【正文】 第一篇：如何編制物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)(符合VC風(fēng)投甲級(jí)資質(zhì)(精)如何編制物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)(符合VC風(fēng)投+甲級(jí)資質(zhì)+2013版及融資流程指導(dǎo)北京博思遠(yuǎn)略咨詢有限公司投資研究部 二零一三年一月 目錄第一部分當(dāng)前物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目融資渠道及商業(yè)計(jì)劃書(shū)作用體現(xiàn)(3 第二部分《物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(shū)》標(biāo)準(zhǔn)編制大綱(根據(jù)不同項(xiàng)目進(jìn)行科學(xué)調(diào)整(4 第三部分高質(zhì)量物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(shū)編制關(guān)鍵點(diǎn)說(shuō)明(專家答疑(9 一、一份高質(zhì)量商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)具備哪些要素?(9二、商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)怎樣對(duì)物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目進(jìn)行估值才科學(xué)?(9三、商業(yè)計(jì)劃書(shū)編制過(guò)程中容易存在的6大問(wèn)題?(10 四、一份成功的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)重點(diǎn)回答的19個(gè)核心問(wèn)題?(10五、商業(yè)計(jì)劃書(shū)編制細(xì)節(jié)提示(13 第四部分物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(shū)內(nèi)容節(jié)選(14一、項(xiàng)目合作方式內(nèi)容節(jié)選(14二、項(xiàng)目實(shí)施外部環(huán)境分析(14三、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排方案(14四、項(xiàng)目設(shè)備選型方案設(shè)計(jì)(15五、項(xiàng)目生產(chǎn)工藝流程方案設(shè)計(jì)(16六、項(xiàng)目總平面布置圖設(shè)計(jì)方案(根據(jù)要求可做效果圖(17七、項(xiàng)目盈利模式分析(18八、項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì)(19 第五部分增值服務(wù)——企業(yè)物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目私募股權(quán)投資流程(21 步驟一:項(xiàng)目選擇(21 步驟二:可行性核查(21 步驟三:盡職調(diào)查(22 步驟三:投資方案設(shè)計(jì)、達(dá)成一致后簽署法律文件(24 第六部分物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)編制服務(wù)(25一、我們編制物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(shū)需要客戶(企業(yè)業(yè)主提供資料清 單(25二、編制物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)專業(yè)團(tuán)隊(duì)構(gòu)成(26三、編制物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)工作流程(27 第七部分最新完成成功案例(融資資金到位(28 第八部分我們2013年重點(diǎn)融資項(xiàng)目方向說(shuō)明(29 第九部分關(guān)于博思遠(yuǎn)略(30 第一部分當(dāng)前物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目融資渠道及商業(yè)計(jì)劃書(shū)作用體現(xiàn)第二部分《物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(shū)》標(biāo)準(zhǔn)編制大綱(根據(jù)不同項(xiàng)目進(jìn)行科學(xué)調(diào)整第一章公司基本情況(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本,主要股東、股份比例,主營(yíng)業(yè)務(wù),過(guò)去三年的銷售收入、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn),公司地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司二、公司組織結(jié)構(gòu)三、公司管理層構(gòu)成四、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況五、歷史管理與營(yíng)銷基礎(chǔ)六、公司地理位置七、公司發(fā)展戰(zhàn)略八、公司內(nèi)部控制管理第二章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目產(chǎn)品介紹(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較,本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性,如擁有的專門(mén)技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營(yíng)等一、產(chǎn)品/服務(wù)描述(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等二、產(chǎn)品特性三、產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況四、產(chǎn)品更新?lián)Q代周期五、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)六、產(chǎn)品生產(chǎn)原料七、產(chǎn)品加工工藝八、生產(chǎn)線主要設(shè)備九、核心生產(chǎn)設(shè)備十、研究與開(kāi)發(fā) (商標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專利等十一、產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持十二、項(xiàng)目地理位置與背景十三、項(xiàng)目建設(shè)基本方案第三章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目行業(yè)及產(chǎn)品市場(chǎng)分析(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì),哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大,進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等,行業(yè)市場(chǎng)前景分析與預(yù)測(cè)一、行業(yè)情況二、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析三、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)(目標(biāo)市場(chǎng)分析四、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析五、