【正文】 第一篇：銀行合規(guī)考試題庫(kù)4一、單選投標(biāo)者和招標(biāo)者不得相互勾結(jié)，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的（A）。A、公平競(jìng)爭(zhēng) B、惡意競(jìng)爭(zhēng) C、有意競(jìng)爭(zhēng) D、無(wú)意競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)督檢查部門工作人員監(jiān)督檢查不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示（A）。A、檢查證件 B、身份證 C、通知書(shū) D、處罰書(shū)經(jīng)營(yíng)者利用廣告或者其他方法，對(duì)商品作引人誤解的虛假宣傳的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，消除影響，可以根據(jù)情節(jié)處以(C)以下的罰款。A、一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元 B、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元 C、一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元 D、一萬(wàn)元以上十五萬(wàn)元當(dāng)事人對(duì)監(jiān)督檢查部門作出的處罰決定不服的，可以自收到處罰決定之日(C)起內(nèi)向上一級(jí)主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)復(fù)議。A、五日 B、十日 C、十五日 D、二十日召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)（A）日前通知全體股東；但是，公司章程另有規(guī)定或者全體股東另有約定的除外。A、十五 B、二十 C、三十 D、十股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（D）以上表決權(quán)的股東通過(guò)。A、半數(shù) B、三分之一 C、四分之三 D、三分之二公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之（A）以上的，可以不再提取。A、五十 B、二十 C、三十五 D、十依法屬于國(guó)家所有的自然資源，所有權(quán)可以(B)。A、登記 B、不登記 C、處置 D、占有不動(dòng)產(chǎn)登記，由不動(dòng)產(chǎn)(B)的登記機(jī)構(gòu)辦理。A、上一級(jí) B、所在地 C、同級(jí) D、其他申請(qǐng)人對(duì)人民法院駁回破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定不服的，可以自（B）向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、裁定送達(dá)之日起五日內(nèi) B、裁定送達(dá)之日起十日內(nèi) C、裁定做出之日起五日內(nèi) D、裁定做出之日起十日內(nèi)1關(guān)于債權(quán)人會(huì)議主席的產(chǎn)生，下列表述符合《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定的是：（D）。A、由債權(quán)人會(huì)議成員選舉產(chǎn)生B、由債權(quán)人會(huì)議成員從有表決權(quán)的債權(quán)人中選舉產(chǎn)生 C、由清算組從有表決權(quán)的債權(quán)人中指定產(chǎn)生 D、有人民法院從有表決權(quán)的債權(quán)人中指定產(chǎn)生1附利息的債權(quán)自（D）時(shí)起停止計(jì)息。A、破產(chǎn)程序終結(jié) B、破產(chǎn)宣告 C、破產(chǎn)申請(qǐng) D、破產(chǎn)申請(qǐng)受理1法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的百分之（B）。A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十1公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之（D）以下的罰款。A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十五1客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）年。A、一 B、三 C、五 D、十1國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并應(yīng)出示合法證件和有效的調(diào)查通知書(shū)。A、1 B、2 C、3 D、41按照有關(guān)規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)客戶資金的，凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)（D）小時(shí)。A、12 B、24 C、36 D、481債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到破產(chǎn)申請(qǐng)之日起（C）內(nèi)通知債務(wù)人。A、三日 B、七日 C、五日 D、十日1依法應(yīng)辦理抵押登記的，抵押權(quán)的生效時(shí)間為（B）。A、抵押交付之日 B、登記之日C、簽訂合同之日 D、當(dāng)事人協(xié)商之日 當(dāng)事人約定由債務(wù)人向第三人履行債務(wù)的，債務(wù)人未向第三人履行債務(wù)或者履行債務(wù)不符合約定，應(yīng)當(dāng)向（B）承擔(dān)違約責(zé)任。A、第三人 B、債權(quán)人 C、債務(wù)人 D、當(dāng)事人2國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復(fù)。A、十日 B、二十日 C、三十日 D、十五日2下列（B）不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則所包含的內(nèi)容。