【正文】 核心業(yè)務系統(tǒng)改造的轉型規(guī)劃絕密項目專家介紹 – Peter Lowe先生和 Zoe Corino女士將為某某銀行帶來核心業(yè)務轉型方面豐富的國際經驗Dr. Peter Lowe? Dr. Peter Lowe是金融市場變革規(guī)劃方面的高級規(guī)劃經理。他擁有超過八年的交易處理經驗，并領導過歐洲，美國，南非許多銀行的流程改善的實施 。他也曾在兩個大型的商業(yè)和零售銀行擔任過高級職務。? 相關的核心業(yè)務系統(tǒng)經驗： – 領導一個在非洲 32個國家擁有 480家分行的國際銀行業(yè)務集團的核心業(yè)務平臺改造規(guī)劃– 評價南非最大的銀行業(yè)務集團的核心業(yè)務系統(tǒng)改造新規(guī)劃– 重新設計英國一家商業(yè)銀行的按行業(yè)部門的跨國銀行業(yè)務活動? 從前曾在 Nedcor 銀行擔任交易處理部門的總經理? Dr Lowe是英國證券交易委員和 APAC的顧問委員會成員 ? 現在是一家商業(yè)銀行的 IT部門主管科爾尼核心業(yè)務系統(tǒng)專家Ms. Zoe Corino ? Zoe Corino女士是在分析和設計銀行業(yè)務系統(tǒng)方面擁有 24年經驗的金融系統(tǒng)專家。她為零售和批發(fā)銀行業(yè)務系統(tǒng)定義了業(yè)務需求。她在如下領域也擁有豐富的經驗：– 總帳– 盈虧– 外匯– CIF/CRM? 相關的核心業(yè)務系統(tǒng)經驗：– 共同領導了供應商選擇流程– 分析和創(chuàng)造了招標書的詳細的功能需求– 為供應商準備了充分的招標書文檔– 創(chuàng)造了 初審供應商的概念驗證實踐– 創(chuàng)造了供應商選擇的方法論? Corino女士曾在亞洲的泰國，越南和印尼進行了核心業(yè)務系統(tǒng)的選擇，她也曾評審過一家位于上海的中國大型銀行的功能說明書– 貨幣市場– 商業(yè) /零售貸款– 分行自動化– 儲蓄存款絕密會議目標n 會議目的 ?展示項目最新的進展情況?討論某某銀行的目標運營模式和轉型變革?確認我們在目標核心業(yè)務系統(tǒng)范圍和架構上的思路?展示招標過程的最新進展?討論一些關鍵問題n 期望成果?對整個項目進度的評價?對目標運營模式的反饋?對如何驅動將要進行的結構性變革的指導?對目標核心業(yè)務系統(tǒng)范圍的共識?對關鍵問題的決定絕密今日議程167。 項目簡介與項目進展匯報167。 銀行轉型與目標運營模式167。 某某核心業(yè)務系統(tǒng)架構167。 招標書進程匯報167。 關鍵問題與決策附錄 : 國際核心業(yè)務系統(tǒng)供應商研究絕密2023年將是某某銀行的 “變革之年 ”，某某銀行將 利用核心業(yè)務系統(tǒng)改造項目加速其整體轉型截至目前重要成果?在 2023年第 3季度制定了 5年業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略?八大系統(tǒng)項目中的重要系統(tǒng)正在實施中?完成了新的業(yè)務單元結構組織的設計并將于2023年第二到第三季度實施?后臺流程整合項目正在進行中，已進行效率改進機會的初步識別轉型影響 ?通過規(guī)制 /結構的變革，向 革新性的經營模式轉型?通過系統(tǒng)定義的流程確保一致性和標準化，強制性的改變人的思維與行為?通過穩(wěn)定性，可擴展性和靈活性的增強，提升 全行的運營能力?通過構建可靠 單一 的客戶和交易數據源，實現 真正的以客戶為中心的 業(yè)務系統(tǒng)戰(zhàn)略，組織，管理核心業(yè)務系統(tǒng)改造2023年1月 2023年第二季度2023年6月轉型規(guī)劃某某銀行轉型的高層視圖核心業(yè)務系統(tǒng)改造將成為整體轉型規(guī)劃的加速器絕密為達到積極的轉型目標，某某銀行應該采取解決方案驅動的核心業(yè)務系統(tǒng)改造解決方案驅動的轉型的基本原理方法 1：解決方案驅動的轉型? 利用 已證明的 流程，以及基于其它銀行運營實踐而設計和改進，并內嵌于解決方案軟件包中的 功能性? 