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析六、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析七、產(chǎn)品銷售渠道分析八、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況與分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較九、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析十、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)第四章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)發(fā)展戰(zhàn)略與營(yíng)銷實(shí)施計(jì)劃(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場(chǎng)上形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),請(qǐng)說(shuō)明與哪些因素有關(guān)(如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低并形成銷售優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品等等一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略二、項(xiàng)目合作方案三、公司發(fā)展戰(zhàn)略四、市場(chǎng)快速反應(yīng)系統(tǒng)(IIS建設(shè)五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)(SHE建設(shè)六、產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)七、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷策略在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施在廣告促銷方面的策略與實(shí)施在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施八、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)九、產(chǎn)品銷售計(jì)劃十、產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施第五章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)及SWOT綜合分析一、項(xiàng)目產(chǎn)品制造情況 、工藝流程 二、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析三、項(xiàng)目弱勢(shì)分析四、項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析五、項(xiàng)目威脅分析六、SWOT綜合分析第六章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施,公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu),各機(jī)構(gòu)配備多少人員,人員年收入情況。并用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來(lái),附在本計(jì)劃中一、組織結(jié)構(gòu)二、管理團(tuán)隊(duì)介紹三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善 四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃五、人員管理制度與激勵(lì)機(jī)制六、成本控制管理第七章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避對(duì)策(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):詳細(xì)說(shuō)明該項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)及控制、防范手段。包括政策風(fēng)險(xiǎn)、“十二五”規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等。以上風(fēng)險(xiǎn)如適用,每項(xiàng)要單獨(dú)敘述控制和防范手段一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避二、技術(shù)人才風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避三、安全、污染風(fēng)險(xiǎn)及控制四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避五、政策風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避六、中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策七、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)第八章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目投入估算與融資說(shuō)明(我們的編制要點(diǎn):資金需求量、用途、使用計(jì)劃,擬出讓股份,投資者權(quán)利,退出方式為保證項(xiàng)目實(shí)施,需要新增投資是多少萬(wàn)元,新增投資中,需投資方投入萬(wàn)元,對(duì)外借貸萬(wàn)元,公司自身投入萬(wàn)元。如果有對(duì)外借貸,抵押或擔(dān)保措施是什么?一、說(shuō)明投入資金的用途和使用計(jì)劃二、希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司并說(shuō)明原因三、擬向投資方出讓多少權(quán)益及計(jì)算依據(jù)四、預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率五、投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力六、如果公司沒(méi)有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃,公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任七、投資方以何種方式收回投資,具體方式和執(zhí)行時(shí)間八、在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面,公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來(lái)可能的情況(如:市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策九、需要對(duì)投資方說(shuō)明的其它情況第九章物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)算及財(cái)務(wù)計(jì)劃(我們的編寫(xiě)要點(diǎn):未來(lái)3—5年的項(xiàng)目盈虧平衡表、項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表、項(xiàng)目銷售計(jì)劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表。