【正文】 第一篇：郵政營業(yè)總復習題1普通柜員根據(jù)本日的交易情況核點現(xiàn)金及重要空白憑證的實際數(shù)量。在日終正式軋賬前超過尾箱限額的現(xiàn)金一律上繳（）。B 1普通柜員軋賬成功后，打印（），上繳尾箱。C 1辦理機構(gòu)簽退時，應（）監(jiān)督簽退。B 多選：第二日營業(yè)前，打印上一日（）。ACD 普通柜員將各類（）進行整理，由綜合柜員一并上繳上級相關(guān)部門。ABCD 下列選項中，在異常情況下柜員日終處理要求包括（）。ABCD ，柜員無法軋賬時，必須向一級支行匯報，并將柜員的結(jié)存現(xiàn)金和網(wǎng)點的結(jié)存憑證如實上報一級支行、憑證是否相符，相符后通知網(wǎng)點柜員按正常程序下班、憑證，網(wǎng)點雙人盤核實物后雙人封箱，手工填制軋賬單，核對現(xiàn)金與憑證相符后方可營業(yè)下列選項中，對于交接班規(guī)定說法正確的是（）。ABCD ，須做臨時簽退 ，做正式簽退判斷實行多班制的營業(yè)網(wǎng)點日間交接班只需進行臨時軋賬即可。（）錯誤普通柜員之間的交接班必須由綜合柜員現(xiàn)場監(jiān)督。（）正確普通柜員營業(yè)期間臨時離開臺席，必須做臨時簽退。（）正確普通柜員不能將受理但未完成處理的業(yè)務交接給接班人代為辦理。（）正確普通柜員在日終正式軋賬前應將超過尾箱限額的現(xiàn)金一律上繳綜合柜員。（）正確郵儲網(wǎng)點機構(gòu)簽退后該機構(gòu)不能再辦理日常業(yè)務。（）正確郵儲網(wǎng)點出現(xiàn)異常情況，柜員無法軋賬時，必須向一級支行（縣市機構(gòu)）匯報，并將柜員的結(jié)存現(xiàn)金和網(wǎng)點的結(jié)存憑證如實上報一級支行（縣市機構(gòu)）。（）正確郵儲網(wǎng)點日終下班時必須互盤，繳存現(xiàn)金、憑證，章戳上鎖。（）正確郵儲網(wǎng)點辦理機構(gòu)簽退時，由綜合柜員單獨辦理。（）錯誤綜合柜員尾箱原則上不得留存過夜現(xiàn)金（）正確1辦理機構(gòu)簽退時，應雙人監(jiān)督簽退（）正確1沒有完成交接班手續(xù)不能對外受理業(yè)務。()正確1未作扎帳、正式簽退不得下班離席。()正確1綜合柜員在雙人眼同下清點普通柜員上繳現(xiàn)金，雙人封箱后由雙人送繳。正確1若一級支行（縣市機構(gòu)）無法查詢，網(wǎng)點雙從盤核實物后雙人封箱，手工填制軋賬單。正確1第二日營業(yè)前普通柜員不必做正式軋賬，核對現(xiàn)金與憑證相符后方可營業(yè)。錯誤1綜合柜員清點普通柜員尾箱中的現(xiàn)金合計數(shù)、重要憑證合計數(shù)，根據(jù)“郵政儲蓄營業(yè)軋賬單”核對本網(wǎng)點現(xiàn)金實物與重要憑證實物是否賬實相符。正確1綜合柜員盤核普通柜員的現(xiàn)金實物、重要憑證實物合計數(shù)，與“柜員軋賬單”核對相符后，留存的備用金雙人封箱。正確1綜合柜員正式軋賬，與現(xiàn)金、憑證核對相符后上繳系統(tǒng)尾箱；若發(fā)現(xiàn)不符，應查明原因，如確實不符，應向支行（局）長或上級主管領(lǐng)導報告。正確第十四章 金融法律法規(guī) 單選（）是中華人民共和國的中央銀行。C A．中國銀行 B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C．中國人民銀行 D．國家開發(fā)銀行中國人民銀行的全部資本屬于（）。A A．國家所有 B．國家與民營資本共同所有C．國家與外資銀行共同所有 D．境內(nèi)各家商業(yè)銀行共同所有人民幣由（）統(tǒng)一印制、發(fā)行。C A．中國銀行 B．中國銀監(jiān)會 C．中國人民銀行 D．國家發(fā)改委人民幣的（）是貨幣的發(fā)行必須納入整個國家的計劃體系之中，按計劃辦理確保幣值穩(wěn)定。C A．經(jīng)濟發(fā)行 B．財政發(fā)行 C．計劃發(fā)行 D．集中統(tǒng)一發(fā)行中國人民銀行根據(jù)需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復。B A．7 B．30 C．60 D．180商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由章程規(guī)定，但必須報（）批準。C A．國務院 B．中國人民銀行 C．中國銀監(jiān)會 D．財政部根據(jù)（）規(guī)定，我國的貨幣政策目標是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。A A.《中國人民銀行法》 B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國銀行從業(yè)監(jiān)督管理法》 D.《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國銀行從業(yè)監(jiān)督管理法》于（）起正式施行。B 對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)對該賬戶予以（）。C 設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）萬元人民幣。B 1銀行法規(guī)定：任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以替代（）在市場流通。AA．人民幣 C．美元 1（）是我國法定貨幣，由中國人民銀行印制、發(fā)行。C 1全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）億元人民幣。B 1商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）月以上的，由國務院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證。