聚焦于定義 必要的 業(yè)務變革和差距分析? 變革管理注重 盡快 進行用戶驗收和采用方法 2：再造驅動的轉型? 再造 全部業(yè)務流程體系 ，定義 詳細的 業(yè)務需求? 對 相關的核心業(yè)務軟件包 進行 客戶化 ，以適應重新定義了的業(yè)務需求? 注重 功能性測試 和系統(tǒng)穩(wěn)定性對某某銀行的可能影響 ? 利用國際上銀行已證明的解決方案， 風險較小 ，避免了 “ 從根本進行重新設計 ” ? 由于客戶化工作量不多， 減少了 項目實施的時間? 注重 變革管理，突出 轉型中的問題? 全新設計流程和功能，未經證實，需要定制， 風險較大? 由于額外的設計和客戶化工作， 拖長了 項目周期? 注重定義和實施 技術上正確的解決方案 而不是驅業(yè)務變革?絕密本項目的目標是定義進行某某銀行技術驅動的轉型規(guī)劃，并推動跨國核心業(yè)務軟件產品的選擇?定義 目標運營模式 ，新的核心業(yè)務系統(tǒng)也將基于該模式進行設計?決定 新的核心業(yè)務系統(tǒng)的范圍，架構設計與需求，確保與某某銀行的業(yè)務發(fā)展目標一致?定義 轉型規(guī)劃 ，以驅動和管理向目標運營模式遷移所必需的結構性變革?制定 分階段的轉型路徑圖 ，以獲成果，并逐步提升業(yè)務與 IT能力?推動 最佳跨國核心業(yè)務解決方案的選擇 ，維持轉型的良好勢頭項目目標? 在某某銀行的未來運營模式和業(yè)務上必需的結構性變革的 共識? 與選定的技術合作伙伴達成 協(xié)議 ，開始著手系統(tǒng)的設計和實施? 對轉型規(guī)劃的 接受和信心 –銀行全體動員進行變革期望的項目成果核心業(yè)務改造 – 項目目標絕密我們采用了機構化的項目方法，以定義某某銀行核心業(yè)務改造的轉型和選擇最合適的軟件產品核心業(yè)務改造的轉型方法1. 收集事實 某某銀行核心業(yè)務系統(tǒng) /IT概述 業(yè)務戰(zhàn)略 /計劃回顧5. 定義變革規(guī)劃 6. 進行供應商選擇 核心業(yè)務產品研究2. 定義目標運營模式3. 設計核心業(yè)務架構 核心系統(tǒng)需求定義4. 定義投資戰(zhàn)略 核心業(yè)務支出和預算研究 供應商回復評估 招標文檔制作 供應商談判 制定變革管理 實施計劃 目標運營模式定義 核心流程定義 核心業(yè)務范圍定義 核心業(yè)務指導原則定義 核心業(yè)務技術架構設計絕密我們在定義目標運營模式，核心業(yè)務架構和軟件供應商篩選方面進展順利，并計劃下周開始招標項目高層時間表和里程碑星期任務 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 137/5 7/12 7/19 7/26 8/2 8/9 8/16 8/23 8/30 9/6 9/13 9/20 9/271. 收集事實2. 定義目標運營模式3. 設計核心業(yè)務架構4. 定義投資戰(zhàn)略5. 定義變革規(guī)劃6. 進行供應商選擇關鍵回顧點 /討論會截至目前重要成果? 業(yè)務方面– 定義了目標運營模式– 確認了所需要的業(yè)務能力和產品優(yōu)先度和時間性– 發(fā)現了技術對未來核心業(yè)務的影響? 技術方面– 制定了目標核心業(yè)務的范圍、 指導原則和架構– 向 16家供應商發(fā)出了信息征詢函，并選出其中 6家進入招標環(huán)節(jié)– 開發(fā)了招標文檔和評估準則– 分析了可能的籌款方案以及對某某銀行的影響目標運營模式制定目標核心業(yè)務架構制定征詢函發(fā)布 招標 供應商選擇確認推薦討論籌款方法確認選定的供應商全球專家討論會今天絕密今日議程167。 項目簡介與項目進展匯報167。 銀行轉型與目標運營模式167。 某某核心業(yè)務系統(tǒng)架構167。 招標書進程匯報167。 