【正文】 ——人力資源管理改革項(xiàng)目介紹 建立市場(chǎng)化的人力資源管理體制 淮安 2023116 人類第一次登月 1969年 7月 20日 “我的一小步 是人類的一大步” —— 阿姆斯特朗 今日介紹之目的 ?希望通過(guò)今天的介紹，使大家： ? 對(duì)我行人力資源管理改革有全面了解 ? 對(duì)改革的關(guān)鍵和重點(diǎn)問題有總體把握 ? 對(duì)如何認(rèn)識(shí)對(duì)待參與改革有思想準(zhǔn)備 人力資源改革 —— 廣大員工關(guān)心的話題 改革之后什么樣 起點(diǎn) 目標(biāo) 怎樣 正確 認(rèn)識(shí) 改革 需要哪些準(zhǔn)備 為什么要進(jìn)行改革 一、改革進(jìn)展情況：全行改革進(jìn)程 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3— 6月 2023年 2023年 2023年 成 立 改 革 項(xiàng) 目 組 項(xiàng)目 設(shè)計(jì) 咨詢 公司 商談 總行咨詢項(xiàng)目全面推進(jìn) 分行調(diào)研，總分行培訓(xùn)、宣講 總行項(xiàng)目成果 全面實(shí)施 成 立 改 革 規(guī) 劃 組 人力資源管理 改革方案 起草制定 人力資源管理 改革方案 意見征集 修改定稿 上報(bào)批準(zhǔn) 樣板分行咨詢項(xiàng)目 全面推進(jìn) 各行做好準(zhǔn)備工作 分行項(xiàng)目 成果 全面實(shí)施 江蘇分行項(xiàng)目進(jìn)展 9月 23日 9月 30日 項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì) 項(xiàng)目溝通會(huì) （ 1150人參加） 人力資源診斷 與策略建議 翰威特行業(yè)信息庫(kù) 總行與省分行戰(zhàn)略文件 高層管理訪談 （ 7位行領(lǐng)導(dǎo)） 中層管理訪談或座談 （省行部門、二級(jí)行、二級(jí)行科室、支行負(fù)責(zé)人： 82人） 敬業(yè)度調(diào)研 （ 7場(chǎng)， 466人） 書面信息收集 10月 20日 至 11月 3日 職責(zé)梳理訪談 江蘇分行項(xiàng)目計(jì)劃安排 二、改革總體構(gòu)想 ? 改革背景簡(jiǎn)介 ? 改革指導(dǎo)思想 ? 改革總體目標(biāo) ? 改革主要任務(wù) （一）改革背景簡(jiǎn)介 為什么要改？ C=(abd)X ? 變革公式，其中： ? C：變革 ? a: 對(duì)現(xiàn)狀的不滿程度 ? b: 變革成功的概率 ? d：現(xiàn)實(shí)的起步措施 ? X：變革所花的代價(jià) 市場(chǎng)環(huán)境：“超級(jí)競(jìng)爭(zhēng)”時(shí)代的到來(lái) ? 當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)被定義為用獨(dú)特的方式為顧客提供價(jià)值時(shí)，企業(yè)必須找到新的和獨(dú)特的方式為顧客服務(wù) —— 建立核心能力，形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 組織的核心能力 企業(yè)自主擁有的 能為客戶創(chuàng)造獨(dú)特價(jià)值的 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在短時(shí)間內(nèi)難以模仿的 銀行經(jīng)營(yíng)成果衡量標(biāo)準(zhǔn)的轉(zhuǎn)向 ? 資產(chǎn)收益率與資本回報(bào)率 ? 傳統(tǒng)利息收入與中間業(yè)務(wù)收入的平衡 ? 風(fēng)險(xiǎn)控制效能 ? 單位客戶生命周期利潤(rùn)率 ? 產(chǎn)品利潤(rùn)率 以客戶為中心 以市場(chǎng)為導(dǎo)向 強(qiáng)化公司治理 追求卓越的效益 創(chuàng)建國(guó)際一流的大銀行 使命和愿景 堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù) 基礎(chǔ) 強(qiáng)大的營(yíng)銷 和銷售能力 不間斷的 新增長(zhǎng)點(diǎn) 良好的人力 資源管理 有效的風(fēng)險(xiǎn) 管理 高效的運(yùn)行 與客戶服務(wù) 世界一流的商業(yè)銀行需領(lǐng)先的六個(gè)方面 我們的使命和愿景： 商業(yè)的基本原則：創(chuàng)造顧客價(jià)值，持續(xù)降低成本，以及注重執(zhí)行。 Azim Premji 中國(guó)銀行中期戰(zhàn)略定位（ 2023年重點(diǎn)和目標(biāo)） ?