quán)委托 C．對投資者作出盈虧承諾D．審核投資者開戶證件、資料時不嚴下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是____ A：現(xiàn)貨價格B：要求的收益率或貼現(xiàn)率 C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。A．銀華優(yōu)選 B．華安富利 C．南方避險 D．南方寶元我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息B．企業(yè)債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對__買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A．銀行B．非銀行金融機構(gòu) C．個人D．非金融機構(gòu)國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務(wù)狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價格 C．渠道 D．促銷我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃屬于____ A：公募證券 B：私募證券 C：企業(yè)年金 D：股票1基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金D．社會公益基金1上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%1在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)信息包括__。A．%～%間的次數(shù) B．偏離度的最高值和最低值 C．偏離度絕對值的簡單平均值 D．偏離度絕對值的加權(quán)平均值1__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金1一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無差異曲線 A：風(fēng)險厭惡 B：風(fēng)險偏好 C：風(fēng)險中性 D：其他1企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券1銀行理財產(chǎn)品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差D．信息披露程度較低1基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時報告C．基金季度報告 D．基金年度報告1在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．利息收入 B．紅利收入 C．預(yù)期報酬率 D．差價收入 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準文件之日起____個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3 B：6 C：9 D：122下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是__。A．報價單位為每份基金價格B．基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則 C．買賣份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 D．2基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售D．基金合同生效2根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，這主要是為了__ A．以備支付基金份額持有人的贖回款項 B．提高基金組合的久期，使之與負債相匹配 C．降低資本利得稅和基金托管費等費用 D．提高基金的整體收益水平2在基金銷售活動中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》B．《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》2前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價B．為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請 D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)D．金融時報指數(shù)下列機構(gòu)中，不屬于基金代銷機構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．證券投資咨詢機構(gòu) D．基金管理公司下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費；傭金 D．基金交易費；傭金某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4下列關(guān)于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應(yīng)保持標準、方法等的一致性B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性 C．對不同類別的基金進行分析評價時，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標準和方法D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應(yīng)保持標準、特點等的一致性基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時應(yīng)重點關(guān)注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 B．基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定 C．協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項 D．基金的投資運作和基金份額發(fā)售安排方面的信息基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開、公信 C．調(diào)整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴謹、效率1《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金B(yǎng)．基金合同期限不超過5年C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人1債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限1下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度1全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品D．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出1我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性1證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)1關(guān)于債券的特征，下列描述錯誤的是__。A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券1基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶1，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A：《證券投資基金法》B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。A．金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等2一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風(fēng)險大，收益低 B．公司債券風(fēng)險小，收益高 C．政府債券風(fēng)險大，收益高 D．政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定2____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導(dǎo)借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風(fēng)險厭惡程度的合適的風(fēng)險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務(wù)時，風(fēng)險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預(yù)期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論2外部風(fēng)險中的系統(tǒng)性風(fēng)險有__。A．市場風(fēng)險 B．政策風(fēng)險 C．信用風(fēng)險 D．經(jīng)營風(fēng)險2基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)__。A．引導(dǎo)投資者到基金管理公司B．引導(dǎo)投資者到基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點 C．接受投資者申購現(xiàn)金并為其辦理申購手續(xù) D．引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)2關(guān)于對信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲的技術(shù)特征B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證券業(yè)協(xié)會備案D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年第二篇：2016年云南省基金從業(yè)資格：中期票據(jù)模擬試題2016年云南省基金從業(yè)資格：中期票據(jù)模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)交易清算、資金處理的功能屬于__應(yīng)具有的功能。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)對后臺管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。A．能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息B．應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C．應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能D．應(yīng)當(dāng)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產(chǎn)的所有者 C．基金的管理者D．基金投資收益的受益人巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的____時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A：10% B：20% C：30% D：40%”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的__。A．真實資本 B．債務(wù)資金 C．虛擬資本 D．應(yīng)付賬款結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎勵制度D．人力資源和企業(yè)文化財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%1下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)1投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是____ A：投資風(fēng)險控制 B：投資組合風(fēng)險預(yù)測 C：資產(chǎn)配置D：資產(chǎn)風(fēng)險控制1基金銷售機