帆宇達(dá)銀行培訓(xùn)不良貸款的清收與處置實(shí)務(wù)(已修改)
2025-10-20 09:03 本頁(yè)面
【正文】 第一篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn) 《不良貸款的清收與處置實(shí)務(wù)》課程名稱(chēng)：《不良貸款的清收與處置實(shí)務(wù)》課程背景：自2013年以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)步入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增速持續(xù)放緩、行業(yè)和企業(yè)深度分化、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的矛盾疊加風(fēng)險(xiǎn)凸顯；產(chǎn)能過(guò)剩持續(xù)蔓延且程度加重，企業(yè)效益持續(xù)下滑，廢債行為抬頭。商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量下滑、不良資產(chǎn)處置能力弱，信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控壓力大與銀行經(jīng)營(yíng)效益下滑的矛盾突出。造成國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行信貸下降和處置困難的主要原因：一是信貸隊(duì)伍中年輕人多、從業(yè)年齡短，缺乏必要的信貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和防控經(jīng)驗(yàn)，不良資產(chǎn)邊清邊冒；二是信貸業(yè)務(wù)骨干大部分未經(jīng)歷過(guò)一個(gè)過(guò)完整的信貸周期，對(duì)全流程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)認(rèn)識(shí)不全，不良資產(chǎn)清收能力不強(qiáng)，化解手段不多；三是一些商業(yè)銀行，貸后管理力量不足或機(jī)構(gòu)設(shè)置不全，缺乏專(zhuān)職處置不良貸款人員，有些業(yè)務(wù)人員對(duì)不大。本課程主要通過(guò)典型性結(jié)構(gòu)分析和案例的討論和研習(xí)，幫助參訓(xùn)人員厘清信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，探討不良資產(chǎn)管理的有效方法和化解措施，有效控制最終損失，提升銀行信貸資產(chǎn)配置的效率，優(yōu)化優(yōu)質(zhì)增量，盤(pán)活加固存量，促進(jìn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)升級(jí)轉(zhuǎn)型，保障銀行信貸業(yè)務(wù)的績(jī)效發(fā)展。課程目標(biāo)：252。 通過(guò)對(duì)《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《民法》、《婚姻法》以及信貸業(yè)務(wù)法律規(guī)章的梳理，使參訓(xùn)人員明確授信業(yè)務(wù)中借貸雙方的權(quán)利義務(wù)，了解和掌握問(wèn)題類(lèi)貸款管理的基本要求和行動(dòng)策略的選擇標(biāo)準(zhǔn)和方法；252。 結(jié)合典型案例的分析掌握不良資產(chǎn)化解和清收的方法，積極尋找有效資產(chǎn)，切實(shí)提高資產(chǎn)保全的成功率；252。 通過(guò)案例的分析，幫助學(xué)員掌握催收的程序及技巧，提高非訴訟清收的力度或?yàn)橐院蟮脑V訟做好準(zhǔn)備；252。 以案例教學(xué)的方法，幫助學(xué)員理解有關(guān)訴訟相關(guān)的基本法律知識(shí)和掌握一定的訴訟技巧，促進(jìn)不良貸款的有效清收；252。 通過(guò)對(duì)具體案例的分析，提高學(xué)員對(duì)信貸也全流程管理的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步明確不良貸款處置的理念——防范、化解并舉，防范應(yīng)優(yōu)先于化解。自覺(jué)地將信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，加強(qiáng)全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)安全性、流動(dòng)性、效益性地全面發(fā)展。課程對(duì)象：國(guó)有銀行、股份制銀行、農(nóng)（城）商（信）行（社）支行及網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，信貸業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理及負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理及負(fù)責(zé)人、不良資產(chǎn)清收人員及負(fù)責(zé)人授課方式：結(jié)構(gòu)性知識(shí)介紹和典型案例分析、研習(xí)。課程大綱/要點(diǎn)：第一部分、不良貸款處置的基本方法 ㈠、不良貸款管理的基本概念— 全流程管理對(duì)不良資產(chǎn)清收工作的意義— 不良貸款形成的原因（案例）— 不良貸款化解及處置原則 ㈡、不良資產(chǎn)處置的方法 — 信貸不良資產(chǎn)化解的出路— 不良貸款處置的理念——防范、化解并舉，防范應(yīng)優(yōu)先于化解！— 不良貸款處置的方法（特點(diǎn)、要求、適用條件、作用）不良資產(chǎn)清收催收 以物抵債 破產(chǎn)清算 依法清收重組債務(wù)重組 債轉(zhuǎn)股 債務(wù)展期轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)證券化 打包出售 委托處置 核銷(xiāo)第二部分、不良貸款形成后怎么辦? ㈠、債權(quán)調(diào)查的意義和方法— 查找有效資產(chǎn)對(duì)貸款清收的重要意義（案例）— 調(diào)查有效資產(chǎn)的基本方法有哪些？（案例）— 如何進(jìn)行實(shí)地調(diào)查及清收話術(shù)的運(yùn)用 ㈡、非財(cái)務(wù)因素查找方法——定性分析— 如何對(duì)不良貸款客戶人品和誠(chéng)信度的考察（案例分析）— 中小企業(yè)為什么會(huì)
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