A、損失準(zhǔn)備金 B、營(yíng)業(yè)地址變更 C、風(fēng)險(xiǎn)集中 D、內(nèi)部控制2劉某沒(méi)有代理權(quán)，冒充王某的代理人，在票據(jù)上以代理人名義簽章，該票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者是（B）。A、王某 B、劉某 C、劉某和王某 D、相對(duì)人2單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的（C）、完整性負(fù)責(zé)。A、全面性 B、及時(shí)性 C、真實(shí)性 D、安全性2債權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在合同中約定，債權(quán)人留置財(cái)產(chǎn)后，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在不少于（B）個(gè)月的期限內(nèi)履行債務(wù)。A、一 B、兩 C、三 D、六二、多選有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列（ABC）事項(xiàng)。A、股東的姓名或者名稱及住所 B、股東的出資額 C、出資證明書(shū)編號(hào) D、股東的背景情況股份有限公司章程應(yīng)當(dāng)載明下列（ABCD）事項(xiàng)。A、公司名稱和住所 B、公司經(jīng)營(yíng)范圍 C、公司設(shè)立方式D、公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本有限責(zé)任公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。出資證明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列（ABCD）事項(xiàng)。A、公司名稱 B、公司成立日期 C、公司注冊(cè)資本D、股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期物權(quán)，是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利，包括（ABC）。A、所有權(quán) B、用益物權(quán) C、擔(dān)保物權(quán) D、抵押權(quán)國(guó)家、(ABC)受法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯。A、集體 B、私人的物權(quán) C、其他權(quán)利人的物權(quán) D、擔(dān)保物權(quán)不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的(ABC)和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定登記。動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定交付。A、設(shè)立 B、變更 C、轉(zhuǎn)讓 D、處置國(guó)家對(duì)不動(dòng)產(chǎn)實(shí)行統(tǒng)一登記制度。統(tǒng)一登記的(ABC)，由法律、行政法規(guī)規(guī)定。A、范圍 B、登記機(jī)構(gòu) C、登記辦法 D、經(jīng)辦人員經(jīng)營(yíng)者不得從事下列（ABC）有獎(jiǎng)銷售。A、采用謊稱有獎(jiǎng)或者故意讓內(nèi)定人員中獎(jiǎng)的欺騙方式進(jìn)行有獎(jiǎng)銷售B、利用有獎(jiǎng)銷售的手段推銷質(zhì)次價(jià)高的商品C、抽獎(jiǎng)式的有獎(jiǎng)銷售，最高獎(jiǎng)的金額超過(guò)五千元經(jīng)營(yíng)者不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的（AB）。A、商業(yè)信譽(yù) B、商品聲譽(yù) C、個(gè)人信譽(yù) D、他人信譽(yù)人民法院受理債權(quán)人提出的破產(chǎn)申請(qǐng)的，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)自裁定送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向人民法院提交下列哪些相關(guān)資料？（ABC）A、財(cái)產(chǎn)狀況說(shuō)明、債務(wù)清冊(cè)、債權(quán)清冊(cè) B、有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C、職工工資的支付和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的繳納情況 D、破產(chǎn)申請(qǐng)書(shū)1下列不屬于債權(quán)人委員會(huì)行使的職權(quán)為：（BC）。A、監(jiān)督債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理和處分B、申請(qǐng)人民法院更換管理人，審查管理人的費(fèi)用和報(bào)酬 C、選任和更換債權(quán)人委員會(huì)成員 D、提議召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議1金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ACD）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、轉(zhuǎn)賬匯款 C、現(xiàn)鈔兌換 D、票據(jù)兌付1金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ABD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性 B、完整性 C、及時(shí)行 D、有效性1有下列（AB）情形之一的，保證人不承擔(dān)民事責(zé)任。