D 1銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立，應當在自收到申請文件之日起（）個月內(nèi)做出批準或不批準的書面決定。C 1偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處（）罰款。A 、10000元以下 、10000元以下 、5000元以下 、5000元以下1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員最少要有（）人。B 1《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）。B% % % %1下列選項中，不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)職責的是（）。C A．依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管 B．審查銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格 C．監(jiān)管銀行間債券市場 D．會同有關(guān)部門提出存款類金融機構(gòu)緊急風險處置的意見和建議 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件時，應立即向（）報告。A A．國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人 B．國務院 C．中國人民銀行 D．國務院財政部門多選根據(jù)《中國人民銀行法》規(guī)定，屬于貨幣政策目標的有（）。AB A．幣值穩(wěn)定 B．經(jīng)濟增長 C．經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整 D．利率低水平下列選項中，屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容的有（）。ABCD A．風險管理 B．內(nèi)部控制 C．資本充足率 D．資產(chǎn)質(zhì)量商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循的原則包括（）。ABCD A．存款自愿 B．取款自由 C．存款有息 D．為存款人保密商業(yè)銀行貸款三查是指（）。ABD A．貸前調(diào)查 B．貸時審查 C．貸后抽查 D．貸后檢查檢查商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則。ABD 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循（）的原則。ABCD 中國人民銀行是在國務院領(lǐng)導下（）的宏觀調(diào)控部門。ABCD A．制定貨幣政策 8．下列選項中，銀行監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查（）。ABCD 、復制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料、對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明銀行業(yè)金融機構(gòu)應按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如實社會公眾批露（）等信息。ABCD 判斷中國人民銀行必須在國務院領(lǐng)導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定（）。正確《中國人民銀行法》規(guī)定，我國的貨幣政策目標是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長（）。正確中國人民銀行作為國家的中央銀行，代表中國從事國際金融活動。（）正確中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率和國務院規(guī)定的其他重要事項作出的決定，報國務院批準后執(zhí)行。（）正確中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率等重要事項作出決定后即予執(zhí)行，但需報國務院備案。（）錯誤商業(yè)銀行貸款，借款人必須提供擔保。（）錯誤中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。（）正確以零鈔形式的人民幣支付中國境內(nèi)的債務時，債權(quán)單位可以拒收。（）錯誤中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，人民幣的單位為元。（）正確中國銀行是我國惟一的貨幣發(fā)行機關(guān)，其他任何單位和個人無權(quán)發(fā)行貨幣或變相發(fā)行貨幣。（）錯誤1中國人民銀行可以向商業(yè)銀行發(fā)放貸款。（）正確1商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過六個月未開業(yè)的，由國務院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。正確1中國人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貨款，不得向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貨款，沒有任何例外。錯誤1銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。