國際貿易結算及融資業(yè)務培訓(已修改)
2025-04-14 12:44 本頁面
【正文】 國際貿易結算及融資業(yè)務 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 2023年 7月 國際貿易：世界各國之間商品和服務交換的活動，是國際分工的表現(xiàn)形式，反映了世界各國在經濟上的相互依賴關系。 國際貿易結算：國際間清償債權和債務的貨幣收付行為，是以貨幣收付來清償國與國之間因經濟文化交流、政治性和事務性的交流所產生的債權債務。 何為國際貿易融資？ ? 銀行圍繞貿易上的資金需求與資金流動規(guī)律，并結合國際結算的各個環(huán)節(jié)，為滿足貿易商資金需求和各種服務的總和。 國際貿易融資 ?Short Term 期限較短，一般 180天以內 ?Self Liquidating 自償性，有穩(wěn)定還款來源 ?Secured 安全，可控制貨權 ?Small 一般金額較小但大量 ?Specific 具有特定用途，即單一貿易活動 ?Selective 可選擇性，銀行一般掌握主動權 客戶需求 Customer Needs ? 風險緩釋 Risk Mitigation ? 融資 Financing ? 結算 /服務 Settlement ? 信息 /資訊 Information Relate Trade Cycle to Customer Needs!!1 貿易服務：在買賣雙方之間建立交易規(guī)則 ?在協(xié)議價格的基礎上最小化貨物的購買成本 ?保持與出口商的良好關系 ?確保收到在合同中與出口商事先約定的貨物 ?增加貨物的吸引力 ?在沒有損失的前提下使貨物的價格最大化 ?確保從進口商那里獲得付款 ?預付款（ Cash in Advance） ?賒銷（ Open Account） ?跟單托收（ Documentary Collections） ?信用證（ Letters of Credit） 預付款 Cash in Advance 優(yōu)勢 風險 進口商 ? 無 ? 進口商無法控制貨物 ? 進口商無法使用支付給出口商的貨款 ? 出口商可能拒絕或無法裝運貨物 ? 出口商國家的政治風險 ? 出口商的商業(yè)或信用風險 出口商 ? 可以選擇方便的時候裝運貨物 ? 提前使用進口商資金 ? 無 出口商在裝運前收到進口商支付的貨款 賒銷 Open Account 優(yōu)勢 風險 進口商 ? 能夠控制貨物 ? 自己決定付款時間 ? 無需借款且能使用閑置資金 ? 匯率風險 出口商 ? 無 ? 無法控制貨物和進口商的付款時間 ? 雙邊（跨境）風險 ? 匯率風險 ? 利率風險 在雙方事先達成一致的前提下，進口商先收貨后付款 跟單托收 Documentary Collections 優(yōu)勢 風險 進口商 ? 可以拒付和 /或拒絕收單 ? 可以拒絕遠期匯票 ? 貨物可能無法滿足進口商的要求 出口商 ? 由銀行控制相關商業(yè)和 /或金融單據(jù) ? 國家、外匯、利率和商業(yè)風險 ? 進口商不接受單據(jù)或拒絕付款 ? 未經承兌的貨物，在港口 /碼頭 /倉庫的存貨時間會受到限制 出口商將貨物裝船運送到進口商，進口商通過中間行提交匯票和所有單據(jù)向進口商進行收款 信用證 Letters of Credit 優(yōu) 勢 風 險 申請人 ? 可以確保僅在單證一致的前提下才給與付款 ? 貨物和單據(jù)所述的不一致 受益人 ? 如果信用證加保兌，可以緩釋商業(yè)和國家風險 ? 裝運前已完成貨幣轉換 ?托收時間的最小化 ?如果信用證以受益人所在國幣種開出，則可規(guī)避匯率風險 ? 與信用證所述的條款不一致 賒銷 托收 信用證 預付款 出口商風險 進口商風險 高 低 進口貿易融資 ? 授信開證 /保函 ? 進口押匯 ? 假遠期信用證 ? 提貨擔保 ? 匯出匯款融資 ? 授信開證 （ Issuing LC under the Credit Line)是指在開證申請人未將足額信用證備付款項存入開證銀行保證金帳戶的情況下 ， 銀行憑對開證申請人資信的了解而確定的授信額度為其辦理的對外開立信用證業(yè)務 。 ? Tips: ?辦理該項業(yè)務必須在核準的循環(huán)授信額度內或單筆授信額度內辦理 ?了解信用證的真實貿易背景 ?了解信用證受益人的情況 ， 如必要委托進行資信調查 授信開證 ? 信用證項下進口押匯 （ Purchase of Import Bill under LC)是指銀行收到信用證項下單據(jù)時 ， 應進口商要求向其提供短期資金融通 ， 在進口商暫不付款情況下由進口商以銀行名義辦理提貨和銷售 、 處理貨物 ， 即銀行先行對外付款 ，待雙方約定的期限到期時 ， 再由進口商向銀行辦理付款 。 ? Tips: ?辦理該項業(yè)務必須在核準的循環(huán)授信額度內或單筆授信額度內辦理 ?進口押匯是一項專項融資 ， 僅可用于履行特定貿易項下的對外付款責任 ?押匯期限一般與進口貨物轉賣的期限相匹配 ， 并以銷售回籠款作為押匯的主要還款來源 進口押匯 提貨擔保 ? 提貨擔保 (Shipping Guarantee)是指當進口貨物早于貨運單據(jù)抵達港口時 ， 銀行向進口商出具的 、 有銀行加簽的 、用于進口商向船公司辦理提貨手續(xù)的書面擔保 ? Tips: ? 提貨擔保為敞口風險 ， 要收取足額保證金或授信額度 ，對于實力強 、 資信好的客戶方可辦理 ? 提貨擔保僅限于于本行開立信用證項下商品進口 ， 僅限于運輸方式為海運且信用證規(guī)定提交全套海運提單 ? 進口商需向出具提貨擔保的銀行承諾 ， 單據(jù)到達后 ，無論有無不符點 ， 均不提出拒絕付款或拒絕承兌 ， 并提供同
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1