建立中國(guó)領(lǐng)先的高檔銀行 ? 在富裕和小康零售客戶細(xì)分市場(chǎng)排名第一： 20%份額 ? 在大型企業(yè)客戶細(xì)分市場(chǎng)名列前三，并對(duì)未來(lái)增長(zhǎng)設(shè)定宏大志向 ： ~13%份額 ? 在所有發(fā)達(dá)省份里達(dá)到前兩名或前三名： 1020%份額 ? 為重要細(xì)分市場(chǎng)提供最具有創(chuàng)新性和量身定制的客戶服務(wù)模式： 90%客戶滿意度 ? 整體盈利率和增長(zhǎng)前景領(lǐng)先于中國(guó)其他重要銀行： 1%資產(chǎn)回報(bào)率， 資料來(lái)源：《中行戰(zhàn)略：未來(lái)五年的主戰(zhàn)場(chǎng)》波士頓顧問集團(tuán)分析報(bào)告 ?業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：跑贏大勢(shì)，領(lǐng)先同業(yè) ? 做大做強(qiáng)人民幣存貸款業(yè)務(wù)，有效提高市場(chǎng)份額。 ? 繼續(xù)鞏固和拓展外匯存貸款業(yè)務(wù)，保持主渠道地位。 ? 加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)，保持鞏固國(guó)際結(jié)算、外匯資金等業(yè)務(wù)的領(lǐng)先地位，大力發(fā)展理財(cái)、代理保險(xiǎn)、基金等其他中間業(yè)務(wù)。 ?管理目標(biāo) ? 人民幣余額貸存比：全轄每年保持在 83%左右。 ? 資產(chǎn)利潤(rùn)率（營(yíng)業(yè)利潤(rùn)口徑）：每年增長(zhǎng) %， 2023年達(dá)到 %。 ? 成本收入比：確?？刂圃阢y監(jiān)會(huì)及總行要求的范圍內(nèi)。 ? 不良貸款撥備覆蓋率： 2023年末不良貸款撥備覆蓋率達(dá)到 %，符合銀監(jiān)會(huì)的要求。 ? 營(yíng)業(yè)利潤(rùn)：在今后 3年授信資產(chǎn)總額年均增長(zhǎng)約 20%的基礎(chǔ)上，如不遇到重大市場(chǎng)及政策影響，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)每年增長(zhǎng) 25%左右。 資料來(lái)源：《中國(guó)銀行江蘇省分行 2023年 2023年發(fā)展規(guī)劃》（征求意見稿） 江蘇省分行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（ 20232023年） 江蘇省分行工作重點(diǎn)（ 20232023年） ?客戶戰(zhàn)略：以高端客戶為主要客戶群體 ?重點(diǎn)爭(zhēng)攬大公司（包括行政事業(yè)單位）客戶 ?積極拓展效益信譽(yù)良好的中小企業(yè)客戶 ?將金融機(jī)構(gòu)客戶作為新的增長(zhǎng)點(diǎn) ?在全面開拓大眾零售客戶市場(chǎng)的同時(shí)，注重發(fā)展中高端零售客戶 ?業(yè)務(wù)戰(zhàn)略 ? 穩(wěn)健地發(fā)展公司業(yè)務(wù) ? 貫徹實(shí)施大零售策略 ? 拓展金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) ? 加快發(fā)展中間市場(chǎng) ?地域戰(zhàn)略 ? 做大蘇南、蘇中地區(qū)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額，保持和穩(wěn)定蘇北市場(chǎng) 資料來(lái)源：《中國(guó)銀行江蘇省分行 2023年 2023年發(fā)展規(guī)劃》（征求意見稿） 江蘇省分行優(yōu)勢(shì)的理解 外匯業(yè)務(wù) 品牌 客戶基礎(chǔ) ?分行區(qū)域戰(zhàn)略清晰，資源分配突出重點(diǎn)。 ?由于中國(guó)銀行具有悠久的歷史，良好的聲譽(yù)，因此具有優(yōu)秀的市場(chǎng)品牌形象。操作層面服務(wù)態(tài)度較好。 人才基礎(chǔ) 戰(zhàn)略明晰 ?分行擁有一批穩(wěn)定的客戶，客戶的基礎(chǔ)也較好。 ?員工整體素質(zhì)相對(duì)較高，沉淀了一批外匯業(yè)務(wù)的專業(yè)人才，分行擁有高素質(zhì)、國(guó)際化人才培養(yǎng)渠道。 ?業(yè)務(wù)品種齊全，尤其在國(guó)際結(jié)算及外匯業(yè)務(wù)處于江蘇省同業(yè)領(lǐng)先地位，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率約 45%；零售業(yè)務(wù)在總行綜合測(cè)評(píng)得分也比較高。 