A、主合同當(dāng)事人雙方串通，騙取保證人提供保證的B、主合同債權(quán)人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實(shí)意思的情況下提供保證的 C、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)法人書(shū)面授權(quán)或者超出授權(quán)范圍與債權(quán)人訂立保證合同的，該合同無(wú)效或者超出授權(quán)范圍的部分無(wú)效，債權(quán)人和企業(yè)法人有過(guò)錯(cuò)的 D、債權(quán)人無(wú)過(guò)錯(cuò)的1商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)，應(yīng)遵守的規(guī)定（BCD）。A、借款人不提供擔(dān)保的，一律不予借款 B、不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔(dān)保貸款C、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75% D、對(duì)同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過(guò)10%三、判斷履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對(duì)）公司可以設(shè)立分公司。設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。分公司具有法人資格，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)。（錯(cuò)）股東有權(quán)查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。（對(duì)）廣告的經(jīng)營(yíng)者不得在明知或者應(yīng)知的情況下，代理、設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布虛假?gòu)V告。（對(duì)）經(jīng)營(yíng)者銷售商品，可以根據(jù)購(gòu)買者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的條件。（錯(cuò)）監(jiān)督檢查不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，對(duì)明知有違反法律規(guī)定構(gòu)成犯罪的經(jīng)營(yíng)者故意包庇不使他受追訴的，給予行政處分。（錯(cuò)）票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，不包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。（錯(cuò)）人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)受理前成立而債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同無(wú)權(quán)決定解除或者繼續(xù)履行。（錯(cuò)）人民法院裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)的，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)指定管理人。（錯(cuò)）1不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，自記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿時(shí)發(fā)生效力。(對(duì))1不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)是權(quán)利人享有該不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的證明。不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)記載的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)與不動(dòng)產(chǎn)登記簿一致；記載不一致的，除有證據(jù)證明不動(dòng)產(chǎn)登記簿確有錯(cuò)誤外，以不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)記載的事項(xiàng)為準(zhǔn)。（錯(cuò)）1印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處十萬(wàn)元以下罰款。（錯(cuò)）1業(yè)務(wù)收支以人民幣以外的貨幣為主的單位，可選定其中一種貨幣作為記賬本位幣，但編報(bào)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)折算為人民幣。（對(duì)）1一般保證和連帶責(zé)任保證的保證人享有債務(wù)人的抗辯權(quán)。債務(wù)人放棄對(duì)債務(wù)的抗辯權(quán)的，保證人仍有權(quán)抗辯。（對(duì)）第二篇：銀行合規(guī)題庫(kù)匯總財(cái)務(wù)：第一章 基礎(chǔ)知識(shí) 第一部分 練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題綜合核算由科目日結(jié)單、總賬、（B）組成。A、分戶賬 B、日?qǐng)?bào)表 C、余額表 D、月計(jì)表信用社表外科目核算采用（B）,以“收”、“付”為記賬符號(hào)。A、借貸記賬法 B、收付記賬法 C、復(fù)式記賬法 D、增減記賬法信用社的現(xiàn)行記賬方法是（D）。A、單式記賬法 B、復(fù)式記賬法 C、收付記賬法 D、借貸復(fù)式記賬法會(huì)計(jì)檔案保管期限分為（B）兩種。A、永久、長(zhǎng)期 B、永久、定期 C、短期、永久D、短期、長(zhǎng)期自公歷1月1日至12月31日為一個(gè)(C)。A、記賬 B、業(yè)務(wù) C、會(huì)計(jì) D、檢查登記簿是對(duì)部分非金額信息較多、使用過(guò)程復(fù)雜的事項(xiàng)進(jìn)行登記，使用的是（B）。A、固定格式賬簿 B、非固定格式賬簿 C、單式賬簿 D、復(fù)式賬簿當(dāng)日作廢的重要空白憑證應(yīng)進(jìn)行（B）作廢。