融資擔(dān)保公司可行性報告提綱(已修改)
2024-11-09 12:15 本頁面
【正文】 第一篇：融資擔(dān)保公司可行性報告 提綱CIty市XX擔(dān)保投資股份有限公司 可行性報告目錄1公司背景 3 4 5 6 6 7 7 7 8 8 8 8 9 9 9 10 10 13 14 14 15 15 16 17 18 19 19 19 20 20 21 21 21 23 25 26 26 27 28 29 30 30 31 31 32 32 32 33 33 33 34 34 34 34 37 37 38 39 41 43 45 48 49 50 51 52 52 53 55 55 民營企業(yè)上市方案程序與資格 56 公司上市方案 60 656．結(jié)語 67一、公司及發(fā)展CIty市XX擔(dān)保投資股份有限公司（以下簡稱“XX擔(dān)保”）是一家于1999年12月在中國廣東省CIty市注冊的股份制有限公司，是中國第一批民營的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)之一。公司經(jīng)過近兩年的運營，無論從資產(chǎn)規(guī)?；蚪?jīng)營規(guī)模，都已成為集擔(dān)保、投資及配套服務(wù)于一體的中國目前最大的民營商業(yè)擔(dān)保機構(gòu)之一，在業(yè)界和社會上都享有很高的聲譽。XX擔(dān)保以“發(fā)展擔(dān)保、服務(wù)社會，促進我國信用秩序的建設(shè)和風(fēng)險投資的健康發(fā)展”為宗旨，堅持“以擔(dān)保促進投資，以投資發(fā)展擔(dān)?！钡慕?jīng)營理念，采用擔(dān)保服務(wù)與風(fēng)險投資相結(jié)合、項目運作與資本運作相結(jié)合、資產(chǎn)抵押與股權(quán)質(zhì)押相結(jié)合的擔(dān)保投資運作新模式，拓展以擔(dān)保及其配套服務(wù)為主，擔(dān)保投資為輔的主營業(yè)務(wù)及各項衍生業(yè)務(wù)。XX擔(dān)保實行規(guī)范的股份制商業(yè)化運作，建立了完善的組織結(jié)構(gòu)、以及強有力的經(jīng)營策略和靈活的商業(yè)化運作機制，并以實現(xiàn)境外IPO上市為目標(biāo)，在管理上與國際金融企業(yè)要求接軌，保持了公司在中國擔(dān)保業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的領(lǐng)先優(yōu)勢。XX擔(dān)保的發(fā)展規(guī)劃是在未來五年內(nèi)，全面拓展和深化擔(dān)保與擔(dān)保投資業(yè)務(wù)，將公司發(fā)展成跨區(qū)域、集團化運作的上市公司,成為適應(yīng)知識經(jīng)濟時代要求和具有核心競爭能力的學(xué)習(xí)型企業(yè)和專家型組織。計劃到2005年，公司擔(dān)保規(guī)模（包括分公司和代理管理的互助基金），五年實現(xiàn)擔(dān)保金額累計約336億元人民幣，利潤累計達7億元人民幣。二、產(chǎn)品和服務(wù)XX擔(dān)保以客戶利益和為社會服務(wù)至上的原則制定其市場營銷策略，提供最適合社會需要的擔(dān)保服務(wù)產(chǎn)品。XX擔(dān)保運用擔(dān)保投資的經(jīng)營模式，不斷開創(chuàng)擔(dān)保投資新型產(chǎn)品。通過擔(dān)保與投資的有機結(jié)合，以投資收益彌補擔(dān)保代償損失，擔(dān)保投資收益高于一般保費的收入，這樣，大大降低了投資風(fēng)險，提高了公司的經(jīng)濟效益。同時，XX擔(dān)保針對中國目前普遍存在的中小企業(yè)融資難，個人貸款投放難，合同雙方履約難的情況，以企業(yè)和個人為主要服務(wù)對象,開展了個人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟合同履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。為保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量，增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的附加價值，公司開發(fā)出一系列中介業(yè)務(wù)品種，主要包括：咨詢服務(wù)項目、論證服務(wù)、抵押資產(chǎn)處置服務(wù)和代理服務(wù)。為進一步規(guī)避擔(dān)保風(fēng)險，XX擔(dān)保正在計劃申請與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，在資本金達到5億元人民幣以上時，將力爭開拓以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品：企業(yè)債券和可轉(zhuǎn)換債券、發(fā)行擔(dān)保銀行房屋抵押、資產(chǎn)證券化擔(dān)保、反擔(dān)保資產(chǎn)證券化擔(dān)保和企業(yè)債券回購擔(dān)保以及其他衍生產(chǎn)品，力爭在完成增資擴股和境外上市后成為中國第一家抵押資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的開拓者。XX擔(dān)保將繼續(xù)依據(jù)國內(nèi)外最新的理論成果和市場需求，聯(lián)合中國著名高等院校、研究機構(gòu)和國際同行,不斷研究和開發(fā)新的擔(dān)保投資品種,進一步完善管理制度和業(yè)務(wù)實施手段,使公司的業(yè)務(wù)開發(fā)能力始終保持在全國領(lǐng)先水平。三、市場及競爭由于擔(dān)保業(yè)的特殊性，使擔(dān)保機構(gòu)具有一定的地區(qū)性。外地擔(dān)保機構(gòu)一般很難在CIty開展業(yè)務(wù)，反之亦然。據(jù)統(tǒng)計，CIty的企業(yè)貸款的平均規(guī)模年均3,000億元人民幣，同期個人貸款的規(guī)模達300億元人民幣，并以較高的年增長率繼續(xù)擴大，預(yù)計全國個人貸款每年市場份額將以50%的速度增長，CIty可達到60%的增長速度。CIty2000年企業(yè)申請的擔(dān)保額達200多億元人民幣，而包括XX擔(dān)保在內(nèi)的CIty三家專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)全年的承?？傤~不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場在等待著開發(fā)，信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展前景十分廣闊。由于CIty擔(dān)保業(yè)務(wù)市場巨大，XX擔(dān)保與CIty僅有的幾家同行之間基本上沒有競爭，從未出現(xiàn)幾家爭一個客戶或在一個行業(yè)內(nèi)競爭的情形。相反，公司與其它專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)已形成戰(zhàn)略同盟，形成業(yè)務(wù)上互補的商業(yè)伙伴。此外，XX擔(dān)保還受托管理CIty市中小企業(yè)信用互助協(xié)會等互助擔(dān)保機構(gòu)。正是由于目前市場需求遠大于供給，沒有形成競爭。按目前擔(dān)保業(yè)保證金到位情況來看，CIty擔(dān)保業(yè)真正形成競爭最早要到2010年以后。因此，XX擔(dān)保競爭策略是：在2001～2005年將自己發(fā)展成為業(yè)內(nèi)第一品牌，以實力和服務(wù)質(zhì)量形成競爭優(yōu)勢。四、資金籌措及投資回報由于擔(dān)保行業(yè)的特點，XX擔(dān)保本身不可能靠借貸的方式擴張。為滿足擔(dān)保保證金增長的需要，唯一的途徑是通過股本擴張來融資。因此，資金籌措的使用主要是用于滿足主營業(yè)務(wù)的迅速增長，以及提高公司的抗風(fēng)險能力。XX擔(dān)保計劃于2003年實現(xiàn)境外上市的目標(biāo)，并已于2001年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《XX擔(dān)保上市輔導(dǎo)咨詢協(xié)議書》。境外上市的地點和時機將根據(jù)當(dāng)時世界資本市場狀況來定，目前選擇美國NASDAQ全國市場為第一優(yōu)先考慮的交易所，計劃于200
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