合規(guī)人人有責(zé)(已修改)
2025-10-12 14:47 本頁(yè)面
【正文】 第一篇：合規(guī)人人有責(zé)[本站推薦]合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起銀行的經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的規(guī)矩。銀行的制度都是用血的代價(jià)換來(lái)的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來(lái)終身悔恨。從某種意義上說(shuō)，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)銀行，但可能搞垮一個(gè)銀行。因此，遵規(guī)守距，必須從高層做起，只有從高層做起，才能真正提高合規(guī)工作的有效性。因此，作為支行領(lǐng)導(dǎo)必須牢固樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念；增強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)對(duì)工作的責(zé)任心、使命感，樹(shù)立正確的權(quán)利觀，努力提高管理水平，促進(jìn)支行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健科學(xué)發(fā)展。業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范可以說(shuō)是銀行的兩大命脈，但對(duì)于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展的銀行，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒(méi)有前途和難以持久的，所以我們要從堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件發(fā)生、確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的高度出發(fā)，以排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞和現(xiàn)有疑似案件為重點(diǎn)，搞好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面堵塞漏洞提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，切實(shí)維護(hù)支行的穩(wěn)定與安全，讓全行上下合規(guī)建設(shè)工作制度化、常態(tài)化。第二篇：合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的國(guó)家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”談幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是核心風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。從一定意義上說(shuō)，控制住了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，雖不能完全禁絕其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但絕對(duì)可以大幅度地減少其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和其造成損失的程度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)外銀、行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險(xiǎn)，她還指出：“世上所有的公司委員會(huì)、交叉檢查和管理報(bào)告，都無(wú)法彌補(bǔ)糟糕的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境所造成的破壞?！边@里講的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境也就是合規(guī)文化。二、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。首先合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是要主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。其次合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為
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