20xx年最新家庭理財(cái)規(guī)劃課件(已修改)
2025-06-27 08:32 本頁(yè)面
【正文】 家庭理財(cái)規(guī)劃 講師：鞠永吉 2 人不理財(cái)，財(cái)不理你 ?在我年輕的時(shí)候，曾經(jīng)以為金錢(qián) 是世界上最重要的東西，到現(xiàn)在 我老了，才知道 —— 的確是如此！ 3 什么是理財(cái)？ 理財(cái)是指通過(guò)制定并履行完整的財(cái)務(wù)規(guī)劃，在人生的各個(gè)階段，適時(shí)得到財(cái)務(wù)支援，以達(dá)成人生各種目標(biāo)，包括生前財(cái)富積累和身后財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。 4 為何要理財(cái)？ —— 追求圓滿(mǎn)的經(jīng)濟(jì)生活！ ?提高生活品質(zhì) ?重視子女教育 ?及時(shí)償還貸款 ?安排儲(chǔ)蓄投資 ?計(jì)劃退休生活 5 理財(cái)規(guī)劃步驟 ?了解家庭財(cái)務(wù)狀況 ?設(shè)定財(cái)務(wù)目標(biāo) ?制定理財(cái)計(jì)劃 ?執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃 ?定期審核財(cái)務(wù)狀況 6 了解家庭財(cái)務(wù)狀況 ?制作家庭資產(chǎn)負(fù)債表 ?制作家庭收支表 ?對(duì)財(cái)務(wù)狀況做健康診斷 7 資產(chǎn)負(fù)債表 ?總資產(chǎn) =流動(dòng)資產(chǎn) +個(gè)人資產(chǎn) +投資資產(chǎn) +其它資產(chǎn) ?資產(chǎn)凈值 =總資產(chǎn) 總負(fù)債 8 資產(chǎn)負(fù)債表（元） 流動(dòng)資產(chǎn) 負(fù)債 現(xiàn)金 信用卡透支余額 活期存款 汽車(chē)貸款 定期存款 消費(fèi)性貸款 其他存款 房屋貸款 個(gè)人資產(chǎn) 其他借款 自用房屋 汽車(chē)
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