產品管理-金融產品銷售(已修改)
2025-03-16 21:53 本頁面
【正文】 金 融 產 品 銷 售 中信證券武漢營業(yè)部 羅楠 2023年 3月 2 世界是多元化的，投資理念和投資方式也是多元化的 我們提供的服務也是多元化的 存異求同，提倡價值投資 引言 3 目錄 產 品 篇 銷 售 篇 服 務 篇 產品篇 4 ? 產品銷售的重要性及戰(zhàn)略意義 ? 目前國內市場主要的理財產品介紹 ? 基金產品的分類及特點 ? 基金的評價與選擇 ? 國內基金產品的發(fā)展趨勢 ? 重要性：證券投資基金是現在資本市場最為主要的金融產品，在發(fā)達國家已經有百年以上的歷史。根據美國投資公司協會的統計， 2023年底美國開放式基金的數量就達到了 1萬多只，遠超上市公司的數量。約有 50%的美國家庭投資于基金，占家庭資產的 40%左右。 ? 意義：“我們的市場非常廣闊，不是說中國會有幾億人來炒股，而是廣大老百姓都有理財的需求。炒股的畢竟是少數，大多數人還是得通過理財產品來進行投資理財。產品銷售是我們打開這個廣闊市場的重要途徑。” 產品銷售是公司提高市場份額，占領市場的戰(zhàn)略方法 產品銷售的重要性及戰(zhàn)略意義 目前國內市場主要的理財產品介紹（ 1） 一、證券投資基金 ? 證券投資基金：是一種利益共存、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資產品。 ? 證券投資基金是國內主要的投資產品之一，發(fā)展前景十分廣闊。我們日常接觸到的證券投資基金基本上都是有基金管理公司發(fā)行的公募基金。 ? 主要的銷售渠道包括 :證券公司、銀行和基金管理公司直銷 。 目前國內市場主要的理財產品介紹（ 2） 二、銀行類理財產品 ? 銀行類理財產品：是指銀行面向客戶發(fā)行的理財產品，即商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。 ? 銀行理財產品分類 ?為了控制風險，目前銀監(jiān)會暫停了涉及股票等風險類資產的銀行理財產品的發(fā)行，目前銀行發(fā)行的基本都是低風險低收益的理財產品。 ?銷售渠道：銀行網點 目前國內市場主要的理財產品介紹（ 4） 銀行理財產品按投資方向分類 目前國內市場主要的理財產品介紹（ 3） 理財產品按收益率類型分類 目前國內市場主要的理財產品介紹（ 5） 三、保險類理財產品 ? 目前保險公司運作的偏重投資功能的產品主要是 以投資連結險為代表的銀保產品。其特點類似于基金，主
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