【正文】 工程建設項目經理培訓 （補充教材） 工程項目風險與保險管理 1 ...... 為什么要研究風險與風險管理？ 一 . 風險的存在 二 . 形勢的需要 2 ...... 目 錄 一、風險與風險管理概述 二、工程項目風險 三、項目風險管理計劃和風險管理工作程序 四、風險的識別與分析 五、風險的應對 六、風險的監(jiān)督和控制 七、風險的利用 八、工程保險 九、工程項目保險管理 3 ...... 一、風險與風險管理概述 （一）風險概念的演變過程 （二）風險的定義 （三）項目風險管理 定義 目標 組織 崗位職責 程序與內容 4 ...... （一）風險概念的演變過程 時 間 學 者 論 點 19 C 西方古典 ECO 收益與風險并存，風險是代價，收益是回報 20C初 美 ① 是客觀存在 ②具有不確定性 20C20 美 ① 是可測定的不確定性 ②存在統(tǒng)計規(guī)律 20C60 美 不確定性是風險分析者主觀的判斷 20C80 日、武井勛 ① 不確定性 ②客觀存在 ③可以被測量 綜合八九十年代：①是一種可測定的有威脅的不確定性； ②是實際后果偏離預想有利結果的可能性； ③是一種不確定性，既是威脅也可能帶來機會。 5 ...... （二）風險的定義、主要特征與分類 一 . 定義 《 現(xiàn)代漢語詞典 》 ：可能發(fā)生的危險 《 朗文詞典 》 ： Risk—— The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （ PMI）（ PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標產生積極的或消極的影響。 6 ...... 二 . 主要特征 1. 客觀性； 2. 普遍性； 3. 某一具體風險（事件）發(fā)生的偶然性； 4. 大量風險（事件）發(fā)生的規(guī)律性； 5. 可變性； 6. 相對性 。 7 ...... 三 . 分類 1. 按后果劃分：純粹風險；投機風險。 2. 按來源劃分：自然風險；人為風險。 3. 按后果的承擔者劃分：項目業(yè)主風險；承包商風險； 供應商風險；擔保方風險；保險公司風險等。 4. 按可否管理劃分：可管理風險；不可管理風險。 5. 按影響范圍劃分：局部風險；總體風險。 8 ...... （三）項目風險管理 （ PMI）定義：是項目管理的一個子集，包括用以識別、分析和應對項目風險所需要的過程。由風險識別、風險量化，風險應對措施開發(fā)和風險應對措施控制構成。 目標：通過風險識別、風險量化，并以此為基礎，合理使用多種方法和手段，對項目活動涉及的風險進行有效的防范與控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大有利結果（機會），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實現(xiàn)項目的總目標。 9 ...... 組織： 國外企業(yè)（工程公司）風險管理組織 建議的國內風險管理組織 風險經理 保險負責人 安全、損失預防負責人 索賠負責人 保險專職人員 安全工程師 職業(yè)衛(wèi)生工程師 損失預防工程師 索賠專職人員 風險管理工程師 風險管理 保險管理 索賠管理 風 險 分 析 師 10 ...... 崗位職責 —— 風險管理工程師職責 ①協(xié)助報價經理和銷售代表，對項目投標（報價）風險進行分析，組織編制部門風險備忘錄。 ②協(xié)助銷售代表和財務負責人對項目的融資風險進行分析與評估。 ③協(xié)助項目經理，建立項目風險管理機制，提出規(guī)劃與要求，并對項目可能存在的各種風險進行評估。 ④負責制訂項目風險管理計劃，并組織實施。 11 ...... ⑤ 在項目實施階段，協(xié)助項目經理，組織并協(xié)調 項目內各方、對各方可能存在的風險進行識別、量化、 制定對策并進行監(jiān)控。 ⑥負責項目保險管理，辦理工程投保事宜，簽訂 保險合同并指導與督促有關方正常履約。 ⑦負責制訂事故預防措施，防止事故發(fā)生。當事 故發(fā)生時，及時與保險公司聯(lián)系并同時采取必要措施， 防止事故擴大，確保獲得保險賠付。 ⑧負責項目索賠事宜，制訂索賠策略，收集并保 存證據(jù)，編寫索賠報告，參加索賠談判，爭取索賠反 索賠）成功。 12 ...... 程序與內容 .1輸入 .2工具和技術 .3輸出 計劃編制 .1輸入 .2工具和技術 .3輸出 .1輸入 .2工具和技術 .3輸出 分析 .1輸入 .2工具和技術 .3輸出 分析 .1輸入 .2工具和技術 .3輸出 計劃編制 .1輸入 .2工具和技術 .3輸出 13 ...... 二、工程項目風險 （一）項目啟動與策劃過程中的風險 項目投標（報價）風險 項目融資風險 項目環(huán)境風險 合同風險 14 ...... （二）項目實施與收尾過程中的風險 設計風險 采購風險 施工風險 試運行（開車）風險 項目管理風險 項目收尾風險 15 ...... （一）項目啟動與策劃過程中的風險 項目投標（報價）風險 工程公司（承包商）通過投標（報價）、競標，取得工程項目的承包權。 工程項目投標程序大致有：投標決策、參加資格預審、辦理投標保函、進行投標報價前的準備，進行估算和報價、參加開標、洽談和簽訂合同等階段。 16 ...... 投標是實力、能力、技術、信譽和策略的競爭。 要想中標并保證中標后能獲得預期的利潤，必須進 行投標風險分析，制訂項目投標（報價）階段風險 管理工作程序，并進行初步投標風險備忘錄，報價 部門風險備忘錄、報價經理風險備忘錄和綜合風險 備忘錄的編制。 17 ...... 應考慮的 其他風險 因素報告 詢價書 項目信息及背景材料 銷售代表 風險管理 工 程 師 初步投標 風險備忘 錄（草案） 初步投標風險備忘錄及 推薦意見 公司決定 是否投標 不投標 不進行 審議 主管部門審 批 決定投標 進行 審議 詢價文件評審 委員會評審 任命報價經理編制報價計劃及估算 工藝 設計 采購 施工 開車服務 進度計劃 費用估算 財務 編制各自的風險備忘錄 部門審查 后提出 部門風險備忘錄 報價經理 風險備忘錄 綜合風險 備忘錄 報價部 會同銷 售部審 核 公司 主管 批準 將風險量化數(shù)據(jù) （未可預見費 ） 提交報價估算部門 協(xié)助組織 協(xié)調 公司 價格 委員會 審 查 項目投標（報價）風險管理工作程序 銷售部審核 決定是否提交審議 18 ...... 項目融資風險 為項目籌措資金，進行融資是項目業(yè)主在項目啟動與策劃過程中的主要任務之一，也是其主要風險之一。但越來越多的項目，特別是國外項目