【正文】 第一篇：xx期貨有限公司xx營業(yè)部反洗錢年度報告XX期貨有限公司XX營業(yè)部201X年度反洗錢報告中國人民銀行XX分行：按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將XX營業(yè)部（下簡稱：XX部）上一年度反洗錢工作情況報告如下：一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學(xué)習(xí)公司總部201X年頒布的反洗錢內(nèi)控制度，并結(jié)合XX地區(qū)實際對公司總部制定的內(nèi)控制度細化到各個員工崗位；在轄區(qū)監(jiān)管機構(gòu)的引導(dǎo)下積極開展反洗錢宣傳和學(xué)習(xí)；配合公司總部搭建新型反洗錢系統(tǒng)，并組織相關(guān)崗位員工對新系統(tǒng)進行學(xué)習(xí)；配合工作總部開展年度反洗錢審計等工作，現(xiàn)將具體工作匯報如下：二、反洗錢工作機制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。在遵循人民銀行相關(guān)要求的引導(dǎo)下，201X年我公司對《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設(shè)置及工作職責(zé)管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓(xùn)管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監(jiān)督和獎懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協(xié)查辦法》、《XX期貨客戶身份識別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則 》、《XX期貨有限公司業(yè)務(wù)或產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定》、《XX期貨有限公司洗錢風(fēng)險自評估管理辦法》共計15項制度進行了修訂，以此順應(yīng)反洗錢監(jiān)管要求確保我司在新形勢下，面對新環(huán)境、新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險。（二）機制設(shè)置情況。目前XX期貨有限公司已經(jīng)成立反洗錢工作小組，由公司總經(jīng)理羅滿生擔(dān)任組長，首席風(fēng)險官XXX擔(dān)任副組長，組員由各部門、各分支機構(gòu)、各子公司負責(zé)人組成。總經(jīng)理對公司內(nèi)部反洗錢工作的有效實施負責(zé)；各部門、分支機構(gòu)負責(zé)人對本部門、本分支機構(gòu)反洗錢工作的有效實施負責(zé)。同時，合規(guī)與法律事務(wù)部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負責(zé)日常具體組織實施公司的反洗錢工作，協(xié)調(diào)各部門和分支機構(gòu)實施公司各項反洗錢工作安排，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和首席風(fēng)險官匯報工作。公司反洗錢合規(guī)管理部門負責(zé)人擔(dān)任公司反洗錢合規(guī)官，內(nèi)設(shè)合規(guī)專員、情報專員。公司營業(yè)部和業(yè)務(wù)部門在部門負責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。公司總部各相關(guān)部門、各分支機構(gòu)任命一名反洗錢合規(guī)員，承擔(dān)本部門的反洗錢工作協(xié)調(diào)職責(zé)以及其他公司規(guī)定的具體反洗錢職責(zé)。XX營業(yè)部反洗錢小組由部門負責(zé)人XXX擔(dān)任組長，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業(yè)經(jīng)驗和反洗錢經(jīng)驗，在部門負責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下開展日常的反洗錢工作。（三）技術(shù)保障情況。為適應(yīng)新監(jiān)管形勢及業(yè)務(wù)環(huán)境的發(fā)展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規(guī)驗收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規(guī)管理系統(tǒng)”,運行至今各項監(jiān)管指標平穩(wěn)有序,為反洗錢等合規(guī)業(yè)務(wù)提供了有力的監(jiān)控數(shù)據(jù)。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、可疑交易報告等相關(guān)功能上更加完善高效，及時指導(dǎo)本機構(gòu)同公司總部在業(yè)務(wù)、財務(wù)、交易等崗位部門對可疑交易數(shù)據(jù)進行及時、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統(tǒng)操作及自主上報順利進行；同時本機構(gòu)依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則》通過公司、人民銀行、證監(jiān)會、公安局等提供的系統(tǒng)路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風(fēng)險。我公司高度重視技術(shù)運維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風(fēng)險控制及新業(yè)務(wù)、新技術(shù)的發(fā)展，及時完善與更新層出不窮的非面對面業(yè)務(wù)渠道相關(guān)的技術(shù)控制措施。（四）人員配備與資質(zhì)情況。目前，總部合規(guī)與法律事務(wù)部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關(guān)法律知識背景，其中公司反洗錢合規(guī)官XXX有XX年的金融從業(yè)時間，具備豐富的合規(guī)、稽核和財務(wù)工作經(jīng)驗，并已經(jīng)從事反洗錢合規(guī)工作X年時間。本機構(gòu)目前已成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部總經(jīng)理擔(dān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)人，由合規(guī)專員及營業(yè)部總經(jīng)理助理擔(dān)任反洗錢合規(guī)人員，由財務(wù)負責(zé)人擔(dān)任反洗錢分析報送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機構(gòu)在部門負責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。本機構(gòu)反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報送人員由部門負責(zé)人提命，經(jīng)公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報備。反洗錢合規(guī)員具備承擔(dān)反洗錢工作的專業(yè)知識、權(quán)限、能力、時間與工作條件，在開展工作前都經(jīng)公司合規(guī)部進行反洗錢的專業(yè)培訓(xùn)和測試合規(guī)后才能正式任命。合規(guī)部門認為其不適合或不能勝任其工作的，有權(quán)建議公司或其部門對其崗位進行撤換。三、反洗錢法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識別。XX部采取客戶身份識別措施：XX部對所有客戶身份識別包括初次識別、持續(xù)識別以及重新識別。XX部與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶進行初次身份識別；在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，進行了持續(xù)識別客戶身份；在特定條件下，對客戶身份進行了重新識別。XX部在辦理以下業(yè)務(wù)時，對客戶身份進行識別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存?。唬?）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（4）結(jié)算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；（7）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會核準的其他業(yè)務(wù)。與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取包括回訪等手段，持續(xù)關(guān)注客戶，進行客戶身份持續(xù)識別。如果在持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時提醒客戶更新資料信息?？蛻舻纳矸葑C件已過有效期限，又在合理期限內(nèi)拒絕更新，且無正當(dāng)理由的，中止為其辦理業(yè)務(wù)。出現(xiàn)以下情況時，進行客戶身份重新識別：（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的；（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求營業(yè)部協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；（5）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；（7）辦理業(yè)務(wù)的部門認為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。進行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實地查訪；（5）向公安、工商行政管理等部門核實；（6）其他可依法采取的措施。XX部開展客戶分類管理。（二）對高風(fēng)