帆宇達銀行培訓不良貸款的清收與處置實務(已修改)
2024-10-25 09:03 本頁面
【正文】 第一篇：帆宇達 銀行 培訓 《不良貸款的清收與處置實務》課程名稱：《不良貸款的清收與處置實務》課程背景：自2013年以來，中國經(jīng)濟步入新常態(tài)，經(jīng)濟增速持續(xù)放緩、行業(yè)和企業(yè)深度分化、經(jīng)濟運行中的矛盾疊加風險凸顯；產(chǎn)能過剩持續(xù)蔓延且程度加重，企業(yè)效益持續(xù)下滑，廢債行為抬頭。商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量下滑、不良資產(chǎn)處置能力弱，信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控壓力大與銀行經(jīng)營效益下滑的矛盾突出。造成國內(nèi)商業(yè)銀行信貸下降和處置困難的主要原因：一是信貸隊伍中年輕人多、從業(yè)年齡短，缺乏必要的信貸行業(yè)風險的識別能力和防控經(jīng)驗，不良資產(chǎn)邊清邊冒；二是信貸業(yè)務骨干大部分未經(jīng)歷過一個過完整的信貸周期，對全流程風險特點認識不全，不良資產(chǎn)清收能力不強，化解手段不多；三是一些商業(yè)銀行，貸后管理力量不足或機構設置不全，缺乏專職處置不良貸款人員，有些業(yè)務人員對不大。本課程主要通過典型性結(jié)構分析和案例的討論和研習，幫助參訓人員厘清信貸業(yè)務法律風險的關系，探討不良資產(chǎn)管理的有效方法和化解措施，有效控制最終損失，提升銀行信貸資產(chǎn)配置的效率，優(yōu)化優(yōu)質(zhì)增量，盤活加固存量，促進資產(chǎn)結(jié)構升級轉(zhuǎn)型，保障銀行信貸業(yè)務的績效發(fā)展。課程目標：252。 通過對《物權法》、《擔保法》、《民法》、《婚姻法》以及信貸業(yè)務法律規(guī)章的梳理，使參訓人員明確授信業(yè)務中借貸雙方的權利義務，了解和掌握問題類貸款管理的基本要求和行動策略的選擇標準和方法；252。 結(jié)合典型案例的分析掌握不良資產(chǎn)化解和清收的方法，積極尋找有效資產(chǎn)，切實提高資產(chǎn)保全的成功率；252。 通過案例的分析，幫助學員掌握催收的程序及技巧，提高非訴訟清收的力度或為以后的訴訟做好準備；252。 以案例教學的方法，幫助學員理解有關訴訟相關的基本法律知識和掌握一定的訴訟技巧，促進不良貸款的有效清收；252。 通過對具體案例的分析，提高學員對信貸也全流程管理的認識，進一步明確不良貸款處置的理念——防范、化解并舉，防范應優(yōu)先于化解。自覺地將信貸風險控制的關口前移，加強全流程信貸風險管理，促進商業(yè)銀行信貸業(yè)務安全性、流動性、效益性地全面發(fā)展。課程對象：國有銀行、股份制銀行、農(nóng)（城）商（信）行（社）支行及網(wǎng)點信貸業(yè)務負責人，信貸業(yè)務客戶經(jīng)理及負責人、風險業(yè)務經(jīng)理及負責人、不良資產(chǎn)清收人員及負責人授課方式：結(jié)構性知識介紹和典型案例分析、研習。課程大綱/要點：第一部分、不良貸款處置的基本方法 ㈠、不良貸款管理的基本概念— 全流程管理對不良資產(chǎn)清收工作的意義— 不良貸款形成的原因（案例）— 不良貸款化解及處置原則 ㈡、不良資產(chǎn)處置的方法 — 信貸不良資產(chǎn)化解的出路— 不良貸款處置的理念——防范、化解并舉，防范應優(yōu)先于化解！— 不良貸款處置的方法（特點、要求、適用條件、作用）不良資產(chǎn)清收催收 以物抵債 破產(chǎn)清算 依法清收重組債務重組 債轉(zhuǎn)股 債務展期轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)證券化 打包出售 委托處置 核銷第二部分、不良貸款形成后怎么辦? ㈠、債權調(diào)查的意義和方法— 查找有效資產(chǎn)對貸款清收的重要意義（案例）— 調(diào)查有效資產(chǎn)的基本方法有哪些？（案例）— 如何進行實地調(diào)查及清收話術的運用 ㈡、非財務因素查找方法——定性分析— 如何對不良貸款客戶人品和誠信度的考察（案例分析）— 中小企業(yè)為什么會
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