對(duì)江蘇省分行劣勢(shì)的理解 產(chǎn)品管理 ?人民幣業(yè)務(wù)缺乏具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品；缺少對(duì)產(chǎn)品的深度開發(fā)和系統(tǒng)的營(yíng)銷；產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍尚未建立。 流程 ?業(yè)務(wù)流程不能滿足以市場(chǎng)為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)需要；管理流程需要進(jìn)一步整合；績(jī)效管理系統(tǒng)不利于條線之間的團(tuán)隊(duì)協(xié)作。 風(fēng)險(xiǎn)管理 ?缺乏全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；授信風(fēng)險(xiǎn)控制的專業(yè)化水平有待提高；授信效率和授信流程無(wú)法滿足客戶對(duì)融資的要求；缺乏適用的客戶審核標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)級(jí)體系；重貸輕管；缺乏對(duì)授信流程中每個(gè)環(huán)節(jié)明確的責(zé)任認(rèn)定。 信息技術(shù)平臺(tái) ?缺乏統(tǒng)一的信息平臺(tái)；在數(shù)據(jù)集中、產(chǎn)品開發(fā)和管理信息系統(tǒng)等方面缺少有效的技術(shù)支持。 政策傾斜 總行的重點(diǎn)地區(qū)分行之一，管理政策和資源有所傾斜 。 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，外向型經(jīng)濟(jì)與城市化進(jìn)程比較快；三資企業(yè)和民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，外商投資量已經(jīng)超過(guò)廣東；區(qū)域文化的吸引力。 對(duì)江蘇省分行機(jī)遇的理解 股份制改造 在江蘇省，特別是蘇南地區(qū)，擁有高質(zhì)量的核心客戶群體。 引入戰(zhàn)略投資者，公司治理機(jī)制將逐步規(guī)范；股改過(guò)程中資產(chǎn)質(zhì)量得到改善；股份制改造后用人機(jī)制及外部政策將更加靈活。 目標(biāo)客戶數(shù)量 對(duì)江蘇省分行威脅的理解 產(chǎn)品同質(zhì)化 外資銀行 客戶需求變化 各銀行的產(chǎn)品無(wú)明顯差異，新開發(fā)的產(chǎn)品被模仿速度越來(lái)越快。 客戶需求轉(zhuǎn)向選擇產(chǎn)品服務(wù)、渠道和價(jià)格等。 對(duì)外資銀行將全面開放市場(chǎng)；外資銀行的產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)、管理優(yōu)勢(shì)、經(jīng)營(yíng)的靈活性，以及對(duì)人才的爭(zhēng)奪將對(duì)中行的發(fā)展造成威脅。 國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控力度和方式將增加業(yè)務(wù)發(fā)展的不確定性；利率和匯率機(jī)制的改革將對(duì)銀行管理提出更高的要求。 宏觀經(jīng)濟(jì) 中國(guó)銀行的客戶價(jià)值定位分析 產(chǎn)品領(lǐng)先型 最佳技術(shù) /性能 客戶密切型 最佳全面方案 運(yùn)作高效型 最佳全面成本 Treacey Wiersema, 1993 ? 以 客戶為核心，銀行生存競(jìng)爭(zhēng)要求關(guān)注三個(gè)方面的價(jià)值定位； ? 要領(lǐng)先市場(chǎng)必須精于一個(gè)方面，這個(gè)選擇將主導(dǎo)組織管理與設(shè)計(jì)； ? 而其余的兩個(gè)方面成為推動(dòng)未來(lái)成功的要素。 中國(guó)銀行定位 中國(guó)銀行的價(jià)值定位是在做好三個(gè)方面工作的同時(shí) , 凸顯客戶密切方面的優(yōu)異 , 即在理解客戶需求 ,提供全面的服務(wù)方案 ,保持客戶忠誠(chéng)度方面領(lǐng)先于同業(yè) , 同時(shí) , 在運(yùn)營(yíng)效率和產(chǎn)品創(chuàng)新方面達(dá)到優(yōu)秀的水平 ,以推動(dòng)客戶價(jià)值和服務(wù)的實(shí)現(xiàn) 。 客戶價(jià)值定位對(duì)企業(yè)管理的要求 對(duì)業(yè)務(wù)的要求 對(duì)能力的要求 ? 關(guān)鍵流程環(huán)節(jié)：明確客戶需求并提供相應(yīng)服務(wù) ? 