合規(guī)人人有責(zé)(已修改)
2024-10-17 14:47 本頁面
【正文】 第一篇：合規(guī)人人有責(zé)[本站推薦]合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起銀行的經(jīng)營時刻與風(fēng)險相伴，更要有自己的規(guī)矩。銀行的制度都是用血的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。因此，遵規(guī)守距，必須從高層做起，只有從高層做起，才能真正提高合規(guī)工作的有效性。因此，作為支行領(lǐng)導(dǎo)必須牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念；增強自我約束和風(fēng)險防范意識，增強對工作的責(zé)任心、使命感，樹立正確的權(quán)利觀，努力提高管理水平，促進(jìn)支行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健科學(xué)發(fā)展。業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范可以說是銀行的兩大命脈，但對于任何一個不堅持制度而一味發(fā)展的銀行，或者一味堅持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒有前途和難以持久的，所以我們要從堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件發(fā)生、確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的高度出發(fā)，以排查合規(guī)風(fēng)險管理漏洞和現(xiàn)有疑似案件為重點，搞好合規(guī)風(fēng)險排查，全面堵塞漏洞提升風(fēng)險管理水平，切實維護(hù)支行的穩(wěn)定與安全，讓全行上下合規(guī)建設(shè)工作制度化、常態(tài)化。第二篇：合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”談幾點認(rèn)識：一、合規(guī)風(fēng)險是核心風(fēng)險管理合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險，雖不能完全禁絕其他各類風(fēng)險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險發(fā)生的概率和其造成損失的程度。合規(guī)風(fēng)險在國外銀、行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險，她還指出：“世上所有的公司委員會、交叉檢查和管理報告，都無法彌補糟糕的企業(yè)價值和道德環(huán)境所造成的破壞。”這里講的企業(yè)價值和道德環(huán)境也就是合規(guī)文化。二、合規(guī)創(chuàng)造價值銀監(jiān)會頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。首先合規(guī)不是機械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是要主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。其次合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為
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