經(jīng)紀(jì)人服務(wù)子系統(tǒng)ppt13(已修改)
2025-04-14 13:06 本頁(yè)面
【正文】 經(jīng)紀(jì)人服務(wù)子系統(tǒng) 高陽(yáng)有限公司 背景：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)走向微利時(shí)代，應(yīng)該進(jìn)行全面的轉(zhuǎn)型 ? 手續(xù)費(fèi)可能下調(diào)，且打折已是業(yè)界公開(kāi)的秘密。 ? 交易量下降。 ? 競(jìng)爭(zhēng) WTO之后，會(huì)有外資券商的競(jìng)爭(zhēng)；商業(yè)銀行，保險(xiǎn)公司是潛在的競(jìng)爭(zhēng)者； IT公司掌握網(wǎng)上交易技術(shù)后發(fā)展為券商；還存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。 ? 技術(shù)創(chuàng)新帶來(lái)新的交易方式，改變?cè)械臉I(yè)務(wù)流程。 ? 為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制、利于數(shù)據(jù)分析以提供更個(gè)性化的服務(wù)，各券商紛紛考慮數(shù)據(jù)大集中；配合此舉，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)模式應(yīng)發(fā)生相應(yīng)變化。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的未來(lái)贏利模式 ? 利用券商已有平臺(tái)，進(jìn)行多元化經(jīng)營(yíng)，銷(xiāo)售的產(chǎn)品不光是股票，股票的組合；也不光是企業(yè)債券或政府債券；還要包括共同基金，保險(xiǎn)的產(chǎn)品；將來(lái)混業(yè)經(jīng)營(yíng)后，甚至包括商業(yè)銀行個(gè)性化的產(chǎn)品，比如信用卡等。 ? 從以交易手續(xù)費(fèi)為主要收入來(lái)源逐漸過(guò)度到按照客戶資產(chǎn)增值情況收取年費(fèi)的方式。 理想贏利模式的支撐體系 ： 把銷(xiāo)售平臺(tái)打造成金融超市 研究部門(mén)打造產(chǎn)品 依靠技術(shù)平臺(tái)整合 資源 盈利模式 明確打造金融超市的戰(zhàn)略 —— 確定為誰(shuí)提供何種服務(wù) ? 二八定律：一般而言， 20%的客戶為券商貢獻(xiàn)了 80%的利潤(rùn)。 ? 券商為不同貢獻(xiàn)度的客戶提供的服務(wù)應(yīng)該是差異化的，這樣才能在吸引客戶的同時(shí)保障券商的利潤(rùn)。 打造金融超市的組織設(shè)置 —— 設(shè)置零售客戶部和機(jī)構(gòu)客戶部，體現(xiàn)客戶細(xì)分，以客戶價(jià)值為導(dǎo)向的營(yíng)銷(xiāo)觀念 零售客戶部負(fù)責(zé)散戶。 機(jī)構(gòu)客戶部負(fù)責(zé)本地區(qū)機(jī)構(gòu)客戶和重要的個(gè)人大客戶服務(wù)開(kāi)發(fā)工作。 對(duì)零售客戶強(qiáng)調(diào)以廣告，公關(guān)活動(dòng)為主要營(yíng)銷(xiāo)方式。 對(duì)機(jī)構(gòu)客戶強(qiáng)調(diào)一對(duì)一的深入服務(wù)，主要是以投資顧問(wèn)為載體的高質(zhì)的咨訊服務(wù)以及對(duì)企業(yè)客戶的一體化金融服務(wù)，借營(yíng)業(yè)部的平臺(tái)，整合公司資源和營(yíng)業(yè)部資源，整合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投行業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，建設(shè)金融超市，使客戶對(duì)資本市場(chǎng)的需求都可在此找到，不僅解決客戶資源枯竭的問(wèn)題，更可打破營(yíng)業(yè)部生存和發(fā)展的瓶頸。 對(duì)營(yíng)業(yè)部的考核 關(guān)鍵業(yè)
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