合規(guī)風(fēng)險的防控培訓(xùn)教材(已修改)
2025-02-28 13:17 本頁面
【正文】 合規(guī)風(fēng)險的防控 主要內(nèi)容介紹 一、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險防控的第一要務(wù) 二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險檢查是合規(guī)風(fēng)險防控的重要手段 三、監(jiān)管部門合規(guī)監(jiān)管反映的主要問題 四、監(jiān)管部門對違規(guī)問題的問責(zé) 一、預(yù)防是合規(guī)風(fēng)險防控的第一要務(wù) 1 、牢固樹立防控意識 建立健全防控措施 充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控 二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險檢查是合規(guī)風(fēng)險防控的重要手段 合規(guī)性檢查的內(nèi)容 合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查 商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)主要包括： ① 、本行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件； ②、業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患； ③、合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險或問題； ④、內(nèi)、外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息； ⑤、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險提示等。 原因：一是制度缺陷 —— 內(nèi)控制度，風(fēng)險管理體系； 二是觀念缺失 —— 合規(guī)意識、合規(guī)文化 商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)檢查的內(nèi)容 ① 、各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險管理與風(fēng)險控制是否充分、有效； ②、合規(guī)政策的貫徹落實(shí)、合規(guī)管理計(jì)劃的實(shí)施狀況以及在實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與控制目標(biāo)方面的進(jìn)展情況如何； ③、各級各崗位的管理者和員工是否能夠正確理解和把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容； ④、當(dāng)有關(guān)法律法規(guī)等發(fā)生變化時，是否及時修訂和完善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程及實(shí)施細(xì)則等； ⑤、發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險隱患時，能夠及時上報并采取適當(dāng)處置和糾正措施的機(jī)制是否健全有效； ⑥、在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰等。 合規(guī)部門與內(nèi)審部門的分工合作
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