A、撕毀 B、剪角 C、銷毀 D、自行作廢對(duì)會(huì)計(jì)要素具體內(nèi)容進(jìn)行分類核算的項(xiàng)目稱為（A），主要用于核算信用社的資金增減變動(dòng)并最終反映在資產(chǎn)負(fù)債表上。A、表內(nèi)會(huì)計(jì)科目 B、表外會(huì)計(jì)科目 C、表內(nèi)表外會(huì)計(jì)科目 D、會(huì)計(jì)科目客戶信息是指以客戶為索引建立的與客戶自身相關(guān)聯(lián)的一些（B）。A、經(jīng)濟(jì)信息 B、非經(jīng)濟(jì)信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息（A）是指同一客戶在客戶信息系統(tǒng)中建立了多個(gè)客戶信息時(shí)，由信用社確認(rèn)后對(duì)客戶信息進(jìn)行合并，以加強(qiáng)和簡(jiǎn)化對(duì)客戶的管理。A、客戶合并 B、客戶關(guān)系 C、客戶信息 D、賬戶信息1賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（A）。A、經(jīng)濟(jì)信息 B、非經(jīng)濟(jì)信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息1以下哪種信息不屬于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的賬戶信息（D）。A、賬號(hào) B、賬戶性質(zhì) C、發(fā)生額 D、經(jīng)營(yíng)地址1營(yíng)業(yè)過(guò)程中，前臺(tái)柜員最低保留（B）個(gè)柜員在崗。A、一B、兩 C、三 D、四1賬簿中書(shū)寫(xiě)的文字和數(shù)字上面要留有適當(dāng)空格，不要寫(xiě)滿格，一般應(yīng)當(dāng)占格距的（A）。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之一1只要執(zhí)行此交易，無(wú)論金額大小，均必須授權(quán)進(jìn)行的模式為（B）。A、金額授權(quán) B、無(wú)條件授權(quán) C、無(wú)需授權(quán) D、強(qiáng)制授權(quán)1綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)統(tǒng)一使用（B）位編碼。A、5 B、6 C、8 D、91銀行卡賬號(hào)長(zhǎng)度為（B）位。A、21 B、19 C、18D、151以下關(guān)于柜員管理的說(shuō)法錯(cuò)誤是（A）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù) B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù) C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖1核算各類收入費(fèi)用利潤(rùn)的科目屬于（D）科目。A、資產(chǎn)類 B、負(fù)債類 C、權(quán)益類 D、損益類以下關(guān)于記賬差錯(cuò)處理說(shuō)法的正確是（D）。A、所有當(dāng)日差錯(cuò)均可以抹帳 B、以前賬務(wù)差錯(cuò)可以紅字沖賬 C、當(dāng)年發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)反向更正D、憑證填寫(xiě)錯(cuò)誤賬務(wù)記載錯(cuò)誤，且憑證與賬務(wù)一致的，若不涉及客戶賬，憑相關(guān)依據(jù)可以直接抹賬或沖正2柜員號(hào)的設(shè)置應(yīng)堅(jiān)持（B）的原則。A、一人雙號(hào) B、一人一號(hào) C、雙人一號(hào) D、一人多號(hào)2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員當(dāng)日形成的憑證裝訂時(shí)，按（C）的從小到大的順序排列。A、柜員號(hào) B、科目號(hào) C、流水號(hào) D、賬號(hào)2關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理，下列說(shuō)法正確的是（A）。A、一律不準(zhǔn)外借B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)等執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后可以外借 D、會(huì)計(jì)檔案保管部門的上級(jí)行可以外借2會(huì)計(jì)核算基本原則規(guī)定，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理應(yīng)（B）。A、先貸后借 B、先借后貸 C、收妥進(jìn)賬 D、以上都不是2營(yíng)業(yè)終了日終結(jié)帳時(shí)可次日打印的報(bào)表有（D）。A、網(wǎng)點(diǎn)表內(nèi)軋賬匯總單 B、網(wǎng)點(diǎn)表外軋賬匯總單 C、日終平賬報(bào)告表 D、批量匯總憑證2關(guān)于會(huì)計(jì)憑證要素的審查說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。A、賬號(hào)戶名是否相符 B、票據(jù)背書(shū)是否連續(xù)有效C、印鑒是否清晰真實(shí)齊全，與預(yù)留印鑒是否相符D、票據(jù)記載的小寫(xiě)出票日期是否超過(guò)有效期限2柜員離職或崗位調(diào)動(dòng)，臨柜業(yè)務(wù)印章的交接應(yīng)當(dāng)面辦理，鑲嵌的個(gè)人名章應(yīng)（B）。A、隨臨柜的業(yè)務(wù)印章移交 B、由柜員本人自行保管 C、由會(huì)計(jì)主管收回銷毀 D、不用理會(huì)2會(huì)計(jì)檔案定期保管的期限為3年、5年和（C）年。A、7 B、10 C、15 D、202下例屬于保管期為3年的會(huì)計(jì)檔案是（B）。A、柜員流水 B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日?qǐng)?bào) C、網(wǎng)點(diǎn)扎賬單