關鍵問題與決策附錄 : 國際核心業(yè)務系統(tǒng)供應商研究絕密某某銀行的目標運營模式 、 目標組織結構和業(yè)務展望將決定新的核心業(yè)務系統(tǒng)框架國際上業(yè)務實踐和趨勢某某銀行的戰(zhàn)略和志向中國業(yè)務系統(tǒng)的約束目標運營模式 目標組織結構 業(yè)務展望 目標業(yè)務與 IT能力新的核心業(yè)務系統(tǒng)框架著重的產品和服務業(yè)務如何組織未來銀行的基石 業(yè)務與IT需求銀行轉型 – 核心業(yè)務改造的關聯處某某銀行轉型的主干絕密業(yè)務上的展望和戰(zhàn)略上的回顧 指出，某某銀行需要一系列戰(zhàn)略行動，以推動銀行在下一階段的發(fā)展某某銀行戰(zhàn)略 /方向概述?公司業(yè)務仍然是核心，但零售業(yè)務也必須獲得發(fā)展?分別建立零售與公司業(yè)務單元?提高產品開發(fā)和管理能力，以及交叉銷售能力?必須增強相互協(xié)調的渠道管理能力?業(yè)務和銀行規(guī)模發(fā)展的同時保證高效性和良好的管理顧客產品渠道競爭?對于公司業(yè)務，某某銀行應該繼續(xù)注重主要行業(yè)內的大型企業(yè)，提供定制的業(yè)務解決方案?對于零售業(yè)務，主要城市中的高凈值客戶和中產階級客戶最具發(fā)展和獲利潛力?必須對新產品進行優(yōu)先級排序，確保產品的有效性，并與銀行戰(zhàn)略保持一致?產品設計必須和渠道以及其它產品保持協(xié)調，提高銷售活動和交叉銷售的有效性?某某銀行需要建立銷售第三方產品的能力?分行將是零售客戶的主要接觸渠道，某某銀行需要根據零售業(yè)務單元的需要增加分行?某某銀行也需要開發(fā)和協(xié)調其它可選渠道，如網絡 、 電話銀行和關系管理小組等，以更好的滿足業(yè)務單元的需要?某某銀行需要快速增長資產規(guī)模，以進行競爭并避免在市場開放后成為收購目標?某某銀行必須利用市場細分和差異化競爭戰(zhàn)略，避免和強大的競爭對手進行直接的價格戰(zhàn)都在中國國內領先的商業(yè)銀行某某銀行是一家在零售和公司業(yè)務方面業(yè)務展望 特定的戰(zhàn)略行動絕密為達到上述目標，某某銀行必須快速轉向業(yè)務單元結構，并考慮主要運營模式驅動力的必要的 折衷 tradeoffs 業(yè)務單元結構轉型 – 運營模式驅動力主要運營模式驅動力 主要問題 ??某某銀行如何以及何時可以從單一業(yè)務線德管理轉型到跨業(yè)務線的管理？業(yè)務線管理客戶擁有管理渠道與交付管理產品管理運營處理內控管理風險管理?某某銀行需要建立怎樣的思維和能力，以向真正的以客戶為中心的組織轉型？?隨著產品和交付渠道的增加，某某銀行如何確?？蛻趔w驗的一致性？?如何進行產品開發(fā)和管理，而不會錯過本地知識和客戶需求？?隨著后臺整合的進行，運營功能的過渡狀態(tài)和最終狀態(tài)是怎樣的？?在向業(yè)務單元結構轉型的過程中，某某銀行如何加強管理和控制？?某某銀行需要何時企業(yè)風險管理？何時風險管理才可以成為可能？業(yè)務單元結構 – 轉型的基石 絕密例如，某某銀行的產品管理是分散化的，而許多國際領先的銀行都采用全行級別的集中化方法產品管理 – 戰(zhàn)略選擇實例業(yè)務線管理客戶擁有管理渠道與交付管理產品管理運營處理內控管理風險管理本地級別 全行級別某某銀行 2023年 某某銀行 2023年年中 理想運營模式驅動力 集中協(xié)調研究與分析摘要? 大部分國際領先的銀行都 在全行級別上進行產品管理 、 設計和生產? 銀行 將產品設計和生產與分銷工作分離 ，以增進專業(yè)化和高效性? 三個顯著特點：– 新產品的審批是集中進行監(jiān)督和評估的– 產品開發(fā)和管理功能屬于各個業(yè)務單元（如匯豐銀行個人金融部負責零售產品的開發(fā)）– 針對需要特殊技能的產品，可以成立特殊產品生產的附屬機構（如法國興業(yè)銀行在集團內部成立產品生產附屬機構）初步建議：? 某某銀行可以按照集中協(xié)調模式，在各業(yè)務單元內組建產品設計和生產功能，并增強 各分行之間的 溝通Updated by William絕密“集中協(xié)調模式 ”需要某某銀行在組織結構 、 業(yè)務流程和ＩＴ系統(tǒng)方面進行變革