國際貿(mào)易結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)與防范培訓(xùn)課件(已修改)
2025-01-23 22:08 本頁面
【正文】 第七講 國際貿(mào)易結(jié)算的 風(fēng)險(xiǎn)與防范 中國銀行亳州分行 第一節(jié) 匯款和托收結(jié)算方式的 風(fēng)險(xiǎn)與防范 一、匯款結(jié)算方式下的風(fēng)險(xiǎn)與防范 (一 )匯款結(jié)算方式下的風(fēng)險(xiǎn)類型 1. 信用風(fēng)險(xiǎn) （ 1）出口商的無信（體現(xiàn)在發(fā)貨上） （ 2）進(jìn)口商的無信 （ 1）利用假付款委托書，誘使銀行解付款項(xiàng) （ 2）利用偽造票據(jù)，誘使出口商發(fā)貨。 （二）匯款方式下的防范措施 1. 在客戶資金不佳或不明時(shí)，盡量不要采用匯款結(jié)算方式。 . 據(jù) ,應(yīng)委托銀行檢驗(yàn)其真實(shí)性 ,必要時(shí)等收妥款項(xiàng)后在發(fā)貨 . 二、托收結(jié)算方式中的風(fēng)險(xiǎn)與防范 （一）托收結(jié)算中的風(fēng)險(xiǎn)類型 托收結(jié)算方式一般是通過銀行辦理的，所以又稱銀行托收。 （ D/P）下的風(fēng)險(xiǎn) （ D/A）下的風(fēng)險(xiǎn) 托收風(fēng)險(xiǎn)案例 1997年 10月，我國某公司與美國 Asia Trading公司簽定一筆出口 130萬美元服裝合同 ,D/P結(jié)算。 我公司于 10月 24日裝船發(fā)貨，在 1997年 12月初貨物抵達(dá)目的地港口后，美國公司發(fā)來傳真，稱因資金周轉(zhuǎn)困難，請(qǐng)我公司降價(jià)至 80萬美元，付款方式由 D/P改為 T/T，并要求我公司擬一保函交其在中國的代表，保證在收到 T/T付款后放單。 我公司當(dāng)即回絕，并催其盡快贖單。美國公司又發(fā)來傳真，表示同意原定價(jià)格，但請(qǐng)我公司收到 80萬美元后先放單，余下 50萬美元一周內(nèi)補(bǔ)齊。傳真中該公司標(biāo)榜自己是美國有規(guī)模的大公司，可與中方長期優(yōu)惠合作云云。但美國公司遲遲未贖單。至 1998年 5月初，我公司失去同該公司的聯(lián)系。 經(jīng)查，該美國公司信用極差，已搬離原址，其業(yè)務(wù)主管人為躲債已不見蹤影。我公司 130萬美元貨物滯港半年，被當(dāng)?shù)夭块T拍賣以支付滯港費(fèi)用，損失巨大。 （二）托收方式下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施 1. 認(rèn)真選擇客戶，掌握客戶資信情況。 。 D/A和 D/P AT xxx DAYS after Sight。 。 。 第二節(jié) 信用證結(jié)算方式下 的風(fēng)險(xiǎn)與防范 一、信用證結(jié)算方式的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)隱患 “只有安全的客戶，沒有安全的付款方式”。 跟單信用證是銀行有條件承諾付款的書面文件，其最主要的特點(diǎn)是獨(dú)立性、跨國性和嚴(yán)格相符的制度。 其根本缺陷是“剛性有余，韌性不足”。 二、一般常用信用證下的風(fēng)險(xiǎn)類型
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