正確1商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。正確1商業(yè)銀行以其全部法人財產(chǎn)獨立承擔民事責任。正確1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當?shù)睦?，不得在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務。正確第十五章：合規(guī)經(jīng)營與風險防控單選題（15）1.（）風險，是指交易中未能履行約定契約中的義務而造成經(jīng)濟損失的風險。A 2.（）風險，是指銀行因未能遵守法律法規(guī)或監(jiān)管要求、監(jiān)管規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。C （）情況屬于面臨的信用風險。A 、掛失、扣劃等業(yè)務 （）。D ，警示教育活動 （）可以過渡本人資金。B ，（）是第一步。A A識別風險 B計量風險 C控制風險 D核銷風險（）。D A做好風險管理工作是銀行業(yè)務發(fā)展的內(nèi)動力 B做好風險管理工作是銀行內(nèi)部控制的第二道防線 C做好風險管理工作是堅持銀行審慎經(jīng)營的保障 D做好風險管理工作是杜絕案件發(fā)生的唯一方法 （）。CA風險管理就是信貸審批 B風險管理是風險合規(guī)部門的事 C風險無處不在、無時不有，應重視管理 D風險管理與業(yè)務發(fā)展水火不容 （）。B A重要空白憑證在營業(yè)終了時應放入保險柜 B大額存款支取一般要經(jīng)有權(quán)人審批，也可免審 C印章應做到人在章在D密碼管理應做到分級管理、相互制約 ：（）D A違規(guī)辦理存取款及資金劃撥業(yè)務 B違反支付結(jié)算規(guī)定辦理業(yè)務C違規(guī)辦理票據(jù)承兌貼現(xiàn)及資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務 D以上三項都是（）。B A信用風險 B市場風險 C流動性風險 D合規(guī)風險（）。A A信用風險 B市場風險C流動性風險 D合規(guī)風險（）。C A信用風險 B市場風險 C流動性風險 D合規(guī)風險、機構(gòu)發(fā)展，屬于（）。D A信用風險 B市場風險 C流動性風險 D合規(guī)風險（）和高管資格合規(guī)。D A機構(gòu)準入合規(guī) B業(yè)務準入合規(guī) C業(yè)務行為合規(guī) D以上三項都是多選題，如（）等。ABCD （）特征。ABCDE （）。ABCD 4.（）是造成營業(yè)場所安全防范的不利因素。ABCD ：（）ABCD ，前臺營業(yè)人員要保持鎮(zhèn)靜，迅速收攏現(xiàn)金鎖好柜臺保險柜，撥亂密碼，藏好鑰匙。隱蔽確保員工人身安全并啟動身邊的“110”聯(lián)網(wǎng)報警按鈕。，要迅速向“110”報警并通知上一級領(lǐng)導、阻緩歹徒行兇，爭取時間，更不要激怒歹徒 ，我們應（）。BCD ，并與歹徒大聲說話，緩解歹徒緊張 ，有條件的要用濕毛巾捂住口、鼻 ，應（）。ABCD 、接（送）款箱。，迅速將款箱轉(zhuǎn)移到車上，關(guān)閉保險箱和車門或轉(zhuǎn)移到營業(yè)室通勤門內(nèi)；，營業(yè)場所負責人應根據(jù)異常情況果斷選擇報告或報警方式，隨時準備駛離現(xiàn)場 （）方面來加強內(nèi)部管理。ABC （）。ABCD 、神態(tài) 、偽票、偽證，防止發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)、二氧化碳、干粉型滅火器。（BCD 。1以下屬于銀行營業(yè)網(wǎng)點安全防范設施配備的有（）。ABCD A 防彈玻璃 B 防尾隨聯(lián)控互動盜門）C “110”報警設備 D 滅火器材1（）屬于下班時要做到的“六個必須”。ABD A 必須切斷電源、火源、熄滅火種 B 必須填寫好當日安全情況登記薄 C 必須將有關(guān)技防設施置于撤防狀態(tài) D 必須鎖好卷閘門或閘門1員工異常行為是指（）的反常表現(xiàn)。ABC A 思想狀態(tài) B 行為舉止 C 業(yè)務操作 D 以上三項都不對1作為銀行從業(yè)人員，嚴禁（）。ABCD A 開具虛假資信證明 B泄露客戶信息 C設立各種形式的小金庫 D違規(guī)、違章處理業(yè)務1（）可引起操作風險。ABCD A 人員因素 B流程因素 C系統(tǒng)因素 D外部事件1流程因素引起的操作風險包括（）兩種情況。BDA系統(tǒng)失靈和系統(tǒng)漏洞 B流程設計不合理 C外部欺詐 D流程執(zhí)行不嚴格1操作風險往往具有（）。ABC A突發(fā)性 B偶然性 C難以預測 D隨意性判斷題（135）：企業(yè)在經(jīng)營過程中由于各種不確定因素的影響，其經(jīng)營的實際收益與預期收益會產(chǎn)生一定偏差，從而有蒙受經(jīng)濟損失的可能性。（）錯誤。（）正確、人員、系統(tǒng)或外部事件不完善或有問題而導致的直接損失或間接損失的風險。（）正確 。（）錯誤 ，與柜員無關(guān)。（）錯誤、離崗鎖好、專人保管、移交登記；密碼管理未做到分級管理、相互制約，將造成很大的安全隱患。（）正確 ，不建議通過其他網(wǎng)站鏈接進行訪問，防止不法份子將網(wǎng)址鏈接到其他非法網(wǎng)站竊取資料。（）正確。（）正確 ，須進行全面、有效地識別、計量、檢測和控制，在單一風險的有效管理的基礎(chǔ)上立足于金融界整體的角度，進行全面的匯總和整合，實現(xiàn)對組合風險的管理，形成統(tǒng)一的管理體系。（）正確“重業(yè)務擴張，輕風險防范”的思想，經(jīng)營與風險管理并重，要樹立內(nèi)控優(yōu)先原則。（）正確，雖然是過失的，但對國家和銀行所造成的危害同