信息技術(shù)：提供客戶信息、定價(jià)能力、提供客戶化服務(wù) ? 知識(shí)管理和共享：客戶端人員可與客戶共享知識(shí) ? 管理風(fēng)格：迅速回應(yīng)客戶、由外至內(nèi)、由下至上 ? 創(chuàng)造價(jià)值方式：視客戶為獨(dú)特客戶，提供卓越、全面解決方案、發(fā)展長(zhǎng)期關(guān)系 銀行能力 ? 組織的形狀通常是扁平的 ? 將相應(yīng)的權(quán)力授權(quán)給最接近客戶的層級(jí) ? 根據(jù)客戶的需求確定職權(quán)與資源分配 ? 與客戶的互動(dòng)決定組織情況 人員基本勝任能力 ? 發(fā)展客戶關(guān)系 ? 客戶需求分析 ? 快速形成針對(duì)性的解決方案 ? 客戶溝通 ? 迅速了解銀行運(yùn)作和組織 對(duì)人力資源系統(tǒng)的要求 組織結(jié)構(gòu) ? 注重價(jià)值觀的一致 ? 人員配置向客戶關(guān)系管理流程相關(guān)角色傾斜 ? 以內(nèi)部培養(yǎng)客戶人才為主，引進(jìn)銀行急需的高端人才 人員配置 ? 雇傭關(guān)系著眼于長(zhǎng)期，以建立長(zhǎng)期客戶關(guān)系 ? （團(tuán)隊(duì)和個(gè)人）薪酬應(yīng)該根據(jù)客戶的不同而不同 薪酬福利 績(jī)效管理 ? 衡量客戶服務(wù)成本和客戶保留成本 ? 側(cè)重衡量客戶保留率及每個(gè)客戶創(chuàng)造的價(jià)值 ? 全面滿足高價(jià)值客戶的需求 ? 平衡產(chǎn)生長(zhǎng)遠(yuǎn)關(guān)系的行為與結(jié)果：信息科技、特殊項(xiàng)目完成情況 培訓(xùn)發(fā)展 ? 注重客戶和服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng) ? 通過(guò)輪崗培養(yǎng)能夠提供綜合理財(cái)服務(wù)的人才 ? 與客戶建立深層關(guān)系 ? 根據(jù)客戶不同需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品與服務(wù) ? 幫助客戶經(jīng)營(yíng)企業(yè) ? 信息整合、分享 ? 系統(tǒng)整合 來(lái)源：翰威特最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié) 客戶需求分析 ?客戶對(duì)銀行存在如下需求： ? 效率 ? 價(jià)格 ? 一站式服務(wù) ? 差異化服務(wù) ? 渠道多元化 針對(duì)這些客戶需求，銀行需要在以下三個(gè)方面考慮其影響： 對(duì)經(jīng)營(yíng)的要求 ? 對(duì)能力的要求 ? 對(duì)人力資源系統(tǒng)的要求 效率對(duì)經(jīng)營(yíng)、能力和人力資源的要求 對(duì)經(jīng)營(yíng)的要求 對(duì)能力的要求 ? 重新梳理授信流程 ? 解決資源問題 ? 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)運(yùn)行進(jìn)行前瞻性分析 銀行能力 ?進(jìn)行流程梳理，明確界定權(quán)限范圍 ?授信系統(tǒng)是否垂直化管理 ?授權(quán)的程度 ?扁平化 ?建立行業(yè)分析的專門團(tuán)隊(duì) 人員能力 ? 前瞻性行業(yè)分析 ? 高效的信息平臺(tái) ? 授信系統(tǒng)對(duì)市場(chǎng)的快速應(yīng)答 ? 授信系統(tǒng)的專業(yè)性 對(duì)人力資源系統(tǒng)的要求 組織結(jié)構(gòu) ? 建立宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)家的角色 ? 建立行業(yè)分析專家的角色 ? 建立專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)官的角色 ? 對(duì)信息科技人員實(shí)行輪崗制度，培養(yǎng)具備 IT和業(yè)務(wù)知識(shí)的復(fù)合型人員 ? 引進(jìn)具備 IT和業(yè)務(wù)知識(shí)的復(fù)合型人員 ? 建立授信人員的職位描述 ? 建立授信人員的能力模型和評(píng)估工具，培養(yǎng)相關(guān)人員的評(píng)估能力 人員配置 ?薪酬水平應(yīng)該具備吸引關(guān)鍵人員的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力 ?應(yīng)該對(duì)培養(yǎng)具備IT和業(yè)務(wù)知識(shí)的復(fù)合型人員進(jìn)行激勵(lì) 薪酬福利 績(jī)效管理 ? 績(jī)效管理系