【正文】 第一篇：挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告《挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告》在當(dāng)前外部金融形勢(shì)復(fù)雜多變的情況下，保險(xiǎn)業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素更加復(fù)雜，防范風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)十分艱巨。為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線根據(jù)省公司《關(guān)于開(kāi)展公司系統(tǒng)全面風(fēng)險(xiǎn)排查、挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和案件警示教育的緊急通知》（閩人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)〔2016〕96號(hào)）文件精神，泰寧縣支公司積極開(kāi)展對(duì)挪用保費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)的排查工作。一、排查內(nèi)容（一）資金管控風(fēng)險(xiǎn)。包括侵占挪用保險(xiǎn)資金、利用職務(wù)之便進(jìn)行非法集資、保險(xiǎn)資金參與民間借貸、向非保單持有人開(kāi)展保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、非法占有公司資金、保險(xiǎn)資金“體外循環(huán)”等影響保險(xiǎn)資金安全性的風(fēng)險(xiǎn)隱患。（二）內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)。包括管理制度不健全、內(nèi)控執(zhí)行不到位、系統(tǒng)管控不力、單證及印鑒管理不善以及對(duì)分支機(jī)構(gòu)和人員缺乏有效管控措施等內(nèi)控管理方面存在的制度設(shè)計(jì)及實(shí)施疏漏。（三）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。包括：銷售誤導(dǎo)、客戶回訪不到位、拼湊團(tuán)單、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保理賠不規(guī)范等業(yè)務(wù)操作過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，以及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)非法開(kāi)展傳銷活動(dòng)和實(shí)施股權(quán)激勵(lì)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。（四）群體性事件風(fēng)險(xiǎn)。包括由銷售誤導(dǎo)引發(fā)的非正常集中退保、司法案件、信訪投訴及理賠糾紛處置不當(dāng)引發(fā)的群訪群訴風(fēng)險(xiǎn)。二、排查方式（一）排查資金管控的安全性排查長(zhǎng)期應(yīng)收未收及失效保單。通過(guò)保費(fèi)催繳、客戶回訪等措施逐單排查，確認(rèn)客戶知悉保單狀態(tài)，取得客戶書面確認(rèn)材料。對(duì)已離司人員的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐一回訪，對(duì)已支付的退保金及理賠金通過(guò)核對(duì)賬戶信息和客戶簽名或開(kāi)展回訪，落實(shí)資金去向，切實(shí)防范挪用、截留、侵占保險(xiǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)。排查保單質(zhì)押貸款客戶。重點(diǎn)排查超期未還、委托代辦、現(xiàn)金領(lǐng)取、繳費(fèi)賬戶與貸款支付賬戶不一致、日期集中、網(wǎng)點(diǎn)集中、地市貸款數(shù)量較大等風(fēng)險(xiǎn)隱患，核對(duì)繳費(fèi)賬戶與貸款資金支付賬戶一致性及投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽名情況，防止利用保單質(zhì)押貸款將資金貸給非保單持有人。排查中介代理業(yè)務(wù)。檢查中介代理業(yè)務(wù)各項(xiàng)應(yīng)收款項(xiàng)是否及時(shí)清繳，防止中介代理機(jī)構(gòu)截留挪用保費(fèi)。檢查公司是否將直銷業(yè)務(wù)虛掛在中介代理公司名下，通過(guò)“手續(xù)費(fèi)”科目向中介代理公司支付相關(guān)資金，中介代理公司再將扣除一定“開(kāi)票費(fèi)”后的資金轉(zhuǎn)回保險(xiǎn)公司賬外賬戶或其指定相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)。排查非法集資線索。重點(diǎn)關(guān)注客戶咨訴、群眾舉報(bào)及有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)的非法集資線索，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重要線索應(yīng)逐條核實(shí)、及早處置。四、工作要求（一）統(tǒng)一思想，高度重視。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要增強(qiáng)大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，時(shí)刻繃緊防范風(fēng)險(xiǎn)這根弦，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的自覺(jué)性和主動(dòng)性，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。本次風(fēng)險(xiǎn)自查工作涉及面廣、時(shí)間緊、任務(wù)重，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)精心組織，周密部署、加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)調(diào)，制定排查工作實(shí)施方案，建立風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任制，明確責(zé)任部門，逐級(jí)落實(shí)責(zé)任人員。各單位主要負(fù)責(zé)人作為本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任人，要把風(fēng)險(xiǎn)防范工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)，切實(shí)抓緊抓好。（三）圍繞重點(diǎn)，深入排查。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，逐條對(duì)照通知要求，緊密圍繞排查內(nèi)容，全面梳理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，深入查找公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的漏洞和不足，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效。（四）完善機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)排查作為一項(xiàng)常態(tài)化工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問(wèn)題隱患，要采取有力處置措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和蔓延。同時(shí)，應(yīng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)因素的監(jiān)測(cè)和定期評(píng)估制度，及時(shí)更新完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。第二篇：風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告濮陽(yáng)市商業(yè)銀行范縣支行風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告根據(jù)總行文件《濮陽(yáng)市商業(yè)銀行“風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，范縣支行立即組織開(kāi)展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從6月4日至6月6日，對(duì)我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查，現(xiàn)將活動(dòng)排查情況報(bào)告如下：一、工作組織情況2012年6月4日上午，范縣支行行長(zhǎng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì)議，傳達(dá)總行風(fēng)險(xiǎn)排查工作會(huì)議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著重自查存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。另一方面，我支行內(nèi)部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范。通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、促使員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健的發(fā)展。6月5日下午，我支行再次召開(kāi)全體會(huì)議，著重討論“合規(guī)經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險(xiǎn)”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)的排查小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)室及客戶部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對(duì)公賬戶管理及大額匯款合規(guī)、客戶部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內(nèi)容。二、排查結(jié)果（一）操作風(fēng)險(xiǎn)存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面我支行營(yíng)業(yè)室及對(duì)公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫(kù)房