xx市金融機構(gòu)綜合管理辦法(試(已修改)
2024-09-28 14:13 本頁面
【正文】 《XX市金融機構(gòu)綜合管理辦法(試 附件：XX市非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范XX市非金融機構(gòu)開展支付業(yè)務(wù)，提升轄區(qū)支付服務(wù)水平，防范支付風(fēng)險，根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》）、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》（中國人民銀行公告〔2010〕第17號發(fā)布，以下簡稱《實施細則》）等規(guī)定，制定本規(guī)定。 第二條非金融機構(gòu)在寧波轄內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)適用本規(guī)定。 第三條 本規(guī)定所稱非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)是指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供下列部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)： （一）網(wǎng)絡(luò)支付，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等； （二）預(yù)付卡的發(fā)行與受理； （三）銀行卡收單； （四）中國人民銀行確定的其他支付服務(wù)。 本條第一款第二項所指預(yù)付卡是指專營發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡。 第四條 注冊地在XX市轄內(nèi)的非金融法人機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）從事支付業(yè)務(wù)的，須向人民銀行XX市中心支行提出支付業(yè)務(wù)許可申請，并經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。 第五條 注冊地在XX市轄內(nèi)的非金融法人機構(gòu)在取得《支付業(yè)務(wù)許可證》后設(shè)立分公司（以下簡稱支付機構(gòu)分公司）從事支付業(yè)務(wù)的，須及時向人民銀行XX市中心支行備案。 注冊地在XX市轄外的支付機構(gòu)在寧波轄內(nèi)從事銀行卡收單業(yè)務(wù)或預(yù)付卡發(fā)行和受理業(yè)務(wù)的，應(yīng)在XX市轄內(nèi)設(shè)立分公司。 第六條 支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司在XX市轄內(nèi)開展支付業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，遵守相關(guān)法規(guī)、制度及當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)約定。 第七條 在XX市轄內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司均應(yīng)依法接受人民銀行XX市中心支行的監(jiān)督管理。 第八條 支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。 第二章 支付業(yè)務(wù)申請 第九條 非金融機構(gòu)擬申請支付業(yè)務(wù)許可的，應(yīng)符合《辦法》、《實施細則》規(guī)定的條件，并向人民銀行XX市中心支行提交下列資料： （一）書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構(gòu)設(shè)置、擬申請支付業(yè)務(wù)具體類型等； （二）加蓋申請人公章的營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件； （三）經(jīng)工商行政管理部門備案的公司章程； （四）與公司章程內(nèi)容一致的最近一次驗資證明； （五）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告（具體要求見附1）； （六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報告，應(yīng)包括。（1）市場前景分析；（2）處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況；（3）技術(shù)實現(xiàn)手段；（4）風(fēng)險分析及其管理措施，需區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進行說明；（5）經(jīng)濟效益分析。 申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供可行性研究報告。 （七）反洗錢措施驗收材料，應(yīng)包括。（1）反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施；（2）反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明，載明負責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式；（3）開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。 （八）技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明，包括檢測機構(gòu)出具的檢測報告和認(rèn)證機構(gòu)出具的認(rèn)證證書。檢測機構(gòu)和認(rèn)證機構(gòu)均應(yīng)當(dāng)獲得中國合格評定國家認(rèn)可委員會（as）的認(rèn)可，并符合中國人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測認(rèn)證
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