(第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量,共12個(gè)月,第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量,共四個(gè)季度,第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量,共三年注:每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù),要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說(shuō)明一、項(xiàng)目總投資規(guī)模二、項(xiàng)目投資計(jì)劃與資金籌措三、還款計(jì)劃四、計(jì)算依據(jù)及相關(guān)說(shuō)明五、總成本費(fèi)用估算六、銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算七、損益及利潤(rùn)及分配八、盈利能力分析 ,投資利稅率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、投資回收期 九、盈虧平衡及敏感性分析十、經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益第十章組織方式與項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度一、項(xiàng)目建設(shè)組織原則二、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表第十一章本項(xiàng)目成功關(guān)鍵因素及投資者的保障一、優(yōu)秀的管理及團(tuán)隊(duì)二、完整的戰(zhàn)略發(fā)展及可操作性的實(shí)施策略三、產(chǎn)業(yè)政策的嚴(yán)格管理下的有序發(fā)展四、產(chǎn)業(yè)的準(zhǔn)備定位五、規(guī)范的財(cái)務(wù)管理六、技術(shù)先進(jìn)性七、其他第十二章其他資料一、備查資料清單二、撰寫(xiě)說(shuō)明研究范圍與誤差控制資料依據(jù)與編制單位編制依據(jù)第三部分高質(zhì)量物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(shū)編制關(guān)鍵點(diǎn)說(shuō)明(專家答疑 一、一份高質(zhì)量商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)具備哪些要素?二、商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)怎樣對(duì)物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目進(jìn)行估值才科學(xué)?公開(kāi)上市公司在一定時(shí)期內(nèi),有一個(gè)比較穩(wěn)定的市場(chǎng)價(jià)/當(dāng)年(上期盈利=市盈率,這就是該公司的市盈率,不同行業(yè)的上市公司市盈率差距較大,所以給某公司估值,要參考同類別上市公司。利用市盈率進(jìn)行某公司(非上市的股權(quán)交易(私募參股、并購(gòu)、重組等,估值往往要在已上市同類公司平均市盈率上打個(gè)折扣,因?yàn)樯鲜泄居辛鲃?dòng)溢價(jià),打折比率不等,多在58折。(1收益現(xiàn)值法通俗地說(shuō),就是把未來(lái)每年的現(xiàn)金流(不是凈利潤(rùn)折為當(dāng)前價(jià)值,累加后即為該項(xiàng)目的價(jià)值。這里面涉及幾個(gè)重要參數(shù):每年利潤(rùn)增長(zhǎng)率、折現(xiàn)率(2市盈率比較法假設(shè)我們現(xiàn)在準(zhǔn)備入股一家A食品公司,該公司業(yè)務(wù)與已經(jīng)在港交所上市的B公司業(yè)務(wù)相似,B公司當(dāng)前三個(gè)月平均市盈率為15,則我們的成交價(jià)可參考該市盈率,考慮到我們正在交易的A公司是非上市公司,交易市盈率要打折,一般6折或7折,主要根據(jù)其現(xiàn)有業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性,未來(lái)增長(zhǎng)潛力,團(tuán)隊(duì)情況綜合評(píng)測(cè),談判確定(3交易比較法假設(shè)前一月某交友網(wǎng)站C被一家風(fēng)投投資,估值5000萬(wàn)美元?，F(xiàn)在有另一家風(fēng)投企業(yè)對(duì)我們的交友網(wǎng)站D有興趣,現(xiàn)在討論估值,那么就可以適當(dāng)參照上述成交估值,主要參照坐標(biāo):客戶定位、當(dāng)前注冊(cè)人數(shù)、日均IP點(diǎn)擊數(shù)、增長(zhǎng)率等,進(jìn)行談判修正。詳情請(qǐng)查閱《博思遠(yuǎn)略關(guān)于早期創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目估值淺議》一文。三、商業(yè)計(jì)劃書(shū)編制過(guò)程中容易存在的6大問(wèn)題? 問(wèn)題一:市場(chǎng)前景、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析太泛泛、太空。問(wèn)題二:產(chǎn)品定位不準(zhǔn)確,現(xiàn)實(shí)客戶與潛在客戶區(qū)別不清。問(wèn)題三:商業(yè)模式描述模糊,層次混亂。問(wèn)題四:財(cái)務(wù)規(guī)劃不清晰,資金使用規(guī)劃計(jì)算依據(jù)不足。問(wèn)題五:缺乏企業(yè)準(zhǔn)確估值,特別是估值依據(jù)不令人信服。問(wèn)題六:項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)分析毫無(wú)特點(diǎn),團(tuán)隊(duì)特有潛力發(fā)掘不足。四、一份成功的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)重點(diǎn)回答的19個(gè)核心問(wèn)題? 一份好的商業(yè)計(jì)劃書(shū)首先應(yīng)用來(lái)說(shuō)服創(chuàng)業(yè)者自己,其次才能用來(lái)說(shuō)服投資者。那么一份完美的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)該包括哪些內(nèi)容,有哪些核心問(wèn)題是需要在編制過(guò)程中特別回答解釋清楚的呢?博思遠(yuǎn)略建議從以下19個(gè)角度(創(chuàng)業(yè)者自己應(yīng)搞清楚的19個(gè)問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)分析: 問(wèn)題一:你的遠(yuǎn)景和終極目標(biāo)是什么? ?你的遠(yuǎn)見(jiàn)是什么? ?你要解決什么問(wèn)題?對(duì)象是誰(shuí)? ?你將來(lái)想要成為什么樣的公司? 問(wèn)題二:你的市場(chǎng)機(jī)會(huì)是什么?市場(chǎng)有多大? ?你的目標(biāo)市場(chǎng)有多大?發(fā)展有多快?(未來(lái)35年 ?這個(gè)市場(chǎng)有多成熟,或多不成熟? ?你是否有資本成為這個(gè)市場(chǎng)前兩三位? 問(wèn)題三:介紹你的產(chǎn)品和服務(wù)你的產(chǎn)品或服務(wù)是什么? ?解決了客戶的什么問(wèn)題? ?產(chǎn)品或服務(wù)屬于紅海還是藍(lán)海??你的產(chǎn)品或服務(wù)有什么特別之處? 問(wèn)題四:你的客戶是誰(shuí)? ?誰(shuí)是現(xiàn)在的客戶? ?誰(shuí)是目標(biāo)的客戶? ?理想的客戶是什么樣的? ?誰(shuí)會(huì)付費(fèi)? ?介紹一下某個(gè)具體客戶的例子 問(wèn)題五:你的價(jià)值主張是什么? ?你給客戶提供了什么價(jià)值? ?使用/買你的產(chǎn)品,客戶的購(gòu)買回報(bào)是什么? ?你解決了什么問(wèn)題? ?你是銷售具體產(chǎn)品、服務(wù)還是一種商業(yè)模式 ? 問(wèn)題六:你如何銷售? ?銷售程序是什么?周期有多長(zhǎng)? ?你