20xx年最新家庭理財規(guī)劃課件(已修改)
2025-06-27 08:32 本頁面
【正文】 家庭理財規(guī)劃 講師：鞠永吉 2 人不理財，財不理你 ?在我年輕的時候，曾經(jīng)以為金錢 是世界上最重要的東西，到現(xiàn)在 我老了，才知道 —— 的確是如此！ 3 什么是理財？ 理財是指通過制定并履行完整的財務(wù)規(guī)劃，在人生的各個階段，適時得到財務(wù)支援，以達(dá)成人生各種目標(biāo)，包括生前財富積累和身后財產(chǎn)轉(zhuǎn)移。 4 為何要理財？ —— 追求圓滿的經(jīng)濟(jì)生活！ ?提高生活品質(zhì) ?重視子女教育 ?及時償還貸款 ?安排儲蓄投資 ?計劃退休生活 5 理財規(guī)劃步驟 ?了解家庭財務(wù)狀況 ?設(shè)定財務(wù)目標(biāo) ?制定理財計劃 ?執(zhí)行理財計劃 ?定期審核財務(wù)狀況 6 了解家庭財務(wù)狀況 ?制作家庭資產(chǎn)負(fù)債表 ?制作家庭收支表 ?對財務(wù)狀況做健康診斷 7 資產(chǎn)負(fù)債表 ?總資產(chǎn) =流動資產(chǎn) +個人資產(chǎn) +投資資產(chǎn) +其它資產(chǎn) ?資產(chǎn)凈值 =總資產(chǎn) 總負(fù)債 8 資產(chǎn)負(fù)債表（元） 流動資產(chǎn) 負(fù)債 現(xiàn)金 信用卡透支余額 活期存款 汽車貸款 定期存款 消費(fèi)性貸款 其他存款 房屋貸款 個人資產(chǎn) 其他借款 自用房屋 汽車
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